Badan pengawas korporasi Australia telah memperingatkan bahwa platform kripto palsu yang didorong melalui "grup trading" ala WhatsApp menargetkan investor muda dengan keuntungan fiktif, buku pesanan palsu, dan biaya penarikan yang dibuat-buat.
Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) telah mengeluarkan peringatan penipuan baru mengenai platform perdagangan kripto palsu yang dipromosikan melalui WhatsApp dan aplikasi perpesanan lainnya, mengatakan bahwa situs-situs tersebut menampilkan perdagangan palsu dan keuntungan palsu sambil mengirim uang korban langsung ke penipu. Dalam peringatan yang diterbitkan 24 Mei, ASIC mengatakan platform tersebut “menampilkan keuntungan dan perdagangan, tetapi pada kenyataannya, tidak ada perdagangan sungguhan, dan situs tersebut berisi data palsu,” menambahkan bahwa “uang apa pun yang disetor ke platform ini langsung masuk ke tangan penipu.”
Umpannya sederhana dan kejam. Penipu bergabung atau membuat grup "perdagangan saham" dan "tips saham", menyamar sebagai trader sukses atau tokoh pasar yang dikenal, kemudian mengarahkan pengguna ke tempat kripto palsu yang terlihat sah sampai investor mencoba menarik dana, pada saat itu mereka diminta untuk membayar "biaya" yang dibuat-buat untuk melepaskan aset atau hasil. ASIC mengatakan biaya tersebut juga “langsung masuk ke tangan penipu dan tidak ada aset yang dilepaskan.”
Kaum muda Australia tampaknya menjadi mangsa pilihan. ASIC mengatakan data survei yang terkait dengan peringatan menunjukkan 23% warga Australia berusia 18 hingga 28 tahun sudah memiliki kripto, 72% Gen Z telah melihat iklan kripto di media sosial, dan 41% mengatakan mereka telah ditawari investasi kripto secara langsung secara online, kombinasi yang membuat mereka sangat mudah dijangkau melalui saluran yang sama yang digunakan penipu untuk membangun kepercayaan dan urgensi.
Peringatan ASIC penting karena ini bukan penipuan email kasar dari tahun 2012; ini adalah saluran rekayasa sosial yang halus yang dibangun di sekitar keintiman berbasis aplikasi, dasbor palsu, dan tekanan psikologis. Regulator meminta pengguna untuk "BERHENTI" sebelum bertindak berdasarkan nasihat investasi yang terlihat di media sosial atau di grup pesan, untuk "PERIKSA" apakah suatu perusahaan berlisensi dan apakah bisnis kripto muncul di daftar penyedia layanan aset virtual AUSTRAC, dan untuk "LINDUNGI" diri mereka dengan segera menghubungi bank jika uang atau data pribadi telah dikirim.
Nasihat tersebut mengikuti pola yang lebih luas dalam penumpasan penipuan kripto di Australia. Dalam laporan crypto.news sebelumnya, Kepolisian Federal Australia mengatakan warga Australia kehilangan lebih dari $122 juta karena penipuan investasi kripto dalam 12 bulan sebelumnya, dengan orang di bawah 50 tahun menyumbang 60% kasus. Artikel yang sama mencatat bahwa ASIC telah mengkoordinasikan penutupan lebih dari 7.300 situs phishing dan penipuan sejak Juli 2023, termasuk 615 penipuan investasi kripto dan 5.530 platform investasi palsu.
Penipuan sekunder bahkan lebih sinis. ASIC memperingatkan bahwa apa yang disebut layanan pemulihan dana menargetkan orang-orang yang sudah pernah menjadi korban penipuan, secara efektif menjual harapan palsu kepada korban yang putus asa untuk mendapatkan kembali uang yang hilang. Regulator Eropa telah menggambarkan taktik yang sama sebagai penipuan "recovery room", di mana penipu menghubungi korban sebelumnya dan menawarkan bantuan pemulihan palsu dengan biaya lain.
Poin yang tidak nyaman bagi industri adalah bahwa penipuan seperti ini terus berkembang karena kripto tetap menjadi wadah ideal untuk penipuan: penyelesaian cepat, jangkauan global, uji tuntas pengguna yang lemah, dan audiens ritel yang terlatih untuk mengejar keuntungan asimetris. Dalam cerita crypto.news lainnya, Coinbase memperingatkan bahwa pengguna Gen Z semakin rentan terhadap situs web palsu, penipuan media sosial, dan skema pemulihan, menggarisbawahi bagaimana usia dan kefasihan digital tidak secara otomatis melindungi orang dari penipuan canggih.
Tidak ada juga yang unik di Australia tentang taktik ini. Artikel crypto.news sebelumnya menggambarkan polisi India menutup platform palsu yang dipromosikan di WhatsApp dan Telegram yang diduga mencuri lebih dari $90.000, sementara FMA Selandia Baru telah mengeluarkan peringatan serupa tentang platform investasi kripto palsu yang tersebar melalui media sosial.
Instruksi ASIC yang paling berguna adalah yang paling tidak menarik: verifikasi sebelum mengirim uang. AUSTRAC mengatakan setiap bisnis yang menyediakan layanan aset virtual di Australia harus terdaftar, dan bahwa mengoperasikan layanan tersebut tanpa registrasi adalah ilegal, yang berarti daftar tersebut bukan perisai ajaib tetapi masih merupakan filter dasar untuk penipuan yang jelas. Untuk sektor yang terus menjanjikan adopsi massal, itulah kenyataan yang memalukan: terlalu banyak pengguna baru yang pertama kali mengenal kripto melalui penipuan.
