Cucu salah satu tokoh kejahatan paling terkenal di Amerika telah dijatuhi hukuman penjara setelah dia menyalahgunakan dana bantuan pandemi untuk investasi kripto, sebuah hasil yang menurut para ahli menunjukkan pola penipuan oportunistik selama program bantuan era COVID.

Carmine G. Agnello, cucu John Gotti, mantan bos keluarga kejahatan Gambino, dijatuhi hukuman 15 bulan penjara karena menipu Small Business Administration (SBA) sebesar sekitar $1,1 juta melalui program Economic Injury Disaster Loan (EIDL), menurut pernyataan dari Kantor Jaksa AS untuk Distrik Timur New York.

Jaksa mengatakan dia mengalihkan sekitar $420.000 dari dana tersebut ke bisnis kripto, bukannya menggunakan uang itu untuk mendukung perusahaannya.

Dia mengaku bersalah pada September 2024 atas penipuan transfer dan juga diperintahkan untuk membayar ganti rugi sebesar $1.268.302, menjalani dua tahun pembebasan bersyarat, dan menyelesaikan 100 jam layanan masyarakat.

Antara April 2020 dan November 2021, Agnello secara curang mengajukan setidaknya tiga Economic Injury Disaster Loans melalui bisnisnya yang berbasis di Jamaica, Queens, Crown Auto Parts & Recycling, LLC, dengan menyerahkan informasi palsu tentang jumlah karyawan dan tujuan penggunaan dana, menurut pernyataan tersebut.

Kantor Inspektur Jenderal SBA memperkirakan bahwa lebih dari $200 miliar pinjaman yang berpotensi curang disalurkan melalui program bantuan COVID, dengan sekitar $136 miliar terkait hanya dengan EIDL.

Pintu Terbuka Kripto

Para ahli mengatakan kepada Decrypt bahwa kasus Agnello mencerminkan kerentanan struktural yang melekat dalam desain bantuan darurat.

"Pemerintah memprioritaskan kecepatan, melonggarkan kontrol, dan menciptakan apa yang digambarkan para penyelidik sebagai semacam lingkungan 'bayar sekarang, kejar nanti'," kata konsultan kejahatan siber David Sehyeon Baek. "Uang disalurkan dengan cepat, dan verifikasi serius seringkali datang jauh kemudian."

Isabella Chase, Kepala Kebijakan EMEA di TRM Labs, menyebut program pandemi sebagai "salah satu vektor penipuan paling signifikan yang kami amati dalam beberapa tahun terakhir."

Kedua ahli menunjuk pada bagaimana verifikasi yang lemah memungkinkan pengalihan ke kripto.

"Kombinasi kecepatan penyaluran yang belum pernah terjadi sebelumnya, persyaratan verifikasi yang longgar, dan pematangan pasar kripto yang cepat menciptakan 'badai yang hampir sempurna'," kata Chase kepada Decrypt.

Bulan lalu, jaksa federal mendakwa pengemudi rideshare Los Angeles Bruce Choi dengan penipuan transfer dan pencucian uang setelah dia diduga memperoleh lebih dari $2 juta pinjaman COVID untuk perusahaan fiktif bernama Premier Republic dan mentransfer hasilnya ke bursa kripto Kraken.

Pada bulan Oktober, seorang tukang kaca pedesaan Inggris dijatuhi hukuman 22 bulan setelah mendapatkan dua pinjaman COVID Bounce Back dan mengarahkan sebagian dana tersebut ke investasi kripto dan perjudian, padahal hanya satu pinjaman yang diizinkan.

Latar Belakang Keluarga Agnello

Kakek Agnello, John Gotti, naik memimpin keluarga kejahatan Gambino pada tahun 1980-an, menjadi salah satu bos mafia paling terkenal dalam sejarah Amerika sebelum vonisnya pada tahun 1992 atas tuduhan pembunuhan dan pemerasan.

Baek mengatakan bahwa meskipun latar belakang keluarga Agnello secara alami menimbulkan pertanyaan, catatan publik tidak banyak memberikan informasi.

"DOJ tampaknya memperlakukannya sebagai kasus penipuan transfer yang cukup lugas," katanya. "Di distrik seperti Distrik Timur New York, yang memiliki sejarah panjang dalam menangani penuntutan terkait Gambino, kelalaian semacam itu biasanya memberitahu Anda sesuatu."

Tidak ada tuduhan RICO, tidak ada tuduhan pencucian uang, dan tidak ada indikasi publik tentang keterlibatan kejahatan terorganisir yang lebih luas, sebuah ketiadaan yang signifikan, Baek mencatat, mengingat keakraban institusional Distrik Timur dengan penuntutan Gambino.

Pengacara Agnello, Jeffrey Lichtman, mengatakan kepada pengadilan bahwa kliennya menderita kecanduan judi dan menunjuk pada masa kecil yang tidak biasa, termasuk acara realitas “Growing Up Gotti,” sebagai faktor penyebab, menurut laporan NBC New York.

Pembelaan semacam itu jarang terjadi dalam praktik, dengan kasus penipuan yang melibatkan kripto lebih sering menunjukkan "perilaku yang disengaja dan metodis," termasuk transaksi terstruktur, pelapisan di berbagai dompet, dan upaya untuk mengaburkan asal-usul dana, kata Chase.