As lacunas de conformidade cross-chain nas pontes blockchain são o ponto cego de AML mais perigoso da cripto, diz Brad Levy, CEO da ThetaRay.
As equipes de conformidade que monitoram transações de cripto perdem o rastro no momento em que os ativos cruzam uma ponte blockchain. Brad Levy, CEO da ThetaRay, chama isso de Lacuna de Conformidade Cross-Chain, o ponto cego que surge quando os fundos se movem do Ethereum para uma Camada 2 ou cadeia alternativa e os dados da transação se fragmentam no ponto de cruzamento.
“Em algum lugar entre onde o Ethereum termina e uma L2 ou cadeia alternativa começa, os dados se fragmentam à medida que o dinheiro se move através das pontes blockchain”, disse Levy. Em 2026, os volumes de transações reais estão escalando através dessas rotas e os bancos legados estão encontrando uma fronteira para a qual seus sistemas de AML nunca foram construídos.
A TRM Labs documentou que a maioria dos atores ilícitos em 2026 move ativos através de pontes e ferramentas de privacidade em minutos. O problema estrutural: o AML de bancos de varejo vê fiat, as ferramentas de análise blockchain veem o lado cripto, e nenhum deles vê a ponte.
“Ninguém vê a ponte”, disse Levy. “Como a IA da ThetaRay é agnóstica ao trilho, ela fornece o tecido conjuntivo que monitora a impressão digital comportamental do indivíduo em ambos os mundos.”
A ThetaRay recentemente sinalizou uma cliente de varejo do Reino Unido declarada como embaladora (packer), uma ocupação não associada a atividades financeiras de alto volume. O sistema descobriu que ela havia recebido mais de £134.000 de quase 40 contrapartes, incluindo nove empresas sem histórico prévio, e então executou compras regulares de cripto várias vezes por mês, frequentemente em dias consecutivos.
“Enquanto os sistemas tradicionais baseados em regras teriam classificado estas como transferências isoladas, nossa IA conectou os pontos e as sinalizou como uma exchange de cripto não licenciada ou portal de investimento ilícito”, disse Levy.
O Crypto.news relatou que o AML está se tornando o eixo de aplicação dominante em cripto em 2026, com multas excedendo US$ 900 milhões somente no primeiro semestre de 2025.
Levy descreve as L2s e as pontes blockchain como botões de reset, redefinindo o histórico financeiro dos fundos a cada salto. No momento em que um banco legado sinaliza um saque fiat como suspeito, o dinheiro já se moveu por múltiplas cadeias.
“Os criminosos entendem que o sistema de AML de um banco de varejo não está conversando com um explorador da Solana em tempo real”, disse Levy. “Eles redefinem seu histórico financeiro alavancando a complexidade das L2s e das pontes.”
O Crypto.news rastreou a pesquisa da CertiK mostrando que a aplicação de AML superou a classificação de valores mobiliários como o principal eixo de risco para negócios de cripto em 2026.
A perspectiva de Levy para os próximos 12 a 24 meses é uma mudança estrutural que ele chama de “monitoramento convergente”, colapsando equipes separadas de AML de Varejo e Risco Cripto em uma única sobreposição impulsionada por IA que rastreia o comportamento de um indivíduo em todos os tipos de transação.
“Ter equipes separadas para AML de Varejo e Risco Cripto não será mais uma estratégia viável”, disse Levy. A sobreposição que ele prevê mantém um perfil de risco para cada indivíduo continuamente, não apenas quando eles cruzam um limite monitorado em um único trilho.
O Crypto.news cobriu a proposta do Tesouro dos EUA de regras de AML para emissores de stablecoin sob o GENIUS Act, tratando os operadores de stablecoin de pagamento como instituições financeiras sob a Lei de Sigilo Bancário.
Levy vê a direção como inequívoca. “Se houver quaisquer pontos cegos entre fiat e cripto ao longo do próximo ano, eles serão vistos como falhas de governança”, disse ele.
