Anda mungkin rentan kehilangan segalanya karena penipuan yang dilakukan oleh bank besar, dengan ribuan investor kini mengklaim hal ini telah terjadi

Gugatan mengejutkan terhadap JPMorgan Chase, bank terbesar di dunia, menciptakan gelombang di seluruh industri perbankan dan kriptokurensi.

Gugatan tersebut menuduh bahwa bank tidak hanya menolak mengizinkan deposan menarik dana mereka tetapi juga memfasilitasi hilangnya tabungan hidup ribuan deposan karena operasi DigitEx (skema Ponzi kompetitif senilai $328 juta dolar).

Yang lebih mengkhawatirkan dari situasi ini adalah tanda-tanda siapa yang tidak akan bertahan secara kompetitif di pasar telah terlihat sebelumnya.

Skema di Balik Skandal: Di Balik DigitEx

Mari kita telusuri kasus ini langkah demi langkah.

Di pusat persidangan ini adalah perusahaan investasi kriptokurensi bernama DigitEx. Perusahaan tersebut menawarkan pengembalian yang luar biasa kepada investor sebagai imbalan atas dana investasi mereka, berdasarkan premis bahwa itu adalah layanan perdagangan/arbitrase kripto yang sah, namun tampaknya menjalankan bisnisnya menggunakan metode skema Ponzi gaya lama (jenis yang telah diperingatkan oleh banyak ahli keuangan selama bertahun-tahun).

DigitEx memasarkan dirinya sebagai cara baru yang inovatif untuk berdagang, mereka beriklan kepada investor mereka dengan situs web yang dibuat secara profesional, materi pemasaran, dan dukungan dari pelanggan 'bahagia' mengenai akurasi perdagangan mereka dan keberhasilan algoritma kepemilikan mereka dan/atau pedagang ahli dalam menghasilkan keuntungan positif terlepas dari seberapa baik (atau buruk) kinerja pasar kriptokurensi pada waktu tertentu.

Begini Cara Kerja Operasi DigitEx dalam Tiga Langkah Merusak:

Tahap 1: Jaminan yang Tidak Diragukan. Operator DigitEx merekrut investor sehari-hari (pensiunan, keluarga pekerja, investor pemula) dengan memberikan jaminan bahwa mereka akan mencapai pengembalian yang konsisten dan signifikan atas investasi mereka dalam kriptokurensi; mereka menampilkan diri sebagai genius kripto yang telah menemukan cara untuk menjamin keuntungan dari kriptokurensi; beberapa investor mengklaim telah dijanjikan pengembalian hingga 20% per bulan.

Tahap 2: Harapan Palsu akan Kesuksesan. Investor awal di DigitEx menerima pengembalian yang dijanjikan, dan dengan demikian, menciptakan kampanye pemasaran dari mulut ke mulut yang sangat kuat bagi investor DigitEx yang akan memberi tahu teman dan keluarga mereka tentang apa yang mereka anggap sebagai peluang investasi yang luar biasa dengan DigitEx.

Tahap 3: Kegagalan yang Tak Terhindarkan. Seperti semua skema Ponzi, matematika akhirnya mengejar DigitEx. Kurangnya uang investor baru ke DigitEx menyebabkan semua dana menguap, dan sebagai hasilnya, ratusan juta dolar hilang, meninggalkan ribuan keluarga dengan kekacauan finansial.

Di Mana JPMorgan Diduga Gagal

Untuk meringkas dan menyatakan kembali klaim gugatan terhadap JPMC: DigitEx dapat menggunakan JPMC sebagai bank utama mereka untuk transaksi jutaan dolar yang akan dianggap mencurigakan menurut standar apa pun, sementara JPMC tidak mengambil tindakan yang tepat untuk melakukan prosedur Anti Pencucian Uang (AML) wajibnya.

Ini luar biasa karena lembaga keuangan seperti JPMC mempekerjakan ribuan profesional kepatuhan, sistem deteksi penipuan, dan pengawasan regulasi. Lebih lanjut, DigitEx mengoperasikan skema Ponzi melalui sel-sel dalam sistem JPMC selama periode waktu yang cukup lama.

Berkas-berkas yang terkait dengan gugatan tersebut menyatakan bahwa JPMC melewatkan banyak tanda yang jelas yang telah disebutkan sebelumnya; peristiwa seperti setoran/penarikan uang tunai dalam jumlah sangat besar, pola transaksi yang tidak biasa, dan perputaran dana yang cepat antar rekening, menunjukkan alasan yang sangat besar untuk dikhawatirkan.

