Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) pada hari Rabu mengatakan bahwa mereka melakukan penggerebekan terkoordinasi pertamanya yang menargetkan perdagangan kripto peer-to-peer (P2P) ilegal, menyasar delapan lokasi di London bersama dengan otoritas pajak dan unit kejahatan terorganisir.
Operasi pada Selasa pagi tersebut menyaksikan petugas FCA mengeluarkan surat perintah penghentian di setiap lokasi, memerintahkan para pedagang untuk segera menghentikan aktivitas yang tidak sah. Penggerebekan ini dilakukan di bawah Peraturan Pencucian Uang, Pendanaan Terorisme, dan Transfer Dana 2017.
Bukti yang diperoleh selama inspeksi di lokasi kini mendukung investigasi kriminal, kata regulator tersebut. Tindakan terkoordinasi ini melibatkan HM Revenue & Customs dan South West Regional Organized Crime Unit yang bekerja bersama tim penegakan hukum FCA. Pejabat senior dari lembaga-lembaga tersebut menekankan risiko kriminal yang ditimbulkan oleh operator yang tidak terdaftar.
"Pedagang kripto peer-to-peer yang tidak terdaftar yang beroperasi di Inggris melakukannya secara ilegal dan menimbulkan risiko kejahatan keuangan," kata Steve Smart, direktur eksekutif penegakan dan pengawasan pasar di FCA, dalam sebuah pernyataan. "Kami akan menggunakan kekuatan kami dan bekerja dengan mitra untuk mengganggu mereka."
Inspektur Detektif Ross Flay dari South West Regional Organized Crime Unit menyoroti kekhawatiran tentang saluran pencucian uang.
"Dengan bekerja sama dengan rekan-rekan kami di FCA dan HMRC, kami dapat secara efektif menargetkan dan mengganggu pedagang kripto peer-to-peer yang tidak terdaftar yang beroperasi secara ilegal," kata Flay. "Sebagai penegak hukum, kami ingin menghentikan para pedagang ini menyediakan jalur bagi para kriminal untuk memindahkan, menyamarkan, dan membelanjakan uang ilegal."
Penggerebekan ini mewakili eskalasi signifikan dalam penegakan kripto di Inggris. FCA saat ini tidak memiliki pedagang atau platform kripto peer-to-peer yang terdaftar yang beroperasi secara legal di negara tersebut, yang berarti semua aktivitas perdagangan P2P beroperasi di luar pengawasan regulasi.
Platform P2P biasanya memungkinkan pengguna untuk bertukar aset digital secara langsung, seringkali menggunakan uang tunai atau transfer bank. Karakteristik ini telah menarik pengawasan yang meningkat dari regulator keuangan secara global yang khawatir tentang kerentanan pencucian uang. Penggerebekan terkoordinasi pada hari Selasa menandai tindakan penegakan fisik pertama FCA yang menargetkan sektor ini setelah bertahun-tahun mengeluarkan peringatan tentang bisnis kripto yang tidak terdaftar.
Awal bulan ini, FCA meluncurkan konsultasi mengenai aktivitas kripto yang diatur, meliputi area seperti penerbitan stablecoin, platform perdagangan, kustodi, dan staking. Perusahaan kripto dapat mulai mengajukan izin dari September 2026, dengan rezim regulasi penuh berlaku pada Oktober 2027.
Konsultasi ditutup pada 3 Juni, dengan aturan akhir diperkirakan pada musim panas 2026. Aturan ketahanan DeFi dan distributed ledger akan dibahas dalam konsultasi terpisah di akhir tahun.
