De Britse Financial Conduct Authority (FCA) zei woensdag dat het zijn eerste gecoördineerde invallen heeft uitgevoerd gericht op illegale peer-to-peer (P2P) cryptohandel, waarbij acht panden in Londen werden bezocht samen met belastingautoriteiten en eenheden voor georganiseerde misdaad.
Tijdens de operatie op dinsdagochtend vaardigden FCA-functionarissen 'cease-and-desist'-brieven uit op elke locatie, waarin handelaren werd bevolen om ongeautoriseerde activiteiten onmiddellijk stop te zetten. De invallen werden uitgevoerd onder de 'Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017'.
Het bewijsmateriaal dat tijdens de inspecties ter plaatse is verkregen, ondersteunt nu strafrechtelijke onderzoeken, aldus de toezichthouder. De gecoördineerde actie omvatte HM Revenue & Customs en de South West Regional Organized Crime Unit, die samenwerkten met de handhavingsteams van de FCA. Hogere functionarissen van de instanties benadrukten de criminele risico's die uitgaan van niet-geregistreerde operators.
"Niet-geregistreerde peer-to-peer cryptohandelaren die in het VK opereren, doen dit illegaal en vormen een financieel misdaadrisico", zei Steve Smart, uitvoerend directeur van handhaving en markttoezicht bij de FCA, in een verklaring. "We zullen onze bevoegdheden gebruiken en samenwerken met partners om hen te ontwrichten."
Detective-inspecteur Ross Flay van de South West Regional Organized Crime Unit benadrukte de zorgen over witwaskanalen.
"Door samen te werken met onze collega's bij de FCA en HMRC, kunnen we niet-geregistreerde peer-to-peer cryptohandelaren die illegaal opereren, effectief opsporen en ontwrichten", zei Flay. "Als wetshandhavers willen we voorkomen dat deze handelaren criminelen een route bieden om illegaal geld te verplaatsen, te verhullen en uit te geven."
De invallen vertegenwoordigen een aanzienlijke escalatie in de Britse crypto-handhaving. De FCA heeft momenteel nul geregistreerde peer-to-peer cryptohandelaren of platforms die legaal in het land opereren, wat betekent dat alle P2P-handelsactiviteiten buiten het reguliere toezicht vallen.
P2P-platforms stellen gebruikers doorgaans in staat om digitale activa direct uit te wisselen, vaak met behulp van contant geld of bankoverschrijvingen. Deze kenmerken hebben geleid tot een verhoogde controle door financiële toezichthouders wereldwijd, die zich zorgen maken over kwetsbaarheden voor witwassen. De gecoördineerde invallen van dinsdag markeren de eerste fysieke handhavingsactie van de FCA gericht op de sector na jaren van waarschuwingen over niet-geregistreerde cryptobedrijven.
Eerder deze maand lanceerde de FCA een consultatie over gereguleerde crypto-activiteiten, waaronder gebieden zoals de uitgifte van stablecoins, handelsplatforms, custody en staking. Cryptobedrijven kunnen vanaf september 2026 een vergunning aanvragen, waarbij het volledige regelgevende regime in oktober 2027 van kracht wordt.
De consultatie sluit op 3 juni, met definitieve regels die in de zomer van 2026 worden verwacht. Regels voor DeFi en de veerkracht van gedistribueerde grootboeken (distributed ledgers) zullen later dit jaar in afzonderlijke consultaties aan bod komen.
