La industria cripto de Corea del Sur ha advertido que los cambios propuestos en las normas antilavado de dinero (AML) podrían ejercer una fuerte presión sobre los exchanges locales.
La preocupación se centra en un plan que requeriría que los proveedores de servicios de activos virtuales informen todas las transferencias vinculadas al extranjero de 10 millones de wones o más como transacciones sospechosas.
La Digital Asset eXchange Alliance, conocida como DAXA, presentó comentarios sobre los cambios propuestos a través del sistema de revisión de legislación pública de Corea del Sur. Los comentarios reflejaron las opiniones de 27 proveedores de servicios de activos virtuales registrados, incluidos Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax.
DAXA dijo que la propuesta "podría" aumentar los informes de transacciones sospechosas de los cinco exchanges más grandes de 63.408 casos el año pasado a 5.445.133 casos, según un informe de Yonhap. Eso marcaría un aumento de 85 veces y podría ser difícil de manejar en las operaciones diarias.
El grupo dijo que la ley actual exige informes de transacciones sospechosas solo cuando las empresas tienen motivos razonables. DAXA argumentó que las normas propuestas van más allá del establecimiento de estándares y crean un nuevo deber de informar a través de normas de nivel inferior.
El grupo también se opuso a un deber propuesto de verificar la exactitud de la información del cliente. Dijo que la ley ya exige controles de identidad del cliente, mientras que la nueva norma agrega un paso adicional que podría no estar claramente respaldado por el estatuto principal.
DAXA también dijo que las fallas en la verificación de clientes pueden llevar a la suspensión de negocios para las empresas de criptomonedas, mientras que otras empresas financieras pueden enfrentar sanciones menores. El grupo argumentó que esto crea un trato desigual entre los sectores financieros.
La Comisión de Servicios Financieros y la Unidad de Inteligencia Financiera propusieron las enmiendas en marzo. El período de notificación pública se extiende hasta el 11 de mayo, después de lo cual las normas pasarán por una revisión legal y regulatoria adicional.
Yonhap informó que se espera que las normas se finalicen alrededor de julio. Algunos cambios vinculados a la ley enmendada entrarán en vigor el 20 de agosto, mientras que otras disposiciones podrían comenzar en fases de enero a agosto del próximo año.
La propuesta también busca controles más claros sobre los proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero. DAXA dijo que las normas necesitan más detalles porque las empresas necesitan estándares claros para decidir qué plataformas extranjeras conllevan un mayor riesgo.
Este punto es importante porque las transferencias transfronterizas de criptomonedas siguen siendo un foco clave para los reguladores coreanos. Los exchanges deben equilibrar las demandas de cumplimiento con los flujos de transferencias de rápido movimiento y la actividad de los usuarios en plataformas globales.
El debate surge mientras los exchanges de Corea del Sur impugnan varias sanciones de la FIU en los tribunales. Un tribunal canceló una suspensión parcial de tres meses contra Dunamu, el operador de Upbit, después de encontrar lagunas en las normas utilizadas para la sanción.
Bithumb también obtuvo alivio judicial después de que el Tribunal Administrativo de Seúl suspendiera una suspensión parcial de seis meses mientras su caso continúa. Anteriormente, la FIU acusó a Bithumb de fallas en la verificación de clientes y transacciones con exchanges extranjeros no registrados.
Coinone también ha enfrentado acciones de AML. En abril, la FIU decidió multar a Coinone con 5.200 millones de wones e imponer una suspensión parcial de tres meses de su negocio por lapsos en la verificación de clientes y transacciones con socios no registrados.