L'Unité de renseignement financier (URF) de l'Inde a demandé à au moins trois grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies de partager des données sur les transactions de gré à gré (OTC) de cryptomonnaies supérieures à 10 000 dollars, selon The Economic Times.
La demande fait suite à une réunion fin mai et concerne les registres que les plateformes d'échange doivent tracer et conserver à partir de janvier 2026.
La directive se concentre sur les transactions privées importantes qui ne passent pas par les carnets d'ordres publics des plateformes d'échange. Ces transactions OTC aident souvent les grands acheteurs à éviter les fortes fluctuations de prix, mais elles peuvent également rendre les vérifications de propriété plus difficiles lorsque des entreprises privées, des intermédiaires ou des entités étroitement contrôlées s'interposent entre la plateforme et la véritable origine des fonds.
« Les acteurs du marché OTC sont principalement des entreprises privées où la procédure KYC peut être un plus grand défi par rapport aux investisseurs particuliers », a déclaré un responsable d'un intermédiaire crypto à The Economic Times.
Ce commentaire met en lumière le problème principal derrière la demande de l'URF. Lorsqu'un acheteur est une entreprise privée, une fiducie ou un intermédiaire, les plateformes d'échange doivent vérifier les administrateurs, les contrôleurs et les bénéficiaires effectifs ultimes. Ce processus peut demander plus de travail que la vérification de l'identité d'un utilisateur particulier, surtout lorsque de faux documents ou des comptes mules entrent en jeu.
Les clients OTC peuvent également rechercher des retraits plus rapides vers des portefeuilles privés après la conclusion d'une transaction. Une fois que les coins quittent un portefeuille d'échange, une plateforme a moins de contrôle sur leur destination ultérieure. Cela fait de la propriété du portefeuille, de l'origine des fonds et du mouvement post-transaction des éléments centraux de toute vérification.
La dernière demande s'inscrit dans l'effort plus large de l'Inde visant à soumettre les plateformes de cryptomonnaies aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent. Comme précédemment rapporté par crypto.news, l'URF indienne a publié de nouvelles directives en janvier qui exigeaient des contrôles KYC plus stricts pour les utilisateurs de crypto, y compris des vérifications par selfie en direct, la géolocalisation et le suivi IP lors de l'intégration.
La directive exigeait également que les plateformes d'échange mettent à jour les dossiers clients tous les six ou douze mois en fonction du risque. Cette mesure portait sur l'intégration des utilisateurs et le suivi des comptes. La demande concernant les transactions OTC attire désormais l'attention sur les grandes transactions hors plateforme et les entités qui les sous-tendent.
L'Inde a déjà eu recours à des mesures d'application pour inciter les entreprises de cryptomonnaies à s'enregistrer et à déclarer. crypto.news avait précédemment rapporté que Binance avait payé une amende de 2,25 millions de dollars en Inde pour des violations liées au blanchiment d'argent. Le pays a également émis des avis aux fournisseurs de services d'actifs numériques virtuels offshore qui servent des utilisateurs indiens sans enregistrement auprès de l'URF.
Le Ministère des Finances a déclaré que les fournisseurs de services d'actifs numériques virtuels relèvent du cadre indien de prévention du blanchiment d'argent. Ce cadre exige que les entités déclarantes conservent les registres, déposent des déclarations de transactions suspectes et se conforment aux obligations de l'URF-IND lorsqu'elles servent des utilisateurs indiens.
Pour les plateformes d'échange, la dernière directive signifie que les bureaux OTC pourraient avoir besoin de vérifications plus strictes avant et après le règlement. Ils pourraient avoir besoin de recueillir davantage de documents sur les bénéficiaires effectifs, l'objet de la transaction, l'origine des fonds et les portefeuilles de destination.
Pour les grands clients, le processus pourrait devenir plus lent et plus exigeant en documents. Les entreprises privées et les intermédiaires pourraient faire face à davantage de questions avant de pouvoir effectuer d'importants achats de cryptomonnaies ou transférer des fonds vers des portefeuilles externes.
La demande montre également que les régulateurs ne se concentrent plus seulement sur le trading visible sur les plateformes d'échange. L'URF indienne examine désormais plus attentivement les canaux crypto privés où de grandes transactions peuvent se dérouler en dehors des carnets d'ordres publics, mais toucher toujours les plateformes réglementées.
