ब्लॉकचेन ब्रिजेस पर क्रॉस-चेन अनुपालन में कमी क्रिप्टो का सबसे खतरनाक एएमएल अंधा स्थान है, थीटा-रे के सीईओ ब्रैड लेवी का कहना है।
क्रिप्टो लेनदेन की निगरानी करने वाली कंप्लायंस टीमें जैसे ही एसेट ब्लॉकचेन ब्रिज को पार करती हैं, वे अपना ट्रैक खो देती हैं। थीटा-रे के सीईओ ब्रैड लेवी इसे क्रॉस-चेन कंप्लायंस गैप कहते हैं, यह वह अंधा स्थान है जो तब उभरता है जब फंड एथेरियम से लेयर 2 या किसी वैकल्पिक चेन में जाते हैं और लेनदेन डेटा क्रॉसिंग पॉइंट पर खंडित हो जाता है।
"जहां एथेरियम खत्म होता है और एक एल2 या वैकल्पिक चेन शुरू होती है, उसके बीच कहीं डेटा खंडित हो जाता है क्योंकि पैसा ब्लॉकचेन ब्रिजेस के माध्यम से चलता है," लेवी ने कहा। 2026 में, वास्तविक लेनदेन की मात्रा इन मार्गों के माध्यम से बढ़ रही है और विरासत बैंक एक ऐसे मोर्चे का सामना कर रहे हैं जिसके लिए उनके एएमएल सिस्टम कभी नहीं बनाए गए थे।
टीआरएम लैब्स ने दस्तावेज़ किया है कि 2026 में अधिकांश अवैध अभिनेता मिनटों के भीतर ब्रिजेस और प्राइवेसी टूल्स के माध्यम से एसेट ले जाते हैं। संरचनात्मक समस्या: खुदरा बैंक एएमएल फिएट को देखता है, ब्लॉकचेन एनालिटिक्स टूल्स क्रिप्टो पक्ष को देखते हैं, और कोई भी ब्रिज को नहीं देखता।
"कोई भी ब्रिज को नहीं देखता," लेवी ने कहा। "चूंकि थीटा-रे का एआई रेल के प्रति अज्ञेयवादी है, यह वह संयोजी ऊतक प्रदान करता है जो दोनों दुनियाओं में व्यक्ति के व्यवहारिक फिंगरप्रिंट की निगरानी करता है।"
थीटा-रे ने हाल ही में यूके के एक खुदरा ग्राहक को चिह्नित किया, जिसे एक पैकर घोषित किया गया था, यह एक ऐसा पेशा है जो उच्च-मात्रा वाली वित्तीय गतिविधि से जुड़ा नहीं है। सिस्टम ने पाया कि उसने लगभग 40 प्रतिपक्षियों से £134,000 से अधिक प्राप्त किए थे, जिनमें नौ ऐसी कंपनियां भी थीं जिनका कोई पिछला इतिहास नहीं था, और फिर उसने महीने में कई बार, अक्सर लगातार दिनों में नियमित क्रिप्टो खरीदारी की।
"जबकि पारंपरिक नियम-आधारित प्रणालियाँ इन्हें अलग-थलग स्थानान्तरण के रूप में वर्गीकृत करतीं, हमारे एआई ने बिंदुओं को जोड़ा और उन्हें एक बिना लाइसेंस वाले क्रिप्टो एक्सचेंज या अवैध निवेश पोर्टल के रूप में चिह्नित किया," लेवी ने कहा।
Crypto.news ने रिपोर्ट किया है कि 2026 में एएमएल क्रिप्टो में प्रमुख प्रवर्तन धुरी बन रहा है, जिसमें अकेले 2025 की पहली छमाही में $900 मिलियन से अधिक का जुर्माना लगा है।
लेवी एल2एस और ब्लॉकचेन ब्रिजेस को रीसेट बटन के रूप में वर्णित करते हैं, जो प्रत्येक हॉप पर फंड के वित्तीय इतिहास को रीसेट करते हैं। जब तक कोई विरासत बैंक फिएट निकासी को संदिग्ध के रूप में चिह्नित करता है, तब तक पैसा पहले ही कई चेनों के माध्यम से जा चुका होता है।
"अपराधी समझते हैं कि एक खुदरा बैंक का एएमएल सिस्टम सोलाना एक्सप्लोरर से वास्तविक समय में बात नहीं कर रहा है," लेवी ने कहा। "वे एल2एस और ब्रिजेस की जटिलता का लाभ उठाकर अपनी वित्तीय हिस्ट्री को रीसेट करते हैं।"
Crypto.news ने सर्टिक के शोध को ट्रैक किया है जिसमें दिखाया गया है कि 2026 में एएमएल प्रवर्तन ने क्रिप्टो व्यवसायों के लिए प्राथमिक जोखिम धुरी के रूप में प्रतिभूति वर्गीकरण को पीछे छोड़ दिया।
लेवी का अगले 12 से 24 महीनों के लिए दृष्टिकोण एक संरचनात्मक बदलाव है जिसे वह "कन्वर्ज्ड मॉनिटरिंग" कहते हैं, जो अलग-अलग खुदरा एएमएल और क्रिप्टो जोखिम टीमों को एक एकल एआई-संचालित ओवरले में बदल देता है जो सभी लेनदेन प्रकारों में एक व्यक्ति के व्यवहार को ट्रैक करता है।
"खुदरा एएमएल और क्रिप्टो जोखिम के लिए अलग-अलग टीमें रखना अब एक व्यवहार्य रणनीति नहीं होगी," लेवी ने कहा। वह जिस ओवरले की परिकल्पना करते हैं, वह प्रत्येक व्यक्ति के लिए लगातार एक जोखिम प्रोफ़ाइल बनाए रखता है, न कि केवल तब जब वे एक ही रेल पर एक निगरानी वाली सीमा को पार करते हैं।
Crypto.news ने GENIUS अधिनियम के तहत स्थिर मुद्रा जारीकर्ताओं के लिए एएमएल नियमों का प्रस्ताव करने वाले अमेरिकी ट्रेजरी को कवर किया है, जिसमें भुगतान स्थिर मुद्रा ऑपरेटरों को बैंक गोपनीयता अधिनियम के तहत वित्तीय संस्थानों के रूप में माना गया है।
लेवी इस दिशा को स्पष्ट मानते हैं। "यदि अगले एक वर्ष में फिएट और क्रिप्टो के बीच कोई अंधा स्थान होता है, तो उन्हें शासन की विफलता के रूप में देखा जाएगा," उन्होंने कहा।
