De Britse Financial Conduct Authority (FCA) heeft woensdag bekendgemaakt dat zij haar eerste gezamenlijke operatie heeft uitgevoerd om illegale peer-to-peer cryptohandel te verstoren, waarbij acht locaties in Londen werden geviseerd.

In samenwerking met HM Revenue & Customs en de South West Regional Organized Crime Unit (SWROCU) heeft de FCA locaties bezocht die verdacht worden van illegale peer-to-peer crypto-activiteiten en op elke locatie een ‘cease-and-desist’ brief (bevel tot staking) uitgevaardigd. Het bewijs dat tijdens de inspecties is verzameld, ondersteunt nu verschillende lopende strafrechtelijke onderzoeken, aldus de toezichthouder in een officiële verklaring.

Peer-to-peer cryptohandel houdt in dat individuen digitale activa rechtstreeks kopen en verkopen in plaats van via een gecentraliseerde beurs, en de FCA stelde dat dergelijke activiteiten de juiste registratie vereisen. Het voegde eraan toe dat er momenteel geen FCA-geregistreerde peer-to-peer cryptohandelaren of platforms actief zijn in het VK.

Steve Smart, uitvoerend directeur handhaving en markttoezicht van de FCA, verklaarde dat niet-geregistreerde peer-to-peer cryptohandelaren in het VK illegaal opereren en een financieel-crimineel risico vormen. Het agentschap zei dat het zijn bevoegdheden zou blijven gebruiken in samenwerking met partnerinstanties om hen te verstoren.

De wetshandhaving sloeg een soortgelijke toon aan. Detective Inspecteur Ross Flay van SWROCU betoogde dat niet-geregistreerde peer-to-peer handelaren een weg kunnen bieden voor criminelen om illegaal geld te verplaatsen, te verhullen en uit te geven.

Deze actie past in een patroon dat al zichtbaar is in het handhavingswerk van de FCA op het gebied van crypto. De toezichthouder merkte op dat zij eerder een individu vervolgd heeft wegens het exploiteren van een illegaal netwerk van crypto-geldautomaten en, in juni 2024, samenwerkte met de Londense politie om twee personen te arresteren die verdacht werden van het runnen van een illegale cryptobeurs.

Thomas Cattee, een partner gespecialiseerd in financiële criminaliteit bij Gherson Solicitors LLP, zei dat de laatste stap aantoont dat de FCA deze aanpak verbreedt in plaats van te wachten tot het uitgebreidere Britse cryptoregime van kracht wordt.

"Deze laatste aankondiging van de FCA toont een voortdurende proactieve bereidheid aan om individuen te vervolgen die betrokken zouden zijn bij ongeregistreerde crypto-activiteiten," zei Cattee. "In het laatste nieuws heeft de FCA aangetoond dat zij, in samenwerking met andere instanties, bereid is om achter individuen aan te gaan die betrokken zouden zijn bij ongeregistreerde peer-to-peer cryptohandel."

Britse cryptoregime

Op de achtergrond wordt het bredere Britse cryptokader nog steeds opgebouwd. Zelfs nu het volledige regime naar verwachting pas in oktober 2027 van kracht wordt, vereisen sommige cryptogerelateerde activiteiten al een FCA-registratie, onder meer voor antiwitwasdoeleinden, aldus Cattee.

De FCA zelf benadrukte dit punt in haar persbericht, door op te merken dat crypto een risicovolle investering blijft en in het VK nog grotendeels ongereguleerd is, buiten de regels voor antiwitwaspraktijken en financiële promotie.

Ondertussen blijven toezichthouders zich voorbereiden op een grotere toezichthoudende rol in crypto. The Block heeft onlangs bericht over de inspanningen van de FCA richting een opening in september 2026 voor haar licentieportaal, nieuw consultatiewerk aan cryptoregels vóór de uitrol in 2027, en nieuwe registraties voor bedrijven zoals Blockchain.com.