ऑस्ट्रेलिया के कॉर्पोरेट नियामक ने चेतावनी दी है कि व्हाट्सएप-शैली के "ट्रेडिंग ग्रुप्स" के माध्यम से धकेले जा रहे नकली क्रिप्टो प्लेटफॉर्म मनगढ़ंत लाभ, नकली ऑर्डर बुक और मनगढ़ंत निकासी शुल्क के साथ युवा निवेशकों को निशाना बना रहे हैं।
ऑस्ट्रेलियन सिक्योरिटीज एंड इन्वेस्टमेंट्स कमीशन ने व्हाट्सएप और अन्य मैसेजिंग ऐप्स के माध्यम से प्रचारित धोखाधड़ी वाले क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर एक नई घोटाला चेतावनी जारी की है, जिसमें कहा गया है कि साइटें नकली ट्रेड और नकली लाभ प्रदर्शित करती हैं, जबकि पीड़ितों के पैसे सीधे स्कैमर्स को भेजती हैं। 24 मई को प्रकाशित चेतावनी में, ASIC ने कहा कि प्लेटफॉर्म "लाभ और ट्रेड दिखाते हैं, लेकिन वास्तव में, कोई वास्तविक ट्रेडिंग नहीं होती है, और साइट में नकली डेटा होता है," यह जोड़ते हुए कि "इन प्लेटफॉर्म पर जमा किया गया कोई भी पैसा सीधे स्कैमर्स तक पहुंच जाता है।"
यह तरीका सरल और घिनौना है। धोखेबाज "शेयर ट्रेडिंग" और "स्टॉक टिप्स" समूहों में शामिल होते हैं या उन्हें बनाते हैं, सफल ट्रेडरों या पहचाने जाने योग्य बाजार व्यक्तित्वों का प्रतिरूपण करते हैं, फिर उपयोगकर्ताओं को नकली क्रिप्टो स्थानों पर ले जाते हैं जो वैध लगते हैं जब तक कि निवेशक निकासी का प्रयास नहीं करते, जिस बिंदु पर उन्हें "परिसंपत्तियों या आय को जारी करने के लिए मनगढ़ंत शुल्क" का भुगतान करने के लिए कहा जाता है। ASIC ने कहा कि वे शुल्क भी "सीधे स्कैमर्स तक पहुंच जाते हैं और कोई संपत्ति जारी नहीं की जाती है।"
युवा ऑस्ट्रेलियाई पसंदीदा शिकार लगते हैं। ASIC ने कहा कि चेतावनी से जुड़ा सर्वेक्षण डेटा दिखाता है कि 18 से 28 वर्ष की आयु के 23% ऑस्ट्रेलियाई पहले से ही क्रिप्टो के मालिक हैं, Gen Z के 72% लोगों ने सोशल मीडिया पर क्रिप्टो विज्ञापन देखे हैं, और 41% का कहना है कि उन्हें सीधे ऑनलाइन क्रिप्टो निवेश के लिए पिच किया गया है, एक ऐसा संयोजन जो उन्हें उन्हीं चैनलों के माध्यम से असामान्य रूप से सुलभ बनाता है जिनका उपयोग स्कैमर विश्वास और तात्कालिकता बनाने के लिए करते हैं।
ASIC की चेतावनी महत्वपूर्ण है क्योंकि यह 2012 का कोई कच्चा ईमेल घोटाला नहीं है; यह ऐप-आधारित अंतरंगता, नकली डैशबोर्ड और मनोवैज्ञानिक दबाव के इर्द-गिर्द निर्मित एक परिष्कृत सोशल-इंजीनियरिंग पाइपलाइन है। नियामक ने उपयोगकर्ताओं को सोशल मीडिया या मैसेजिंग ग्रुप्स में देखी गई निवेश सलाह पर कार्रवाई करने से पहले "रुकने" के लिए कहा, यह "जांचने" के लिए कहा कि क्या कोई फर्म लाइसेंस प्राप्त है और क्या कोई क्रिप्टो व्यवसाय AUSTRAC के वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर रजिस्टर पर दिखाई देता है, और यदि धन या व्यक्तिगत डेटा पहले ही भेजा जा चुका है तो तुरंत अपने बैंक से संपर्क करके खुद को "सुरक्षित" रखने के लिए कहा।
