जिम्बाब्वे ने नए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी फर्मों को जिम्बाब्वे रिजर्व बैंक की निगरानी में रखा है।
वैधानिक प्रपत्र 99, 2026 क्रिप्टो व्यवसायों को आरबीजेड की उस इकाई के तहत रखता है जो वित्तीय अपराध नियंत्रण को संभालती है। नियमों में डिजिटल एसेट खरीदने, बेचने, हस्तांतरित करने या संग्रहीत करने वाली फर्मों को वीएएसपी के रूप में पंजीकरण करने की आवश्यकता है।
यह नया ढाँचा जिम्बाब्वे को वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए एक औपचारिक नियम पुस्तिका प्रदान करता है। इसमें वे वाणिज्यिक फर्में शामिल हैं जो ग्राहकों को डिजिटल एसेट तक पहुँचने, स्थानांतरित करने, रखने या विनिमय करने में मदद करती हैं। सरकार ने क्रिप्टो क्षेत्र में वर्षों की कानूनी अनिश्चितता के बाद यह व्यवस्था शुरू की।
2018 में, केंद्रीय बैंक ने बैंकों को क्रिप्टो-संबंधित लेनदेन संसाधित करना बंद करने का आदेश दिया था। नवीनतम नियम एक सीधी पंजीकरण प्रक्रिया बनाकर उस अंतर को समाप्त करते हैं। क्रिप्टो कंपनियों को अब घरेलू बाजार में काम करने से पहले कानूनी मान्यता की आवश्यकता है।
एक रिपोर्ट के अनुसार, जिम्बाब्वे फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स की ग्रे लिस्ट से बचना चाहता है। रिपोर्ट ने नियमों को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय अपराध अनुपालन से जोड़ा। टेकजिम ने इस कदम को वैश्विक निगरानी संस्थाओं के लिए एक नियामक संदेश के रूप में वर्णित किया। टेकजिम ने रिपोर्ट किया, "एस.आई.99 का एक बड़ा हिस्सा वास्तव में जिम्बाब्वे का दुनिया को अपना होमवर्क दिखाना है।"
ये नियम क्रिप्टो ऑपरेटरों को वाणिज्यिक बैंकिंग के समान अनुपालन मांगों के तहत रखते हैं। डिजिटल एसेट फर्मों को कानूनी रूप से पंजीकृत घरेलू सहायक कंपनी बनानी होगी। वैधानिक प्रपत्र $500 का वार्षिक पंजीकरण शुल्क भी निर्धारित करता है।
फर्मों को अनुमोदन मिलने से पहले निदेशकों को पृष्ठभूमि जाँच पास करनी होगी। नियमों में क्रिप्टो कंपनियों को ट्रैवल रूल लागू करने की आवश्यकता है। यह आवश्यकता फर्मों को योग्य एसेट हस्तांतरण के दौरान लेनदेन डेटा एकत्र और साझा करने के लिए बाध्य करती है।
यह ढाँचा कानूनी निविदा के रूप में क्रिप्टो अपनाने के बजाय वित्तीय अपराध नियंत्रण पर केंद्रित है। टेकजिम ने रिपोर्ट किया कि नियम क्रिप्टोकरेंसी को संप्रभु समर्थन नहीं देते हैं। आरबीजेड की एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग शाखा नए शासन के तहत पंजीकृत संस्थाओं का पर्यवेक्षण करेगी। इसलिए, ये नियम क्रिप्टो गतिविधि को मौजूदा राष्ट्रीय वित्तीय निगरानी प्रणालियों से जोड़ते हैं।
यह वैधानिक प्रपत्र डिजिटल वित्त गतिविधियों के लिए प्रौद्योगिकी-तटस्थ दृष्टिकोण का उपयोग करता है। इसमें कहा गया है कि अकेले विकेंद्रीकरण ऑपरेटरों से कानूनी जिम्मेदारी नहीं हटाता है। ऐसे संगठन जो स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स को बदल सकते हैं, वे नियमों के तहत नियंत्रण परीक्षण को पूरा करते हैं। ऐसी फर्में जो फंड रूट करती हैं या लेनदेन शुल्क निर्धारित करती हैं, वे भी उस अनुपालन सीमा को पूरा करती हैं।
यह दृष्टिकोण कुछ विकेंद्रीकृत वित्त (डेफी) संरचनाओं को नियामक परिधि में लाता है। यह क्रिप्टो परियोजनाओं द्वारा उपयोग किए जाने वाले लेबल के बजाय प्रणालियों पर नियंत्रण पर केंद्रित है। स्थानीय फिनटेक स्टार्टअप्स को नई आवश्यकताओं के तहत उच्च परिचालन लागत का सामना करना पड़ सकता है।
हालांकि, नियमों के समर्थकों का कहना है कि स्पष्ट दिशानिर्देश अचानक नियामक कार्रवाई के जोखिम को कम करते हैं। यह कानून अब जिम्बाब्वे को क्रिप्टो व्यवसायों के लिए एक औपचारिक पंजीकरण मार्ग प्रदान करता है। यह आरबीजेड को डिजिटल एसेट सेवाओं को संभालने वाली कंपनियों पर सीधी निगरानी भी देता है।
