مهمترین اخبار کلاهبرداری ارز دیجیتال در کاپیتول هیل روز سهشنبه منتشر شد، زمانی که کمیته امنیت داخلی مجلس نمایندگان یک جلسه مشترک زیرکمیتهای را در مورد چگونگی استفاده سازمانهای جنایتکار فراملی از کلاهبرداری ارز دیجیتال، کلاهبرداریهای آنلاین و اخاذی دیجیتال برای سرقت از آمریکاییها برگزار کرد.
اخبار کلاهبرداری ارز دیجیتال صبح روز سهشنبه به کنگره رسید، زمانی که زیرکمیتههای امنیت مرزی و اجرایی، و امنیت سایبری و حفاظت از زیرساختها، در اتاق ۳۱۰ ساختمان اداری مجلس نمایندگان Cannon برای یک جلسه مشترک با عنوان «کلاهبرداریهای آنلاین، کلاهبرداری ارز دیجیتال و اخاذی دیجیتال: بررسی چگونگی هدف قرار دادن آمریکاییها توسط شبکههای جنایتکار فراملی» تشکیل جلسه دادند.
سینتیا کایزر، معاون ارشد مرکز تحقیقات باجافزار Halcyon، به عنوان شاهد شهادت داد و زمینه فنی را در مورد چگونگی استفاده شبکههای جنایتکار از ابزارهای اخاذی دیجیتال در کنار طرحهای کلاهبرداری سرمایهگذاری ارز دیجیتال برای به حداکثر رساندن زیان قربانیان و به حداقل رساندن قابلیت ردیابی ارائه کرد.
این جلسه بر اساس افزایش مستند فعالیتهای جنایی فراملی برگزار شد. گزارش IC3 افبیآی در سال ۲۰۲۴، ۸۵۹,۵۳۲ شکایت کلاهبرداری با ۱۶.۶ میلیارد دلار زیان را ثبت کرد. کلاهبرداری سرمایهگذاری، که عمدتاً طرحهای «قصابی خوک» (pig butchering) از آسیای جنوب شرقی است، ۵.۸ میلیارد دلار از این مجموع را به خود اختصاص داده است. قربانیان ۶۰ سال و بالاتر بالاترین میزان زیان را در میان تمام گروههای سنی متحمل شدند.
شبکههایی که در کانون این جلسه قرار دارند، به صورت سست و بینظم سازماندهی نشدهاند. آنها عملیاتهای صنعتی با املاک و مستغلات، ساختارهای شرکتی و روابط بانکی بینالمللی هستند. گزارش جرایم ارز دیجیتال Chainalysis 2026 مستند کرده است که گروه Huione در سال ۲۰۲۵ تنها پس از آنکه FinCEN آن را به عنوان یک نگرانی اصلی پولشویی تحت قانون USA PATRIOT Act معرفی کرد، ۳۹.۶ میلیارد دلار در تراکنشها دریافت کرد. گروه Prince، یک سازمان جنایتکار فراملی مستقر در کامبوج که مجتمعهای کلاهبرداری با کار اجباری را اداره میکند، در اکتبر ۲۰۲۵ توسط OFAC تحریم شد و ۱۴۶ هدف در سراسر شبکه آن تعیین گردید.
مدل «قصابی خوک» (pig butchering) طرح غالب است: کلاهبرداران در طول هفتهها یا ماهها از طریق روابط جعلی با قربانیان اعتماد ایجاد میکنند و سپس آنها را به پلتفرمهای سرمایهگذاری ارز دیجیتال تقلبی هدایت میکنند. هنگامی که وجوه واریز میشود، پلتفرمها بسته میشوند. عواید از طریق شرکتهای صوری، کیفپولهای ارز دیجیتال و شبکههای حرفهای پولشویی مستقر در آسیای جنوب شرقی قبل از تبدیل یا تجمیع، جابجا میشوند. TRM Labs دریافت که این شبکهها هر ساله حرفهایتر شدهاند و ابزارهای هوش مصنوعی اکنون زمان لازم برای ایجاد اعتماد با قربانیان را کاهش میدهند.
مقامات آمریکایی به طور قابل توجهی اقدامات اجرایی را تشدید کردهاند. آنها بیش از ۶۱ میلیون دلار تتر (Tether) مرتبط با «قصابی خوک» را تنها در کارولینای شمالی توقیف کردند، و توقیف اکتبر ۲۰۲۵ گروه Prince که شامل تقریباً ۱۲۷,۲۷۱ بیتکوین بود، در آن زمان بزرگترین مصادره مالی در تاریخ آمریکا توصیف شد. بر اساس Chainalysis، مجموع درآمدهای غیرقانونی توقیف یا مصادره شده در سال ۲۰۲۵ که به فعالیتهای کلاهبرداری مرتبط بود، از ۱۵ میلیارد دلار فراتر رفت.
چالش ساختاری پایدار، حوزه قضایی است. شبکههای جنایی از کشورهایی با توافقنامههای همکاری ضعیف در زمینه اجرای قانون فعالیت میکنند. قربانیان وجوه را از طریق صرافیهای ارز دیجیتال مستقر در ایالات متحده منتقل میکنند قبل از اینکه پول به کیفپولهای خارجی برسد، که این امر «نقطه ورود» (on-ramp) داخلی را به قابل دسترسترین نقطه مداخله تبدیل میکند. کنگره در حال بررسی قوانینی از جمله قانون «برچیدن سندیکاهای کلاهبرداری خارجی» (Dismantle Foreign Scam Syndicates Act) است که یک کارگروه بینسازمانی تشکیل داده و تحریمهای هدفمند علیه اپراتورهای مجتمعها و واسطههای مالی آنها را مجاز خواهد کرد.
این جلسه به دلیل کاری که انجام نمیدهد، قابل توجه است: آن، ارز دیجیتال را به خودی خود مشکل نمیداند. تمرکز بر سازمانهای جنایتکار فراملی است که از این فناوری سوءاستفاده میکنند. این چارچوب برای محیط رگولاتوری پیرامون قانون CLARITY و قانونگذاری استیبلکوینها اهمیت دارد، جایی که صنعت استدلال کرده است که قوانین واضح، با ایجاد «نقاط ورود» (on-ramps) تنظیمشده با الزامات انطباق قوی، استفاده غیرقانونی را کاهش میدهند. کنگرهای که ارز دیجیتال را ابزاری برای جرم میداند، قانونگذاری متفاوتی نسبت به کنگرهای خواهد نوشت که آن را زیرساختی میداند که توسط مجرمانی که در غیر این صورت از سایر روشهای پرداخت استفاده میکردند، مورد سوءاستفاده قرار میگیرد.
