Regulator keuangan Korea Selatan menyatakan akan memperketat aturan pengecualian dalam sistem penundaan penarikan dana bursa kripto setelah menemukan bahwa sebagian besar kerugian terkait voice-phishing berasal dari akun-akun yang terkait dengan penipuan yang diberikan pengecualian.
Komisi Jasa Keuangan (FSC) pada hari Rabu menyatakan bahwa kerangka kerja yang diperkuat, yang dikembangkan bersama Financial Supervisory Service (FSS) dan Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), akan memberlakukan standar terpadu mengenai kapan pengguna dapat melewati penundaan penarikan dana.
Regulator tersebut mengatakan bahwa bursa-bursa selama ini menerapkan kriteria pengecualian mereka sendiri tanpa standar minimum yang jelas, menciptakan celah yang memungkinkan pelaku kejahatan dengan cepat memindahkan dana jika mereka memenuhi persyaratan mudah seperti usia akun atau riwayat perdagangan.
Dari Juni hingga September 2025, akun-akun yang diberikan pengecualian penundaan penarikan dana mencakup 59% dari akun-akun penipuan dan 75,5% dari kerugian terkait di bursa kripto, kata FSC.
Langkah ini mengikuti dorongan yang lebih luas dari Korea Selatan untuk memperketat kontrol bursa kripto setelah penyalahgunaan voice-phishing dan kegagalan kontrol operasional, termasuk reformasi baru yang diumumkan minggu ini setelah kesalahan pembayaran Bitcoin (BTC) Bithumb.
FSC mengatakan bahwa berdasarkan aturan baru, bursa harus menilai faktor-faktor seperti frekuensi perdagangan, riwayat akun, serta jumlah deposit dan penarikan saat menentukan apakah seorang pengguna memenuhi syarat untuk pengecualian penundaan penarikan dana.
Regulator tersebut mengatakan perubahan ini diharapkan dapat mengurangi secara tajam jumlah pengguna yang memenuhi syarat untuk pengecualian. FSC menyatakan simulasi menunjukkan bahwa bagian pengguna yang memenuhi syarat untuk pengecualian akan turun menjadi sekitar 1% di bawah aturan baru, tetapi tidak memberikan dasar perbandingan.
Terkait: Perusahaan pialang Korea Selatan Korea Investment & Securities mengincar saham Coinone: Laporan
FSC mengatakan juga akan memperkuat pengawasan terhadap pengguna yang diberikan pengecualian melalui pemeriksaan berkala, termasuk verifikasi sumber dana, dan dengan membangun sistem untuk memantau aktivitas penarikan yang mencurigakan.
Regulator menambahkan bahwa mereka akan terus meninjau aturan untuk mencegah metode penghindaran baru dan menyesuaikannya sesuai kebutuhan.
Langkah ini menambah dorongan yang lebih luas oleh regulator Korea Selatan untuk memperketat pengawasan bursa kripto menyusul insiden-insiden baru-baru ini.
Pada hari Selasa, FSC memerintahkan bursa untuk merekonsiliasi buku besar internal dengan kepemilikan aset aktual setiap lima menit setelah inspeksi yang terkait dengan kesalahan pembayaran Bithumb menemukan celah dalam kontrol internal dan sistem manajemen risiko.
Pada 29 Januari, Korea Selatan memperluas pengawasan perizinan kripto untuk mencakup bursa dan pemegang saham utama.
Majalah: Pemeriksaan ‘Phantom Bitcoin’, peretasan Drift terkait dengan Korea Utara: Asia Express
