Nalevingslacunes bij cross-chain blockchain-bruggen zijn de gevaarlijkste AML-blinde vlek van crypto, zegt Brad Levy, CEO van ThetaRay.
Nalevingsteams die cryptotransacties monitoren, verliezen het spoor zodra activa een blockchain-brug oversteken. Brad Levy, CEO van ThetaRay, noemt dit de Cross-Chain Compliance Gap, de blinde vlek die ontstaat wanneer fondsen van Ethereum naar een Layer 2 of alternatieve keten bewegen en de transactiedata fragmenteert op het oversteekpunt.
“Ergens tussen waar Ethereum eindigt en een L2 of alternatieve keten begint, raakt de data gefragmenteerd naarmate het geld via blockchain-bruggen beweegt,” zei Levy. In 2026 schalen echte transactievolumes op via deze routes en stuiten traditionele banken op een grens waar hun AML-systemen nooit voor gebouwd waren.
TRM Labs heeft gedocumenteerd dat de meeste illegale actoren in 2026 activa binnen enkele minuten via bruggen en privacytools verplaatsen. Het structurele probleem: de AML van retailbanken ziet fiat, blockchain-analysetools zien de crypto-kant, en geen van beide ziet de brug.
“Niemand ziet de brug,” zei Levy. “Aangezien ThetaRay’s AI agnostisch is ten opzichte van het spoor, biedt het het verbindende weefsel dat het gedragsprofiel van het individu in beide werelden monitort.”
ThetaRay markeerde onlangs een Britse retailklant die was opgegeven als inpakker, een beroep dat niet geassocieerd wordt met financiële activiteiten met een hoog volume. Het systeem ontdekte dat zij meer dan £134.000 had ontvangen van bijna 40 tegenpartijen, waaronder negen bedrijven zonder eerdere geschiedenis, waarna ze meerdere keren per maand, vaak op opeenvolgende dagen, reguliere crypto-aankopen deed.
“Waar traditionele op regels gebaseerde systemen dit als geïsoleerde overboekingen zouden hebben geclassificeerd, verbond onze AI de punten en markeerde ze als een ongereguleerde cryptobeurs of een illegaal investeringsportaal,” zei Levy.
Crypto.news heeft gemeld dat AML in 2026 de dominante handhavingsas in crypto zal worden, met boetes van meer dan $900 miljoen in de eerste helft van 2025 alleen al.
Levy beschrijft L2’s en blockchain-bruggen als resetknoppen, die de financiële geschiedenis van fondsen bij elke sprong resetten. Tegen de tijd dat een traditionele bank een fiat-opname als verdacht aanmerkt, heeft het geld al meerdere ketens doorlopen.
“Criminelen begrijpen dat het AML-systeem van een retailbank niet in realtime communiceert met een Solana-verkenner,” zei Levy. “Ze resetten hun financiële geschiedenis door gebruik te maken van de complexiteit van L2’s en bruggen.”
Crypto.news heeft onderzoek van CertiK gevolgd dat aantoont dat AML-handhaving in 2026 de classificatie van effecten heeft ingehaald als de primaire risico-as voor cryptobedrijven.
Levy’s vooruitzicht voor de komende 12 tot 24 maanden is een structurele verschuiving die hij “geconvergeerde monitoring” noemt, waarbij afzonderlijke Retail AML- en Crypto Risico-teams samenvallen in één AI-gestuurde overlay die het gedrag van een individu over alle transactietypes heen volgt.
“Afzonderlijke teams voor Retail AML en Crypto Risico zullen geen haalbare strategie meer zijn,” zei Levy. De overlay die hij voorziet, handhaaft continu een risicoprofiel voor elk individu, niet alleen wanneer ze een gemonitorde drempel op één enkel spoor overschrijden.
Crypto.news heeft bericht over het Amerikaanse ministerie van Financiën dat AML-regels voor stablecoin-uitgevers voorstelt onder de GENIUS-wet, waarbij operators van betaalstablecoins als financiële instellingen onder de Bank Secrecy Act worden behandeld.
Levy ziet de richting als ondubbelzinnig. “Als er het komende jaar blinde vlekken zijn tussen fiat en crypto, zullen deze worden beschouwd als falen van goed bestuur,” zei hij.
