El Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ha introducido requisitos más estrictos para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), exigiéndoles que apliquen procedimientos más profundos de detección, monitoreo y exclusión de las criptomonedas ofrecidas a los clientes.
Esta medida llega mientras los reguladores continúan reforzando la supervisión del mercado de activos digitales del país.
La nueva guía exige a los VASP establecer un "sólido proceso de diligencia debida y acreditación" antes de listar activos virtuales en sus plataformas, según un memorándum emitido por la subgobernadora del BSP, Lyn Javier.
Según el memorándum, los VASP deben evaluar los activos virtuales en seis áreas: antecedentes del emisor, madurez del mercado, casos de uso, transparencia y seguridad, redención y liquidez, y cumplimiento legal. El BSP dijo que los exchanges deben recopilar suficiente información para evaluar la calidad y los riesgos de los activos antes de ponerlos a disposición de los clientes.
El banco central dijo que los exchanges pueden revisar documentos corporativos, estructuras de propiedad, estados financieros auditados, información sobre la propiedad beneficiaria y verificaciones de idoneidad que involucren a directores y funcionarios de la empresa. El proceso de revisión también puede incluir el examen de posibles conflictos de interés que involucren a emisores, reguladores, funcionarios gubernamentales o entidades relacionadas.
Para la madurez del mercado, los VASP pueden evaluar factores como la capitalización de mercado, el volumen de operaciones, los años en operación, el soporte del exchange y el número de holders en cadena. Los reguladores dijeron que estos indicadores pueden ayudar a determinar si un activo ha establecido actividad de mercado y liquidez suficiente.
El BSP puso un enfoque adicional en los activos virtuales respaldados por activos y por fiat. Es posible que se exija a los exchanges que examinen cómo se emiten, canjean, acuñan y queman los tokens, así como los mecanismos utilizados para mantener la estabilidad de los precios.
El memorándum también instruye a los VASP a revisar la composición de las reservas y verificar si los activos de respaldo pueden satisfacer las solicitudes de redención. Según el BSP, la liquidez, la calidad de las reservas y los derechos de retiro son factores importantes para mantener la confianza del mercado y apoyar condiciones de negociación ordenadas.
El regulador añadió que los whitepapers de los proyectos deben ser fácilmente accesibles para los usuarios. Estos documentos deben incluir información sobre la tokenomics, las blockchains soportadas, los objetivos del proyecto, los métodos de compra y los riesgos relacionados con el lavado de dinero, la ciberseguridad, la gobernanza, la liquidez y la protección del consumidor.
Más allá de los listados iniciales, el BSP ahora exige a los VASP monitorear continuamente los activos listados y establecer umbrales que podrían activar la suspensión o exclusión. Los exchanges deben verificar si los activos continúan cumpliendo con los estándares utilizados durante el proceso de aprobación.
Los tokens pueden ser suspendidos o eliminados debido a desarrollos adversos del mercado, incidentes de ciberseguridad, violaciones legales, divulgaciones engañosas, preocupaciones de protección al consumidor, abuso de mercado o movimientos inusuales de precios. El BSP dijo que los exchanges deben actuar de inmediato cuando surjan riesgos graves.
El banco central también reafirmó que las criptomonedas que mejoran el anonimato, comúnmente conocidas como privacy coins, siguen prohibidas de ser listadas o soportadas por VASP con licencia.
Las últimas medidas llegan mientras los reguladores filipinos continúan perfeccionando el marco que rige los negocios de activos digitales. La acción del BSP sigue los esfuerzos continuos de los reguladores del país para garantizar que los proveedores de servicios cripto operen bajo estándares más claros y requisitos de cumplimiento más estrictos.
El desarrollo también ocurre poco después de que Binance buscara un camino regulado de regreso a Filipinas a través de una asociación con BlockShoals Technologies bajo el programa de sandbox StratBox de la Comisión de Valores y Bolsa de Filipinas. Como informó anteriormente crypto.news, Binance dijo que el acuerdo le permitiría probar servicios dentro de un entorno regulatorio supervisado.
Sin embargo, informes recientes indicaron que ni Binance ni BlockShoals poseen actualmente una licencia VASP emitida por el BSP, y el banco central afirmó que la participación en el sandbox de la SEC no sustituye los requisitos de licencia para los servicios de activos virtuales.
Binance ha estado buscando un regreso regulado al mercado filipino a través del marco de sandbox de la SEC después de enfrentar restricciones relacionadas con licencias en el país.
