Kesenjangan kepatuhan lintas rantai pada jembatan blockchain adalah titik buta AML kripto yang paling berbahaya, kata CEO ThetaRay Brad Levy.
Tim kepatuhan yang memantau transaksi kripto kehilangan jejak saat aset melintasi jembatan blockchain. Brad Levy, CEO ThetaRay, menyebut ini sebagai Kesenjangan Kepatuhan Lintas Rantai (Cross-Chain Compliance Gap), titik buta yang muncul ketika dana berpindah dari Ethereum ke Layer 2 atau rantai alternatif dan data transaksi terfragmentasi di titik persimpangan.
“Di suatu tempat antara akhir Ethereum dan awal L2 atau rantai alternatif, data menjadi terfragmentasi saat uang bergerak melalui jembatan blockchain,” kata Levy. Pada tahun 2026, volume transaksi riil akan meningkat pesat melalui rute-rute ini dan bank-bank tradisional menghadapi batas baru yang belum pernah dirancang untuk sistem AML mereka.
TRM Labs telah mendokumentasikan bahwa sebagian besar pelaku ilegal pada tahun 2026 memindahkan aset melalui jembatan dan alat privasi dalam hitungan menit. Masalah strukturalnya: AML bank ritel melihat fiat, alat analitik blockchain melihat sisi kripto, dan tidak ada yang melihat jembatan.
“Tidak ada yang melihat jembatan,” kata Levy. “Karena AI ThetaRay agnostik terhadap rel, ia menyediakan jaringan penghubung yang memantau jejak perilaku individu di kedua dunia.”
ThetaRay baru-baru ini menandai seorang pelanggan ritel di Inggris yang menyatakan diri sebagai "packer", sebuah pekerjaan yang tidak terkait dengan aktivitas keuangan bervolume tinggi. Sistem tersebut menemukan bahwa dia telah menerima lebih dari £134.000 dari hampir 40 pihak lawan, termasuk sembilan perusahaan tanpa riwayat sebelumnya, kemudian melakukan pembelian kripto secara teratur beberapa kali sebulan, seringkali pada hari-hari berturut-turut.
“Sementara sistem berbasis aturan tradisional akan mengklasifikasikan ini sebagai transfer terisolasi, AI kami menghubungkan titik-titik tersebut dan menandainya sebagai bursa kripto tidak berizin atau portal investasi ilegal,” kata Levy.
Crypto.news telah melaporkan bahwa AML menjadi poros penegakan hukum yang dominan dalam kripto pada tahun 2026, dengan denda melebihi $900 juta pada paruh pertama tahun 2025 saja.
Levy menggambarkan L2 dan jembatan blockchain sebagai tombol reset, mereset riwayat keuangan dana di setiap lompatan. Pada saat bank tradisional menandai penarikan fiat sebagai mencurigakan, uang tersebut sudah berpindah melalui beberapa rantai.
“Para penjahat memahami bahwa sistem AML bank ritel tidak berkomunikasi dengan Solana explorer secara real-time,” kata Levy. “Mereka mereset riwayat keuangan mereka dengan memanfaatkan kompleksitas L2 dan jembatan.”
Crypto.news telah melacak penelitian CertiK yang menunjukkan bahwa penegakan AML melampaui klasifikasi sekuritas sebagai poros risiko utama bagi bisnis kripto pada tahun 2026.
Pandangan Levy untuk 12 hingga 24 bulan ke depan adalah perubahan struktural yang ia sebut “pemantauan terkonvergensi,” menggabungkan tim AML Ritel dan Risiko Kripto yang terpisah menjadi satu lapisan berbasis AI yang melacak perilaku individu di semua jenis transaksi.
“Memiliki tim terpisah untuk AML Ritel dan Risiko Kripto tidak akan lagi menjadi strategi yang layak,” kata Levy. Lapisan yang ia bayangkan mempertahankan profil risiko untuk setiap individu secara berkelanjutan, tidak hanya ketika mereka melewati ambang batas yang dipantau pada satu jalur.
Crypto.news telah meliput Departemen Keuangan AS yang mengusulkan aturan AML untuk penerbit stablecoin di bawah GENIUS Act, memperlakukan operator stablecoin pembayaran sebagai lembaga keuangan di bawah Bank Secrecy Act.
Levy melihat arah ini sebagai tidak ambigu. “Jika ada titik buta antara fiat dan kripto selama setahun ke depan, itu akan dianggap sebagai kegagalan tata kelola,” katanya.
