De financiële toezichthouder van Zuid-Korea heeft aangekondigd de uitzonderingsregels voor het opnamevertraging-systeem van cryptobeurzen aan te scherpen, nadat was gebleken dat fraude-gerelateerde accounts met uitzonderingen verantwoordelijk waren voor het merendeel van de verliezen door voice-phishing.
De Financial Services Commission (FSC) verklaarde woensdag dat het aangescherpte raamwerk, ontwikkeld in samenwerking met de Financial Supervisory Service (FSS) en de Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), uniforme normen zal opleggen voor wanneer gebruikers opnamevertragingen kunnen omzeilen.
De toezichthouder zei dat beurzen hun eigen uitzonderingscriteria toepasten zonder duidelijke minimumnorm, wat mazen creëerde waardoor kwaadwillenden snel fondsen konden verplaatsen als ze aan eenvoudige eisen voldeden, zoals de leeftijd van het account of de handelsgeschiedenis.
Van juni tot september 2025 vormden accounts waaraan uitstel van opname was verleend 59% van de frauduleuze accounts en 75,5% van de gerelateerde verliezen bij cryptobeurzen, aldus de FSC.
Deze stap volgt op een bredere Zuid-Koreaanse inspanning om de controle op cryptobeurzen aan te scherpen na misbruik van voice-phishing en operationele controlefouten, waaronder nieuwe hervormingen die deze week werden aangekondigd na de Bitcoin (BTC) uitbetalingsfout van Bithumb.
De FSC verklaarde dat beurzen onder de nieuwe regels factoren zoals handelsfrequentie, accountgeschiedenis en stortings- en opnamebedragen moeten beoordelen bij het bepalen of een gebruiker in aanmerking komt voor een uitzondering op de opnamevertraging.
De toezichthouder zei dat de wijziging naar verwachting het aantal gebruikers dat in aanmerking komt voor uitzonderingen aanzienlijk zal verminderen. De FSC zei dat een simulatie aantoonde dat het aandeel gebruikers dat in aanmerking komt voor uitzonderingen onder de nieuwe regels zou dalen tot ongeveer 1%, maar gaf geen vergelijkingsbasis.
Gerelateerd: Zuid-Koreaanse makelaar Korea Investment & Securities heeft oog voor belang in Coinone: Rapport
De FSC verklaarde dat zij ook het toezicht op gebruikers met uitzonderingen zal versterken door middel van periodieke controles, waaronder verificatie van de herkomst van fondsen, en door systemen te bouwen om verdachte opnameactiviteit te monitoren.
De toezichthouder voegde eraan toe dat zij de regels zullen blijven herzien om nieuwe omzeilingsmethoden te voorkomen en waar nodig aan te passen.
Deze stap draagt bij aan een bredere inspanning van Zuid-Koreaanse toezichthouders om het toezicht op cryptobeurzen aan te scherpen na recente incidenten.
Op dinsdag gaf de FSC beurzen de opdracht om interne grootboeken elke vijf minuten af te stemmen met de werkelijke activa, nadat een inspectie in verband met de Bithumb uitbetalingsfout lacunes in interne controles en risicobeheersystemen had gevonden.
Op 29 januari heeft Zuid-Korea de controle op cryptolicenties uitgebreid naar beurzen en grote aandeelhouders.
Magazine: Controles op ‘fantoom Bitcoin’, Drift-hack gekoppeld aan Noord-Korea: Asia Express
