El organismo de control corporativo de Australia ha advertido que las plataformas de criptomonedas falsas, promocionadas a través de "grupos de trading" al estilo WhatsApp, están dirigidas a inversores jóvenes con ganancias fabricadas, libros de órdenes falsos y tarifas de retiro inventadas.
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones ha emitido una nueva alerta de estafa sobre plataformas fraudulentas de comercio de criptomonedas promovidas a través de WhatsApp y otras aplicaciones de mensajería, afirmando que los sitios muestran operaciones y ganancias falsas mientras envían el dinero de las víctimas directamente a los estafadores. En la advertencia publicada el 24 de mayo, ASIC dijo que las plataformas "muestran ganancias y operaciones, pero en realidad, no hay comercio real, y el sitio contiene datos falsos", añadiendo que "cualquier dinero depositado en estas plataformas va directamente a los estafadores".
El gancho es simple y feo. Los estafadores se unen o crean grupos de "trading de acciones" y "consejos bursátiles", suplantan a traders exitosos o personalidades reconocibles del mercado, y luego canalizan a los usuarios a sitios cripto fraudulentos que parecen legítimos hasta que los inversores intentan retirar, momento en el cual se les pide que paguen "tarifas" fabricadas "para liberar activos o ganancias". ASIC dijo que esas tarifas también "van directamente a los estafadores y no se liberan activos".
Los jóvenes australianos parecen ser la presa preferida. ASIC dijo que los datos de la encuesta relacionados con la alerta muestran que el 23% de los australianos de entre 18 y 28 años ya poseen criptomonedas, el 72% de la Generación Z ha visto publicidad de criptomonedas en redes sociales, y el 41% dice haber recibido propuestas directas de inversión en criptomonedas en línea, una combinación que los hace inusualmente accesibles a través de los mismos canales que los estafadores utilizan para generar confianza y urgencia.
La advertencia de ASIC es importante porque no se trata de un fraude por correo electrónico rudimentario de 2012; es un proceso de ingeniería social pulido, construido alrededor de la intimidad basada en aplicaciones, paneles de control falsos y presión psicológica. El regulador aconsejó a los usuarios que "PAREN" antes de actuar sobre consejos de inversión vistos en redes sociales o en grupos de mensajería, que "COMPRUEBEN" si una empresa está licenciada y si un negocio de criptomonedas aparece en el registro de proveedores de servicios de activos virtuales de AUSTRAC, y que se "PROTEJAN" contactando a su banco inmediatamente si ya han enviado dinero o datos personales.
Ese consejo sigue un patrón más amplio en la ofensiva de Australia contra las estafas cripto. En un informe anterior de crypto.news, la Policía Federal Australiana dijo que los australianos perdieron más de 122 millones de dólares por estafas de inversión en criptomonedas en los 12 meses anteriores, con personas menores de 50 años representando el 60% de los casos. El mismo artículo señaló que ASIC había coordinado el desmantelamiento de más de 7,300 sitios de phishing y estafa desde julio de 2023, incluyendo 615 estafas de inversión en criptomonedas y 5,530 plataformas de inversión falsas.
El fraude secundario es aún más cínico. ASIC advirtió que los llamados servicios de recuperación de fondos están apuntando a personas que ya fueron estafadas una vez, vendiendo efectivamente una falsa esperanza a víctimas que están desesperadas por recuperar el dinero perdido. Los reguladores europeos han descrito la misma táctica como fraude de "recovery room", donde los estafadores contactan a víctimas anteriores y ofrecen ayuda de recuperación falsa por otra tarifa.
El punto incómodo para la industria es que estafas como esta siguen proliferando porque las criptomonedas siguen siendo un envoltorio ideal para el fraude: liquidación rápida, alcance global, débil diligencia debida del usuario y una audiencia minorista entrenada para buscar ganancias asimétricas. En otra historia de crypto.news, Coinbase advirtió que los usuarios de la Generación Z están cada vez más expuestos a sitios web falsos, estafas en redes sociales y esquemas de recuperación, lo que subraya cómo la edad y la fluidez digital no protegen automáticamente a las personas del fraude sofisticado.
Tampoco hay nada exclusivamente australiano en el modus operandi. Un artículo anterior de crypto.news describió cómo la policía india cerró una plataforma falsa promovida en WhatsApp y Telegram que supuestamente robó más de 90,000 dólares, mientras que la FMA de Nueva Zelanda ha emitido advertencias similares sobre plataformas de inversión en criptomonedas falsas difundidas a través de redes sociales.
La instrucción más útil de ASIC es la menos glamurosa: verificar antes de enviar dinero. AUSTRAC dice que cualquier empresa que preste servicios de activos virtuales en Australia debe estar registrada, y que operar dichos servicios sin registro es ilegal, lo que significa que el registro no es un escudo mágico, pero sigue siendo un filtro básico para el fraude obvio. Para un sector que sigue prometiendo la adopción masiva, esa es la embarazosa realidad: demasiados usuarios nuevos todavía se encuentran con las criptomonedas por primera vez a través de una estafa.
