Digital Asset Exchange Alliance (DAXA) Korea Selatan, yang mewakili 27 penyedia layanan aset virtual terdaftar, telah mengajukan keberatan resmi kepada Komisi Jasa Keuangan dan Unit Intelijen Keuangan atas usulan amandemen dekrit penegakan Undang-Undang Informasi Keuangan Spesifik.
Di bawah rancangan aturan, bursa domestik harus mengajukan laporan transaksi mencurigakan untuk setiap transfer ke VASP asing setelah mencapai 10 juta won, tanpa memandang indikator risiko atau pihak lawan, secara efektif mengubah ambang nilai menjadi pemicu kecurigaan otomatis.
DAXA berpendapat pendekatan ini mengabaikan prinsip “transaksi berisiko rendah diizinkan, transaksi berisiko tinggi dibatasi” yang diuraikan dalam pemberitahuan legislatif FIU sendiri dan malah memaksa bursa untuk menandai sejumlah besar transfer lintas batas rutin sebagai mencurigakan.
Aliansi ini memperkirakan bahwa di lima platform utama negara tersebut — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, dan Gopax — pengajuan STR tahunan akan melonjak 85 kali lipat dari sekitar 63.000 kasus tahun lalu menjadi lebih dari 5,4 juta, sebuah lonjakan yang menurut mereka akan membanjiri tim kepatuhan dan mengencerkan sinyal AML yang berarti.
DAXA juga menentang persyaratan yang diusulkan agar bursa memverifikasi keakuratan informasi pelanggan di luar tugas Know Your Customer yang ada, dengan menyatakan bahwa dekrit bawahan tersebut mencoba memaksakan kewajiban yang “tidak jelas didasarkan pada undang-undang primer.”
Penolakan industri ini terjadi saat bursa Korea melawan sanksi terpisah di pengadilan.
Pada 9 April, pengadilan Seoul memihak Dunamu, operator Upbit, membatalkan penangguhan bisnis parsial selama tiga bulan yang dikenakan FIU setelah menuduh 44.948 transaksi dengan 19 platform luar negeri yang tidak terdaftar; FIU telah mengajukan banding.
Bithumb memenangkan putusan serupa pada 30 April, ketika pengadilan menghentikan penangguhan bisnis parsial selama enam bulan yang terkait dengan dugaan pelanggaran aturan informasi keuangan spesifik, sementara Coinone telah memperoleh penangguhan sementara terhadap penangguhan tiga bulan dan denda 5,2 miliar won atas kekurangan KYC.
Konsultasi FIU saat ini mengenai aturan pelaporan 10 juta won berlangsung hingga 11 Mei, setelah itu dekrit tersebut diperkirakan akan diselesaikan pada bulan Juli menyusul tinjauan regulasi dan hukum, menyisakan sedikit waktu untuk kompromi antara pengawasan yang lebih ketat dan apa yang digambarkan bursa sebagai beban kepatuhan yang “berlebihan dan secara operasional tidak mungkin.”
Dalam ikhtisar crypto.news terbaru, pemicu 10 juta won ditandai sebagai bagian dari dorongan yang lebih luas yang dapat menyebabkan platform global besar diklasifikasikan sebagai berisiko tinggi bagi pengguna Korea.
Analisis crypto.news lainnya menggarisbawahi bagaimana “kekosongan hukum kripto” telah membuat FIU bersandar pada interpretasi luas dari undang-undang yang ada, mendorong gelombang denda dan penangguhan yang kini diuji di pengadilan.
Laporan crypto.news terpisah menyoroti bahwa kemenangan pengadilan ini bagi bursa sudah membentuk kembali keseimbangan kekuasaan, karena hakim bersikeras agar regulator memperhitungkan upaya kepatuhan perusahaan itu sendiri daripada hanya mengandalkan kewajiban mutlak.
