Berita penipuan kripto paling mendesak di Capitol Hill tiba pada hari Selasa saat Komite Keamanan Dalam Negeri DPR mengadakan sidang subkomite gabungan tentang bagaimana organisasi kriminal transnasional menggunakan penipuan kripto, penipuan online, dan pemerasan digital untuk mencuri dari warga Amerika.
Berita penipuan kripto sampai ke Kongres pada Selasa pagi saat Subkomite Keamanan Perbatasan dan Penegakan Hukum serta Keamanan Siber dan Perlindungan Infrastruktur bersidang di Ruang 310 Gedung Kantor Cannon House untuk sidang gabungan berjudul “Penipuan Online, Penipuan Kripto, dan Pemerasan Digital: Pemeriksaan Bagaimana Jaringan Kriminal Transnasional Menargetkan Warga Amerika.”
Cynthia Kaiser, wakil presiden senior Pusat Penelitian Ransomware Halcyon, bersaksi sebagai saksi, memberikan konteks teknis tentang bagaimana jaringan kriminal menggunakan alat pemerasan digital bersama skema penipuan investasi kripto untuk memaksimalkan kerugian korban dan meminimalkan ketertelusuran.
Sidang ini mengacu pada peningkatan aktivitas kriminal transnasional yang terdokumentasi. Laporan IC3 FBI mencatat 859.532 pengaduan penipuan pada tahun 2024 dengan kerugian $16,6 miliar. Penipuan investasi, terutama skema pig butchering yang beroperasi dari Asia Tenggara, menyebabkan $5,8 miliar dari total tersebut. Korban berusia 60 tahun ke atas menanggung kerugian tertinggi dari semua kelompok usia.
Jaringan yang menjadi pusat sidang ini tidak terorganisir secara longgar. Mereka adalah operasi industrial dengan real estat, struktur korporasi, dan hubungan perbankan internasional. Laporan Kejahatan Kripto Chainalysis 2026 mendokumentasikan bahwa Huione Group menerima $39,6 miliar dalam transaksi pada tahun 2025 saja setelah FinCEN menunjuknya sebagai perhatian utama pencucian uang di bawah Undang-Undang USA PATRIOT. Prince Group, organisasi kriminal transnasional berbasis di Kamboja yang mengoperasikan kompleks penipuan kerja paksa, diberi sanksi oleh OFAC pada Oktober 2025 dengan 146 target yang ditunjuk di seluruh jaringan.
Model pig butchering adalah skema dominan: penipu membangun kepercayaan dengan korban selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan melalui hubungan palsu sebelum mengarahkan mereka ke platform investasi kripto palsu. Setelah dana disetor, platform ditutup. Hasilnya bergerak melalui perusahaan cangkang, dompet kripto, dan jaringan pencucian uang profesional yang berbasis di Asia Tenggara sebelum dikonversi atau dikonsolidasikan. TRM Labs menemukan bahwa jaringan-jaringan ini menjadi lebih profesional setiap tahun, dengan alat AI sekarang mengurangi waktu yang dibutuhkan untuk membangun kepercayaan dengan korban.
Otoritas AS telah meningkatkan penegakan hukum secara signifikan. Mereka menyita lebih dari $61 juta Tether yang terkait dengan pig butchering di Carolina Utara saja, dan penyitaan Prince Group pada Oktober 2025 yang melibatkan sekitar 127.271 Bitcoin digambarkan sebagai penyitaan finansial terbesar dalam sejarah Amerika pada saat itu. Total hasil ilegal yang disita atau disita pada tahun 2025 yang terkait dengan aktivitas penipuan melebihi $15 miliar menurut Chainalysis.
Tantangan struktural yang terus-menerus adalah yurisdiksi. Jaringan kriminal beroperasi dari negara-negara dengan perjanjian kerja sama penegakan hukum yang lemah. Korban memindahkan dana melalui bursa kripto yang berbasis di AS sebelum uang mencapai dompet luar negeri, menjadikan pintu masuk domestik sebagai titik intervensi yang paling mudah diakses. Kongres sedang mempertimbangkan undang-undang termasuk Undang-Undang Pembubaran Sindikat Penipuan Asing, yang akan membentuk gugus tugas antarlembaga dan mengizinkan sanksi yang ditargetkan terhadap operator kompleks dan perantara keuangan mereka.
Sidang ini penting karena apa yang tidak dilakukannya: ia tidak membingkai kripto itu sendiri sebagai masalah. Fokusnya adalah pada organisasi kriminal transnasional yang mengeksploitasi teknologi. Pembingkaian itu penting untuk lingkungan regulasi seputar Undang-Undang CLARITY dan undang-undang stablecoin, di mana industri telah berpendapat bahwa aturan yang jelas mengurangi penggunaan ilegal dengan menciptakan pintu masuk yang diatur dengan persyaratan kepatuhan yang kuat. Kongres yang memperlakukan kripto sebagai alat kejahatan akan menulis undang-undang yang berbeda dari kongres yang memperlakukannya sebagai infrastruktur yang dieksploitasi oleh penjahat yang, jika tidak, akan menggunakan jalur pembayaran lain.
