Para penipu yang mengatasnamakan otoritas Iran dilaporkan menargetkan perusahaan pelayaran dengan tuntutan pembayaran palsu yang harus dilakukan melalui Bitcoin dan stablecoin USDT Tether, menjanjikan jalur aman melalui Selat Hormuz.
Perusahaan risiko maritim Yunani MARISKS memperingatkan pada hari Senin melalui Reuters bahwa aktor tak dikenal yang mengatasnamakan otoritas Iran telah mengirim pesan kepada perusahaan pelayaran yang menuntut pembayaran mata uang kripto untuk izin transit di jalur tersebut, yang telah menjadi titik panas dalam konflik yang sedang berlangsung antara Iran dan Amerika Serikat.
"Setelah menyerahkan dokumen dan mengevaluasi kelayakan Anda oleh Layanan Keamanan Iran, kami akan dapat menentukan biaya yang harus dibayar dalam mata uang kripto (BTC atau USDT). Baru setelah itu kapal Anda akan dapat melewati selat tanpa hambatan pada waktu yang telah disepakati sebelumnya,” demikian bunyi pesan dari aktor tak dikenal tersebut, sebagaimana dikutip oleh MARISKS.
MARISKS mengatakan pihaknya meyakini setidaknya satu kapal yang ditembaki oleh kapal Iran pada hari Sabtu, saat mencoba keluar dari selat selama pembukaan kembali singkat, telah membayar biaya penipuan tersebut.
Decrypt telah menghubungi perusahaan tersebut untuk meminta komentar dan akan memperbarui artikel ini jika mereka merespons.
Peringatan ini muncul beberapa minggu setelah para pejabat Iran mulai mewajibkan pembayaran tol untuk perjalanan dalam Bitcoin, untuk memastikan biaya tersebut "tidak dapat dilacak atau disita karena sanksi."
Namun, apakah sistem tol kripto Iran benar-benar beroperasi dalam skala besar masih diperdebatkan.
Beberapa hari setelah pengumuman negara tersebut, perusahaan forensik blockchain TRM Labs mengatakan kepada Decrypt bahwa tidak ada data on-chain yang menunjukkan kripto digunakan untuk biaya transit Hormuz.
Dalam kasus ini, kurangnya bukti on-chain tidak membuat ancaman itu kurang nyata bagi kapal-kapal yang terdampar.
“Aktor yang terkait dengan Iran memiliki sejarah yang terdokumentasi dengan baik dalam menggunakan mata uang kripto untuk menghindari kontrol keuangan tradisional,” kata Isabella Chase, kepala kebijakan untuk Eropa, Timur Tengah, dan Afrika di TRM Labs, kepada Decrypt.
Alamat dompet apa pun yang terkait dengan tuntutan ini "harus diperlakukan sebagai berisiko tinggi sampai diverifikasi secara independen melalui intelijen blockchain," tambahnya.
Bahkan pembayaran yang tidak disengaja kepada entitas yang terkena sanksi membawa kewajiban hukum berdasarkan peraturan OFAC, dan "pembayaran kripto tidak menawarkan perlindungan aman" dari eksposur tersebut, Chase memperingatkan. Perusahaan pelayaran harus menjalankan pemeriksaan intelijen blockchain pada dompet apa pun sebelum mentransfer dana dan berkonsultasi dengan ahli sanksi sebelum bertindak atas tuntutan pembayaran apa pun, tambahnya.
Sejauh ini, lalu lintas kapal tanker melalui Hormuz tetap di bawah 5% dari volume pra-perang setelah Iran memberlakukan kembali pembatasan pada 18 April, dengan pengguna Polymarket menempatkan kemungkinan sekitar 28% untuk pelayaran normal dilanjutkan dalam bulan tersebut. Di pasar prediksi Myriad, yang dimiliki oleh perusahaan induk Decrypt Dastan, pengguna lebih optimis, menempatkan peluang 64% pada jumlah rata-rata kapal yang melintasi Selat di atas 15 sebelum bulan Mei.
“Apakah penerima benar-benar Iran atau tidak, niat untuk bertransaksi dengan rezim yang terkena sanksi sudah ada,” kata Xue Yin Peh, kepala strategi investigasi dan pengumpulan di perusahaan intelijen on-chain Chainalysis, kepada Decrypt.
Jika pembayaran mencapai Iran, eksposur menjadi "lugas," Peh menjelaskan, mencatat bahwa setiap pembayaran kepada entitas pemerintah Iran atau siapa pun yang bertindak atas namanya kemungkinan akan merupakan pelanggaran sanksi berdasarkan aturan OFAC, UE, dan Inggris.
Membayar penipu alih-alih otoritas Iran yang sebenarnya tidak secara otomatis menghilangkan eksposur sanksi, kata Peh, menambahkan bahwa regulator masih dapat mengamati niat perusahaan untuk membayar apa yang diyakininya sebagai rezim yang terkena sanksi.
“Di luar sanksi, perusahaan tetap menjadi korban penipuan, dan dana tersebut mungkin masih berakhir di tangan aktor yang terkena sanksi, ditunjuk, atau terlibat dalam aktivitas terlarang lainnya, bahkan jika mereka bukan bagian dari rezim Iran,” tambahnya.
Dengan sedikit informasi publik tentang bagaimana Iran sebenarnya mengelola pembayaran tol kripto, Peh menyarankan bahwa praktik anti-penipuan standar tetap menjadi pertahanan terkuat: verifikasi tuntutan melalui saluran resmi, konsultasikan dengan penasihat keamanan maritim, dan perlakukan tekanan pembayaran mendesak sebagai bendera merah.