Selain itu, 3 langkah berbeda dalam skema DigitEx yang disebutkan sebelumnya memerlukan mitra perbankan yang membantu memproses transaksi. Tanpa sistem bank besar yang memproses transaksi ini, hampir tidak mungkin bagi DigitEx untuk tampil sebagai entitas bisnis yang sah di mata investornya.

Apa Artinya Ini untuk Uang Anda

Anda mungkin berpikir, "Saya tidak menaruh uang saya di DigitEx; saya tidak terlibat dalam masalah ini." Namun, ada implikasi yang jauh lebih besar dari kasus ini daripada sekadar hubungan Anda atau ketiadaan hubungan dengan DigitEx.

Apa sebenarnya yang dilakukan bank untuk melindungi nasabah mereka dari predator finansial?

Selain itu, JPMorgan belum mengakui bahwa ada kesalahan yang dilakukan sama sekali. JPMorgan memiliki program kepatuhan dan telah menyatakan bahwa mereka berkomitmen untuk memerangi kejahatan finansial. Gugatan adalah tuduhan dan bukan fakta yang terbukti.

Jumlah kasus seperti ini yang terus bertambah, mendorong akuntabilitas atas cara industri perbankan beroperasi. Baru tahun lalu beberapa lembaga perbankan membayar miliaran dolar dalam bentuk penyelesaian karena kurangnya pengawasan. Mantan Jaksa Federal juga percaya bahwa ada tekanan yang meningkat bagi bank untuk menangkap aktivitas kriminal yang mengalir melalui sistem mereka.

Melindungi Diri Anda di Masa Depan

Apa yang bisa Anda lakukan untuk menghindari menjadi bagian dari saga DigitEx berikutnya? Berikut adalah yang harus dilakukan:

1. Curigai semua investasi yang menjanjikan pengembalian. Khususnya, saat Anda mempertimbangkan kripto atau investasi terkait kripto, maka sadari bahwa volatilitas adalah raja. Anda tidak boleh mengharapkan pengembalian yang konsisten pada investasi aset kripto.

2. Pastikan bahwa platform investasi yang ingin Anda investasikan menawarkan verifikasi independen, dan tidak menunjukkan tanda-tanda bahaya seperti taktik menekan, bonus rujukan, atau metode yang ambigu untuk menghasilkan keuntungan.

3. Pahami bahwa fakta bahwa banyak investor dapat memproses pembayaran melalui bank yang sah tidak menjamin bahwa bisnis yang terkait dengan transaksi tersebut adalah bisnis yang sah. DigitEx memiliki banyak investor karena sudah menjadi fakta yang diketahui bahwa mereka memiliki hubungan perbankan yang besar.

Jalan ke Depan

Gugatan ini baru saja mulai bergulir di pengadilan dan masih jauh dari penyelesaian. Meskipun kami belum yakin bagaimana kasus ini akan diselesaikan, kami tahu satu hal — bahwa ribuan investor telah kehilangan dana besar sebagai akibat dari tindakan DigitEx, dan bahwa keluarga di seluruh negeri juga kehilangan tabungan pensiun mereka.

Dalam beberapa bulan ke depan, akan ada penentuan apakah JPMorgan akan menanggung tanggung jawab hukum apa pun atas keterlibatan mereka dengan DigitEx. Namun, apa yang telah dicapai melalui tindakan hukum ini sejauh ini adalah dialog nasional mengenai kebutuhan institusi perbankan untuk bertanggung jawab atas kerugian yang terjadi dalam kripto guna membawa pertanggungjawaban yang berarti pada kriptokurensi.

Dengan demikian, kami telah menjawab pertanyaan awal apakah keterlibatan lembaga keuangan Anda penting atau tidak; YA, itu penting! Anda berhak mendapatkan lembaga keuangan yang melindungi Anda dari penipuan seperti DigitEx SEBELUM hidup Anda terdampak oleh skema-skema ini!

Tetap terinformasi! Tetap skeptis! Jangan pernah menginvestasikan uang yang tidak mampu Anda rugikan dalam kesepakatan yang tampaknya "terlalu bagus untuk menjadi kenyataan"!

Mohon bagikan artikel ini kepada siapa pun yang saat ini berinvestasi di kripto; melakukannya dapat menyelamatkan individu tersebut dari menjadi korban penipuan lain seperti DigitEx.