Autoritatea de supraveghere corporativă din Australia a avertizat că platformele crypto false promovate prin „grupuri de tranzacționare” în stil WhatsApp vizează investitori tineri cu profituri fabricate, registre de ordine false și taxe de retragere inventate.
Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) a emis o nouă alertă de înșelătorie privind platformele frauduloase de tranzacționare crypto promovate prin WhatsApp și alte aplicații de mesagerie, afirmând că site-urile afișează tranzacții și profituri false, în timp ce trimit banii victimelor direct escrocilor. În avertismentul publicat pe 24 mai, ASIC a declarat că platformele „arată profituri și tranzacții, dar, de fapt, nu există tranzacții reale, iar site-ul conține date false,” adăugând că „orice bani depuși în aceste platforme merg direct la escroci.”
Mecanismul este simplu și insidios. Escrocii se alătură sau creează grupuri de „tranzacționare de acțiuni” și „sfaturi bursiere”, se dau drept traderi de succes sau personalități recunoscute ale pieței, apoi direcționează utilizatorii către platforme crypto false care par legitime până când investitorii încearcă să retragă banii, moment în care li se cere să plătească „taxe” fabricate pentru a „elibera activele sau încasările.” ASIC a precizat că și aceste taxe „ajung direct la escroci și nu sunt eliberate active.”
Tinerii australieni par să fie prada preferată. ASIC a declarat că datele sondajului legate de alertă arată că 23% dintre australienii cu vârste cuprinse între 18 și 28 de ani dețin deja crypto, 72% dintre membrii generației Z au văzut publicitate crypto pe rețelele sociale, iar 41% spun că li s-au propus direct investiții crypto online, o combinație care îi face neobișnuit de accesibili prin aceleași canale pe care le folosesc escrocii pentru a crea încredere și urgență.
Avertismentul ASIC este important deoarece nu este o fraudă prin e-mail rudimentară din 2012; este o conductă de inginerie socială rafinată, construită în jurul intimității bazate pe aplicații, tablourilor de bord false și presiunii psihologice. Autoritatea de reglementare le-a spus utilizatorilor să „Oprească” înainte de a acționa în baza sfaturilor de investiții văzute pe rețelele sociale sau în grupurile de mesagerie, să „Verifice” dacă o firmă este licențiată și dacă o afacere crypto apare în registrul AUSTRAC al furnizorilor de servicii de active virtuale, și să se „Protejeze” contactând imediat banca dacă bani sau date personale au fost deja trimise.
Acest sfat urmează un tipar mai larg în campania de reprimare a escrocheriilor crypto din Australia. Într-un raport anterior crypto.news, Poliția Federală Australiană a declarat că australienii au pierdut peste 122 de milioane de dolari în urma escrocheriilor de investiții crypto în cele 12 luni anterioare, persoanele sub 50 de ani reprezentând 60% din cazuri. Același articol a menționat că ASIC a coordonat închiderea a peste 7.300 de site-uri de phishing și înșelăciune începând cu iulie 2023, inclusiv 615 escrocherii de investiții crypto și 5.530 de platforme de investiții false.
Frauda secundară este chiar mai cinică. ASIC a avertizat că așa-numitele servicii de recuperare de fonduri vizează persoanele care au fost deja înșelate o dată, vânzând efectiv speranțe false victimelor disperate să-și recupereze banii pierduți. Autoritățile de reglementare europene au descris aceeași tactică drept fraudă de „cameră de recuperare” (recovery room), unde escrocii contactează victimele anterioare și oferă ajutor fals de recuperare pentru o altă taxă.
Aspectul inconfortabil pentru industrie este că escrocheriile de acest gen continuă să prospere deoarece crypto rămâne o acoperire ideală pentru fraudă: decontare rapidă, acoperire globală, due diligence slab din partea utilizatorilor și un public de retail antrenat să urmărească avantaje asimetrice. Într-o altă știre crypto.news, Coinbase a avertizat că utilizatorii din Generația Z sunt din ce în ce mai expuși la site-uri web false, escrocherii pe rețelele sociale și scheme de recuperare, subliniind cum vârsta și fluența digitală nu protejează automat oamenii de fraudele sofisticate.
De asemenea, nu este nimic specific australian în acest mod de operare. Un articol anterior crypto.news a descris cum poliția indiană a închis o platformă falsă promovată pe WhatsApp și Telegram care ar fi furat peste 90.000 de dolari, în timp ce Autoritatea Pieței Financiare (FMA) din Noua Zeelandă a emis avertismente similare privind platformele false de investiții crypto răspândite prin rețelele sociale.
Cea mai utilă instrucțiune a ASIC este cea mai puțin „glamour”: verifică înainte de a trimite bani. AUSTRAC afirmă că orice afacere care oferă servicii de active virtuale în Australia trebuie să fie înregistrată și că operarea unor astfel de servicii fără înregistrare este ilegală, ceea ce înseamnă că registrul nu este un scut magic, dar este totuși un filtru de bază pentru fraudele evidente. Pentru un sector care continuă să promită adoptarea în masă, aceasta este realitatea jenantă: prea mulți utilizatori noi întâlnesc crypto pentru prima dată printr-o înșelătorie.