यह सलाह ऑस्ट्रेलिया में क्रिप्टो घोटाले पर नकेल कसने के एक व्यापक पैटर्न का अनुसरण करती है। पिछले crypto.news रिपोर्ट में, ऑस्ट्रेलियाई संघीय पुलिस ने कहा कि पिछले 12 महीनों में ऑस्ट्रेलिया के लोगों ने क्रिप्टो निवेश घोटालों में $122 मिलियन से अधिक खो दिए, जिसमें 50 से कम उम्र के लोग 60% मामलों के लिए जिम्मेदार थे। उसी लेख में उल्लेख किया गया है कि ASIC ने जुलाई 2023 से 7,300 से अधिक फ़िशिंग और घोटाला साइटों को बंद करने में समन्वय किया था, जिसमें 615 क्रिप्टो निवेश घोटाले और 5,530 नकली निवेश प्लेटफॉर्म शामिल थे।
दूसरा घोटाला और भी अधिक निंदनीय है। ASIC ने चेतावनी दी कि तथाकथित फंड रिकवरी सेवाएं उन लोगों को निशाना बना रही हैं जिन्हें पहले ही एक बार ठगा जा चुका है, प्रभावी रूप से उन पीड़ितों को झूठी उम्मीद बेच रही हैं जो खोए हुए पैसे को पुनः प्राप्त करने के लिए बेताब हैं। यूरोपीय नियामकों ने इसी रणनीति को "रिकवरी रूम" धोखाधड़ी के रूप में वर्णित किया है, जहां स्कैमर पिछले पीड़ितों से संपर्क करते हैं और एक और शुल्क के लिए नकली रिकवरी सहायता प्रदान करते हैं।
उद्योग के लिए असहज बात यह है कि इस तरह के घोटाले पनपते रहते हैं क्योंकि क्रिप्टो धोखाधड़ी के लिए एक आदर्श आवरण बना हुआ है: तेज़ निपटान, वैश्विक पहुंच, कमजोर उपयोगकर्ता उचित परिश्रम और एक खुदरा दर्शक जो असिमेट्रिक लाभ का पीछा करने के लिए प्रशिक्षित हैं। एक अन्य crypto.news कहानी में, Coinbase ने चेतावनी दी कि Gen Z उपयोगकर्ता नकली वेबसाइटों, सोशल मीडिया घोटालों और रिकवरी योजनाओं के प्रति तेजी से उजागर हो रहे हैं, यह इस बात पर जोर देता है कि उम्र और डिजिटल प्रवाह लोगों को परिष्कृत धोखाधड़ी से स्वचालित रूप से नहीं बचाते हैं।
इस कार्यप्रणाली में कुछ भी अद्वितीय रूप से ऑस्ट्रेलियाई नहीं है। एक पिछले crypto.news लेख में भारतीय पुलिस द्वारा व्हाट्सएप और टेलीग्राम पर प्रचारित एक नकली प्लेटफॉर्म को बंद करने का वर्णन किया गया था जिसने कथित तौर पर $90,000 से अधिक की चोरी की थी, जबकि न्यूजीलैंड के FMA ने सोशल मीडिया के माध्यम से फैले नकली क्रिप्टो निवेश प्लेटफॉर्म के बारे में इसी तरह की चेतावनी जारी की है।
ASIC का सबसे उपयोगी निर्देश सबसे कम आकर्षक है: पैसे भेजने से पहले सत्यापित करें। AUSTRAC का कहना है कि ऑस्ट्रेलिया में वर्चुअल एसेट सेवाएं प्रदान करने वाले किसी भी व्यवसाय को पंजीकृत होना चाहिए, और बिना पंजीकरण के ऐसी सेवाएं संचालित करना अवैध है, जिसका अर्थ है कि रजिस्टर कोई जादुई ढाल नहीं है, लेकिन यह स्पष्ट धोखाधड़ी के लिए अभी भी एक बुनियादी फिल्टर है। एक ऐसे क्षेत्र के लिए जो बड़े पैमाने पर अपनाने का वादा करता रहता है, यह शर्मनाक वास्तविकता है: बहुत से नए उपयोगकर्ता अभी भी क्रिप्टो से पहली बार एक घोटाले के माध्यम से मिलते हैं।
