La SEC a accusé un résident de Cypress, au Texas, d'avoir orchestré une escroquerie cryptographique de 12,3 millions de dollars reposant sur de faux robots de trading IA, dans une plainte déposée jeudi devant un tribunal fédéral à Houston.

Nathan Fuller, fondateur et unique membre de Privvy Investments LLC, a levé des fonds auprès d'environ 150 investisseurs dans neuf États et deux pays étrangers entre octobre 2022 et mi-2024, a déclaré l'agence. Il opérait également sous le nom d'emprunt Gateway Digital Investments.

Fuller a dit aux investisseurs que des robots propriétaires basés sur l'IA scannaient de manière autonome les plateformes de trading de cryptomonnaies pour capter de faibles écarts de prix via l'arbitrage à haute fréquence, promettant des rendements de 40 % à 50 % en 30 à 45 jours, selon la SEC. Certains se sont vu promettre des bénéfices garantis dépassant 100 % en seulement 21 jours.

Les robots ne fonctionnaient pas comme annoncé. Dans la mesure où le code a fonctionné, il n'avait aucune fonctionnalité d'IA ou de stop-loss, et Fuller n'a utilisé qu'environ 380 000 $, soit environ 3 % des fonds levés, pour réellement acheter des cryptomonnaies, sans générer de profit, selon la plainte.

Au lieu de cela, la SEC allègue que Fuller a détourné au moins 6,2 millions de dollars pour une maison d'environ 1 million de dollars, des jeux de hasard, des cartes à collectionner, des voyages et une Jeep, et a reversé environ 5,5 millions de dollars aux premiers investisseurs sous forme de paiements de type Ponzi.

Pour apaiser les inquiétudes des investisseurs, Fuller a faussement affirmé qu'il détenait une licence de transmetteur d'argent du Texas et une caution, que les fonds étaient assurés par la FDIC, et qu'une police d'assurance responsabilité civile professionnelle couvrait l'entreprise, a déclaré l'agence.

Rien de tout cela n'était réel. La plainte indique que Fuller a inventé un assureur appelé Texas Guarantors & Securities, et a modifié un certificat biBERK authentique mais de courte durée pour afficher une couverture de 5 millions de dollars en responsabilité civile professionnelle que la police excluait explicitement.

Comble pour un stratagème marqué du sceau de l'IA, la dissimulation a également utilisé l'IA. Alors que les investisseurs tentaient de retirer des fonds en juin 2024, Fuller a créé une fausse entreprise appelée Blockchain Audit Solutions et a utilisé ChatGPT pour rédiger une fausse lettre informant les investisseurs que leurs comptes avaient été transférés et nécessitaient une "vérification KYC" avant tout paiement, selon la plainte.

Cette affaire civile n'est pas le premier passage de Fuller devant un tribunal fédéral concernant Privvy. En septembre dernier, un tribunal des faillites du Texas lui a refusé la mainlevée d'une dette de plus de 12,5 millions de dollars après qu'il ait admis, selon le ministère de la Justice, avoir géré Privvy comme un système de Ponzi et fabriqué des documents pour le faire avancer, comme The Block l'avait précédemment rapporté. 

Fuller a déposé le bilan sous le Chapitre 7 en octobre 2024 après que des investisseurs l'aient poursuivi devant un tribunal d'État du Texas et qu'un administrateur ait saisi ses actifs, a déclaré le DOJ. La plainte de la SEC ne fait pas référence à cette décision de faillite ni à son aveu antérieur de Ponzi.

L'affaire a été soutenue par l'unité Cyber et technologies émergentes de la SEC. Cette unité, lancée début 2025, a bâti sa réputation sur des affaires comme celle de Ramil Palafox, fondateur de PGI Global, accusé l'année dernière pour une escroquerie de 198 millions de dollars qui, selon la SEC, dissimulait une fausse plateforme de trading automatique basée sur l'IA.

Cela fait également suite à l'action de la SEC en décembre contre un réseau de fausses plateformes de cryptomonnaies et de "clubs d'investissement IA" accusés d'une escroquerie de 14 millions de dollars, faisant partie d'une série plus large d'affaires de fraude associant l'image de marque de l'IA à des promesses de rendements cryptographiques garantis.

La SEC a accusé Fuller d'avoir violé les dispositions relatives à l'enregistrement et à la lutte contre la fraude du Securities Act et du Exchange Act, et réclame des injonctions permanentes, la restitution des profits avec intérêts avant jugement, des sanctions civiles et une interdiction de participer à des offres de titres.