कैपिटल हिल पर सबसे आवश्यक क्रिप्टो घोटाले की खबर मंगलवार को आई जब प्रतिनिधि सभा की होमलैंड सिक्योरिटी समिति ने एक संयुक्त उपसमिति की सुनवाई की कि कैसे अंतर्राष्ट्रीय आपराधिक संगठन क्रिप्टो धोखाधड़ी, ऑनलाइन घोटालों और डिजिटल जबरन वसूली का उपयोग अमेरिकियों से चोरी करने के लिए करते हैं।
क्रिप्टो घोटाले की खबर मंगलवार सुबह कांग्रेस तक पहुंची जब सीमा सुरक्षा और प्रवर्तन तथा साइबर सुरक्षा और इंफ्रास्ट्रक्चर सुरक्षा पर उपसमितियां कैनन हाउस ऑफिस बिल्डिंग के कमरा 310 में "ऑनलाइन घोटाले, क्रिप्टो धोखाधड़ी, और डिजिटल जबरन वसूली: अंतर्राष्ट्रीय आपराधिक नेटवर्क अमेरिकियों को कैसे निशाना बनाते हैं, इसकी एक जांच" शीर्षक वाली एक संयुक्त सुनवाई के लिए एकत्रित हुईं।
हैल्सियन रैंसमवेयर रिसर्च सेंटर की वरिष्ठ उपाध्यक्ष सिंथिया कैसर ने एक गवाह के रूप में गवाही दी, जिसमें उन्होंने तकनीकी संदर्भ प्रदान किया कि आपराधिक नेटवर्क पीड़ितों के नुकसान को अधिकतम करने और ट्रेसबिलिटी को कम करने के लिए डिजिटल जबरन वसूली उपकरणों का उपयोग क्रिप्टो निवेश धोखाधड़ी योजनाओं के साथ कैसे करते हैं।
यह सुनवाई अंतर्राष्ट्रीय आपराधिक गतिविधियों में दस्तावेजित वृद्धि पर आधारित है। एफबीआई की IC3 रिपोर्ट में 2024 में 859,532 घोटाले की शिकायतें दर्ज की गईं, जिनमें $16.6 बिलियन का नुकसान हुआ। निवेश धोखाधड़ी, मुख्य रूप से दक्षिण पूर्व एशिया से संचालित पिग बुचरिंग योजनाएं, उस कुल का $5.8 बिलियन का कारण बनीं। 60 वर्ष और उससे अधिक उम्र के पीड़ितों को किसी भी आयु वर्ग के मुकाबले सबसे अधिक नुकसान हुआ।
सुनवाई के केंद्र में मौजूद नेटवर्क ढीले-ढाले ढंग से संगठित नहीं हैं। वे रियल एस्टेट, कॉर्पोरेट संरचनाओं और अंतर्राष्ट्रीय बैंकिंग संबंधों के साथ औद्योगिक संचालन हैं। चेनालिसिस 2026 क्रिप्टो अपराध रिपोर्ट ने दस्तावेजित किया कि हुईयोन ग्रुप ने अकेले 2025 में $39.6 बिलियन के लेनदेन प्राप्त किए, जब फिनसेन ने इसे यूएसए पैट्रियट एक्ट के तहत प्राथमिक मनी लॉन्ड्रिंग चिंता के रूप में नामित किया था। प्रिंस ग्रुप, एक कंबोडिया-आधारित अंतर्राष्ट्रीय आपराधिक संगठन जो जबरन श्रम घोटाला परिसर संचालित करता है, को अक्टूबर 2025 में ओएफएसी द्वारा नेटवर्क में नामित 146 ठिकानों के साथ प्रतिबंधित किया गया था।
पिग बुचरिंग मॉडल प्रमुख योजना है: घोटालेबाज नकली रिश्तों के माध्यम से हफ्तों या महीनों तक पीड़ितों के साथ विश्वास बनाते हैं, फिर उन्हें धोखाधड़ी वाले क्रिप्टो निवेश प्लेटफॉर्म पर निर्देशित करते हैं। एक बार जब धन जमा हो जाता है, तो प्लेटफॉर्म बंद हो जाते हैं। आय शेल कंपनियों, क्रिप्टो वॉलेट और दक्षिण पूर्व एशिया में स्थित पेशेवर मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क के माध्यम से तब तक चलती है जब तक इसे परिवर्तित या समेकित नहीं किया जाता है। टीआरएम लैब्स ने पाया कि ये नेटवर्क हर साल अधिक पेशेवर बन गए हैं, जिसमें अब एआई उपकरण पीड़ितों के साथ विश्वास बनाने के लिए आवश्यक समय को कम कर रहे हैं।
अमेरिकी अधिकारियों ने प्रवर्तन में काफी वृद्धि की है। उन्होंने अकेले उत्तरी कैरोलिना में पिग बुचरिंग से जुड़े $61 मिलियन से अधिक के टेथर जब्त किए, और अक्टूबर 2025 में प्रिंस ग्रुप की जब्ती, जिसमें लगभग 127,271 बिटकॉइन शामिल थे, को उस समय अमेरिकी इतिहास में सबसे बड़ी वित्तीय जब्ती बताया गया था। चेनालिसिस के अनुसार, 2025 में घोटाले की गतिविधियों से जुड़ी कुल जब्त या जब्त की गई अवैध आय $15 बिलियन से अधिक थी।
लगातार संरचनात्मक चुनौती क्षेत्राधिकार है। आपराधिक नेटवर्क कमजोर कानून प्रवर्तन सहयोग समझौतों वाले देशों से संचालित होते हैं। पीड़ित अमेरिकी-आधारित क्रिप्टो एक्सचेंजों के माध्यम से धन स्थानांतरित करते हैं, इससे पहले कि पैसा विदेशी वॉलेट तक पहुंचे, जिससे घरेलू ऑन-रैंप सबसे सुलभ हस्तक्षेप बिंदु बन जाता है। कांग्रेस विदेशी घोटाला सिंडिकेट्स को भंग करने वाला अधिनियम सहित कानून पर विचार कर रही है, जो एक अंतर-एजेंसी कार्य बल स्थापित करेगा और परिसर संचालकों और उनके वित्तीय मध्यस्थों के खिलाफ लक्षित प्रतिबंधों को अधिकृत करेगा।
यह सुनवाई इस बात के लिए उल्लेखनीय है कि यह क्या नहीं करती है: यह क्रिप्टो को स्वयं समस्या के रूप में प्रस्तुत नहीं करती है। ध्यान अंतर्राष्ट्रीय आपराधिक संगठनों पर है जो तकनीक का फायदा उठा रहे हैं। यह प्रस्तुति CLARITY एक्ट और स्टेबलकॉइन कानून के आसपास के नियामक वातावरण के लिए मायने रखती है, जहां उद्योग ने तर्क दिया है कि स्पष्ट नियम मजबूत अनुपालन आवश्यकताओं के साथ विनियमित ऑन-रैंप बनाकर अवैध उपयोग को कम करते हैं। एक कांग्रेस जो क्रिप्टो को अपराध के एक उपकरण के रूप में मानती है, वह अलग कानून लिखेगी, बजाय इसके कि जो इसे अपराधियों द्वारा शोषण किए जा रहे बुनियादी ढांचे के रूप में मानती है जो अन्यथा अन्य भुगतान रेल का उपयोग करेंगे।
