Canada heeft maatregelen genomen om het toezicht op het gebruik van cryptocurrency aan te scherpen door een landelijk verbod op crypto-geldautomaten voor te stellen en tegelijkertijd wetgeving te bevorderen om donaties van digitale activa bij federale verkiezingen te blokkeren.
Volgens CBC News heeft de federale overheid in haar Lente Economische Update 2026 plannen uiteengezet om crypto-geldautomaten te verbieden, deze beschrijvend als een belangrijk hulpmiddel dat door oplichters wordt gebruikt om geld van slachtoffers te onttrekken en illegaal geld te verwerken.
Het rapport merkt op dat ambtenaren de machines hebben gekoppeld aan frauduleuze activiteiten in het hele land, waarbij onderzoeken hebben uitgewezen dat ze een primair kanaal zijn waardoor slachtoffers worden geïnstrueerd om geld over te maken.
Een maandenlang onderzoek van CBC News, waaronder input van wetshandhavingsinstanties, financiële toezichthouders, marktdeelnemers en slachtoffers van fraude, toonde aan dat crypto-geldautomaten een centraal mechanisme zijn geworden in oplichtingspraktijken. Het Financiële Transactie- en Rapportageanalysecentrum van Canada (FINTRAC) kwam tot een vergelijkbare conclusie in een analyse uit februari 2023 van rapporten van verdachte transacties, waarin deze machines werden geïdentificeerd als een terugkerende route die wordt gebruikt bij fraudezaken.
In heel Canada zijn momenteel bijna 4.000 crypto-geldautomaten in bedrijf, het hoogste aantal per hoofd van de bevolking wereldwijd, volgens CBC News.
Deze machines stellen gebruikers in staat contant geld te storten en om te zetten in cryptocurrencies zoals Bitcoin, die vervolgens kunnen worden verzonden naar digitale portemonnees met beperkte identiteitsverificatie.
Transacties onder de $1.000 vereisen vaak alleen een telefoonnummer, terwijl het ontbreken van persoonlijk toezicht de mogelijkheid tot ingrijpen tijdens vermoedelijke fraudegevallen wegneemt.
Hoewel crypto-geldautomaten zijn gereguleerd als financiële dienstverleners (money services businesses), meldt CBC News dat Canada nog geen branchespecifieke regels heeft die hun werking regelen. Ambtenaren hebben op deze leemte gewezen bij het uiteenzetten van het voorgestelde verbod als onderdeel van een bredere inspanning om frauderisico's aan te pakken die verbonden zijn aan toegangspunten voor digitale activa.
Afzonderlijk hebben wetgevers de beperkingen op het gebruik van cryptocurrency in politieke financiering verder bevorderd via Wetsvoorstel C-25, bekend als de 'Strong and Free Elections Act'. Het voorgestelde wetsvoorstel heeft de tweede lezing in het Lagerhuis gepasseerd en zou politieke partijen, kandidaten en gerelateerde entiteiten verbieden om crypto-donaties te accepteren.
Het wetsvoorstel strekt de beperking uit tot leiderschapscampagnes, kandidaatstellingswedstrijden, kiesverenigingen en derde partij-adverteerders, waarbij alle verboden bijdragen binnen 30 dagen moeten worden geretourneerd of overgedragen aan de Ontvanger-Generaal. Volgens verklaringen van regeringsfunctionarissen pakt het voorstel zorgen aan over het verifiëren van de identiteit van donateurs en het traceren van de herkomst van fondsen wanneer digitale activa worden gebruikt.
