Криптовалютне шахрайство на $8,5 мільйона, яке руйнує звичайних людей

Нещодавно хтось зі штату Північна Кароліна втратив усі свої заощадження на онлайн-інвестиційній платформі, яка здавалася надзвичайно легітимною.

Ця платформа не виглядала підозрілою. Вона здавалася чистою, професійною інвестиційною платформою з графіками, інформаційними панелями, опціями обслуговування клієнтів та обіцянкою стабільних прибутків від криптовалютних інвестицій, однак, це все шахрайство було створено з нуля і не існувало ніде, крім екрана комп’ютера.

Близько 8,5 мільйонів доларів США в криптовалюті було нещодавно конфісковано владою США у Східному окрузі Північної Кароліни. Ці кошти походять від підроблених онлайн-інвестиційних платформ. Це були дуже добре фінансовані та добре розроблені шахрайства, створені для залучення нічого не підозрюючих жертв.

Що робить цю ситуацію ще страшнішою, ніж той факт, що ці люди витратили всі свої важко зароблені гроші на фальшиві інвестиції, так це те, що вони не зробили дурної помилки; вони були просто звичайними та допитливими людьми, які не знали, на що звертати увагу, щоб уникнути того, щоб стати жертвою фальшивої інвестиційної схеми.

Що ж, тепер ви будете знати.

Як працює ця афера

Розуміння того, як захистити себе від криптошахрайства, починається з розуміння того, як воно працює. Це основа, на якій ви можете розпізнавати фальшиві платформи, що є найважливішим способом уникнути того, щоб стати жертвою.

Фальшиві криптобіржі або платформи виглядають так само, як і справжні біржі чи платформи, і створюються шляхом реєстрації доменних імен, які можуть відрізнятися лише одним символом від справжнього, надійного доменного імені, наприклад, Coinbasse замість Coinbase. Багато людей не помітили б різниці.

Після того, як ви завантажите гроші на фальшиву платформу, ви зможете побачити фіктивні прибутки на своєму рахунку, а ваш портфель зростатиме, і ви почуватиметеся дуже розумними, тому відправите ще більше грошей і, можливо, розкажете про це другу. Але коли ви спробуєте вивести свої гроші з платформи, тоді почнуть з'являтися виправдання, такі як «у нас податкове утримання» або «затримка верифікації» або «ви нам винні комісію». До того часу, як ви закінчите з виправданнями, платформа зникне, і ваші гроші також.

Центр скарг на інтернет-злочини ФБР (FBI’s Internet Crime Complaint Center) опублікував попередження, в якому зазначено, що лише у 2023 році американці втратили 5,6 мільярда доларів через шахрайство з криптовалютами (ні, це не друкарська помилка, це 5,6 мільярда з літерою «б»).

А конфіскація прокуратурою США у Східному окрузі – це лише верхівка айсберга; вони повернули лише 8,5 мільйона доларів.

Чому розумних людей все ще обманюють

Чого ніхто не хоче визнавати? Інтелект не допоможе вам уникнути цього.

Ці шахраї застосовують методи психологічного тиску, щоб обійти логіку. Вони створюють терміновість – «ця можливість закінчується сьогодні ввечері». Вони також створюють соціально прийнятні докази – сфабриковані відгуки, підроблені звіти про прибутки і навіть створені комп'ютером відео людей, які просто не існують, але схвалюють їхню схему.

Найбільш смертоносна зброя, яку вони мають, це фраза «гарантовані прибутки».

Слухайте уважно. Немає жодної легітимної інвестиції (крипто чи іншої), яка могла б надати вам гарантовані прибутки. Не існує такого поняття, як біткоїн,

Ефіріум або щось інше, що дає вам гарантований прибуток. Коли хтось каже, що ви можете досягти гарантованих прибутків за допомогою криптовалюти, він бреше. Крапка. Навіть досвідчені трейдери з Волл-стріт з багаторічним досвідом інвестування скажуть вам, що ви не можете знайти інвестицію, яка має гарантовані прибутки.

Коли ви чуєте слово «гарантований», це має бути червоним прапорцем.

3 прості кроки для захисту себе вже сьогодні

Ось та частина, яка дійсно має значення. Та обіцянка, яку ви читали раніше — що ви не станете наступною жертвою? Тепер ми покажемо вам, як захистити себе.

Крок 1: Завжди перевіряйте URL-адресу перед введенням пароля.

Ви завжди повинні переходити безпосередньо на офіційний вебсайт в Інтернеті, вводячи його самостійно. Не натискайте жодні посилання в електронній пошті, текстових повідомленнях або рекламних оголошеннях у соціальних мережах — вони можуть привести вас на неправильний або підроблений сайт. Якщо ви підозрюєте, що сайт є легітимним, можливо, варто додати його до закладок. Крім того, шукайте незначні відмінності у написанні URL-адреси. Досить однієї неправильної літери, і ви будете перенаправлені на фальшивий сайт, який збереже все, що ви введете.

Крок 2: Пройдіть «Гарантійний» тест.

Якщо платформа, особа або реклама гарантує, що ви отримаєте певну суму прибутку від своїх інвестицій або що ви заробите «гарантовані» криптовалютні прибутки, розверніться і йдіть у протилежному напрямку. Це просте правило могло б врятувати мільйони доларів жертвам з Північної Кароліни, оскільки «Гарантований» слід розглядати як миготливе червоне світло, яке кричить: ЦЕ ШАХРАЙСТВО!!

Крок 3: Підтвердіть реєстрацію.

Перш ніж інвестувати будь-які гроші в будь-яку інвестиційну платформу, ви повинні перевірити, чи зареєстрована платформа в будь-якому фінансовому органі Сполучених Штатів. Ви можете перевірити це в Комісії з цінних паперів та бірж (SEC) через EDGAR, або знайти фірму за допомогою FINRA BrokerCheck, або перевірити список зареєстрованих організацій CFTC. Якщо ви не можете знайти платформу у списку жодного з вищезгаданих органів, тоді ваші гроші будуть під загрозою на цій платформі.

Отже, у вас є три кроки – перевірте URL-адресу, відмовтеся від прийняття гарантій та підтвердіть реєстрацію.

Ширша картина, яку не можна ігнорувати

Конфіскація у Східному окрузі є позитивним результатом. Однак сума в 8,5 мільйона доларів, повернена з загальних національних втрат у 5,6 мільярда доларів, говорить нам про щось важливе: правоохоронні органи не можуть врятувати всіх. Вони докладають величезних зусиль, але все ще відстають.

Ваша перша лінія захисту — це ВИ!

Та людина в Північній Кароліні, яка втратила все? Вони не зробили лінивої помилки; вони просто не мали доступу до знань, які маєте ви зараз — ось що робить різницю!

Що робити прямо зараз

Будь ласка, поділіться цією статтею з тими, кого ви цінуєте, будь то член сім'ї, друг або колега, який виявив інтерес до криптовалют, тому що ті, хто знаходиться в зоні найбільшого ризику, по суті, не знають про такі види шахрайства.

Якщо ви вже бачили підозрілу платформу або компанію, будь ласка, повідомте про це в Центр скарг на інтернет-злочини ФБР (FBI’s IC3) за адресою ic3.gov, оскільки ваше повідомлення може призвести до конфіскації активів, яка відбудеться в результаті фінансового врегулювання іншої жертви.

Тепер ви розумієте ознаки та знаєте, на що звертати увагу протягом свого життя.

Не дозволяйте себе обманути.