L'Unité de renseignement financier de Corée du Sud a déféré environ 40 fournisseurs de services d'actifs virtuels non enregistrés aux autorités d'enquête et a averti les consommateurs des risques liés aux entreprises crypto non autorisées.
L'Unité de renseignement financier, qui opère sous l'égide de la Commission des services financiers, a déclaré mardi que des dizaines d'opérateurs non enregistrés avaient été signalés aux forces de l'ordre.
Selon le régulateur, toute entreprise souhaitant fournir des services d'actifs virtuels en Corée du Sud doit s'enregistrer auprès de l'URFI et satisfaire à des exigences telles que la certification du Système de gestion de la sécurité de l'information en vertu de la loi sur les transactions financières spéciales du pays.
Les entreprises étrangères qui proposent des services aux résidents sud-coréens doivent se conformer aux mêmes règles d'enregistrement, a précisé l'URFI.
Les autorités ont déclaré que les opérateurs non enregistrés échappent au champ d'application de la loi sud-coréenne sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels et de la loi sur les transactions financières spéciales. L'agence a averti que les utilisateurs de ces plateformes sont davantage exposés aux fuites de données personnelles et aux cyberattaques, tandis que les services eux-mêmes pourraient être exploités pour dissimuler des produits du crime ou faciliter le blanchiment d'argent.
L'URFI a également mis en garde contre le fait que les clients pourraient avoir du mal à récupérer leurs pertes si un opérateur accepte un paiement mais ne parvient pas à livrer les actifs virtuels. L'agence a ajouté que certains utilisateurs ont été confrontés à des frais excessifs qui n'avaient pas été correctement divulgués à l'avance.
L'URFI a déclaré que les enquêteurs avaient identifié des cas où des entreprises crypto étrangères ciblaient efficacement les utilisateurs sud-coréens tout en tentant de dissimuler leurs opérations nationales. Les autorités ont cité des exemples où des entreprises organisaient des campagnes de recrutement de clients via des salons de discussion ouverts sur Telegram et KakaoTalk, mais fournissaient un support client en anglais pour éviter d'attirer l'attention des régulateurs.
Les régulateurs ont également signalé des cas où des entreprises privées de change de devises vendaient des stablecoins et d'autres actifs numériques directement à des étudiants internationaux, des touristes, des travailleurs étrangers résidant en Corée du Sud et des individus qui préféraient ne pas divulguer leur identité. Ces services échangeaient des actifs virtuels contre des monnaies fiduciaires telles que le won coréen.
L'agence a également averti les consommateurs concernant les activités promotionnelles sur les plateformes de médias sociaux. Les autorités ont déclaré que certaines personnes recevaient des honoraires de la part de fournisseurs de services d'actifs virtuels étrangers en échange de la promotion de ces entreprises via des chaînes YouTube, des groupes Telegram et des salons de discussion en ligne.
Les consommateurs qui soupçonnent des activités illégales liées aux actifs virtuels peuvent soumettre des signalements à l'URFI, à la Digital Asset eXchange Alliance (DAXA) ou aux organismes d'application de la loi, a déclaré le régulateur. Les particuliers peuvent également déposer des plaintes directement auprès des autorités d'enquête.
Un responsable des autorités financières a déclaré que les agences poursuivraient leurs efforts coordonnés de répression contre les activités illégales liées aux actifs virtuels. Le responsable a ajouté que les régulateurs prévoient de maintenir une surveillance continue grâce aux dénonciations publiques et d'étendre les enquêtes conjointes avec les institutions concernées.
Cet avertissement intervient alors que la Corée du Sud s'apprête à introduire un cadre réglementaire pour les transferts transfrontaliers d'actifs virtuels en décembre. Les amendements à la loi sur les transactions de change exigeront des entreprises qui fournissent des services de transfert international d'actifs numériques de s'enregistrer auprès du ministère de l'Économie et des Finances et de déclarer les transactions via le système de surveillance des changes de la Banque de Corée.
L'intérêt pour les paiements et les transferts de fonds basés sur la blockchain a augmenté dans le pays. SBS Biz a rapporté cette semaine que les transferts de fonds internationaux traités via les cinq plus grandes plateformes d'échange de crypto-monnaies libellées en wons de Corée du Sud sont passés de 34,02 billions de wons en 2022 à 163,55 billions de wons en 2025.
Les institutions financières ont également accru leur activité dans le secteur, Toss Bank ayant récemment signé un accord avec la Fondation Solana pour examiner les services de virement et de règlement basés sur les stablecoins.
Par ailleurs, la Commission des services financiers a annoncé la semaine dernière son intention d'étendre son cadre de bac à sable réglementaire pour couvrir la législation relative aux actifs numériques, y compris la loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels, alors que les autorités envisagent de nouvelles voies pour que les services de blockchain et de fintech opèrent sous supervision réglementaire.
