El exchange de criptomonedas Coinbase ha presentado una serie de nuevos productos, herramientas y ofertas como parte de su última "Actualización del Sistema" corporativa, ya que busca convertirse en la aplicación de referencia para cripto, acciones, opciones, futuros perpetuos (perps), mercados de predicción, lanzamientos de tokens y "servicios financieros inteligentes".

Esto incluye actualizaciones a su Tarjeta Coinbase One, incluyendo una recompensa del 5% en Bitcoin en viajes reservados a través de su nuevo Portal de Viajes, así como un sistema de asesoramiento de inversiones impulsado por IA, registrado ante la SEC, integrado con su exchange principal.

También incluye actualizaciones a sus ofertas de trading de acciones y opciones, como nuevos futuros perpetuos temáticos y pre-IPO, así como actualizaciones de infraestructura como la liquidez global unificada y mejoras en la Plataforma para Desarrolladores de Coinbase.

"Hasta ahora, a medida que hemos lanzado estos productos de ‘Exchange para todo’, a nuestros clientes les están encantando", dijo Max Branzburg, Jefe de Productos de Consumo y Negocios en Coinbase, a The Block en una entrevista. "Cuando escuchas a tus clientes y te dicen lo que quieren y tú se lo entregas, suceden cosas buenas".

Si bien Coinbase ha acuñado con éxito el término "Everything Exchange" (Exchange para todo) para describir su ambicioso enfoque de expansión más allá de su negocio principal de trading de criptomonedas, está lejos de ser la única empresa cripto-nativa en diversificarse. Rivales como Kraken, OKX y Binance también han hecho crecer rápidamente sus plataformas de acciones y derivados, así como nuevas ofertas como el trading pre-IPO. El martes anterior, Coinbase dijo que lanzaría “las primeras acciones tokenizadas 1:1 reales” de empresas estadounidenses.

En cierto sentido, los principales exchanges de criptomonedas han convergido en una idea similar: si las criptomonedas son el futuro de las finanzas, entonces los exchanges de criptomonedas deben convertirse en nodos individuales para todas las actividades financieras. 

Según Ben Shen, director de servicios financieros y productos de lealtad de Coinbase, la compañía busca convertirse en la “cuenta financiera principal” de los usuarios, no solo para el trading y la inversión, sino para el gasto diario, la obtención de ingresos, el endeudamiento y el crecimiento de su dinero.

“Somos visceralmente conscientes de la compensación que los clientes suelen hacer a diario” al decidir mover capital a Coinbase en lugar de a sus corredores y bancos, dijo Shen, señalando que los corredores permiten a las personas invertir, pero no usar su dinero "a diario", y viceversa para los bancos. “¿Por qué los clientes necesitan hacer esa compensación?”

Coinbase, por el contrario, busca convertirse en un lugar donde los usuarios puedan mantener "dinero en reposo" y "dinero en movimiento", con recompensas optimizadas para ambos casos de uso, dijo Shen.

Como parte de este impulso, Coinbase One está tratando de facilitar a los usuarios el acceso a la tarjeta de crédito Coinbase One. Esto incluye a los usuarios "que no están aprobados para una línea de crédito tradicional", aceptando sus saldos de USDC como garantía.

"Estamos permitiendo a la gente usar de 500 a 5.000 USDC como depósito de seguridad para la tarjeta", dijo Shen. "Estamos explorando cantidades aún más bajas, de hecho. Hemos visto una demanda interesante de una variedad de clientes".

Shen señaló que el Portal de Viajes de Coinbase fue construido a través de una asociación con Booking.com. Los clientes ahora podrán reservar vuelos, hoteles o coches a través del portal personalizado, y en lugar de millas o puntos, obtendrán un 5% de reembolso en bitcoin.

Asesor de Coinbase

Además de importantes actualizaciones de la interfaz de usuario y nuevas funciones de seguridad, como la Protección de Transferencias — un marco defensivo para establecer retiros con retardo de tiempo, protegiendo a los usuarios contra la creciente amenaza de los "ataques de llave inglesa" (wrench attacks) — quizás la novedad más significativa en términos de experiencia de usuario sea Coinbase Advisor.

Coinbase Advisor es esencialmente un "robo-advisor con esteroides", dijo Lincoln Murr a The Block. El servicio es un asesor financiero registrado ante la SEC dentro de la aplicación que proporciona información y recomendaciones de trading personalizadas basadas en las carteras de los usuarios.

Si bien este asesor no puede realizar operaciones en nombre de los usuarios, puede ofrecer estrategias personalizadas de trading y cobertura de múltiples activos que responden a noticias en tiempo real y otros datos del usuario.

"Podrían ser cripto, podrían ser predicciones, podrían ser acciones", dijo Shen. "Sintetiza las tendencias del mercado para proporcionarte estrategias personalizadas de múltiples activos... aprovechando el poder de la IA, aprovechando lo que sabemos sobre ti".

Esto va de la mano con otros avances en IA que Coinbase ha estado implementando, como Coinbase para Agentes, que permite a los clientes conectar sus cuentas de trading a sus cuentas de IA.

Más cosas para comerciar

Una parte importante de la Actualización del Sistema de Coinbase del martes, que se implementará en los próximos dos meses, es el fondo de liquidez global único y regulado de Coinbase para sus ofertas de cripto spot y derivados, rompiendo finalmente la barrera que existía entre sus operaciones en EE. UU. e internacionales.

“Lo internacional ahora estará disponible para los traders de EE. UU. y, de manera similar, la liquidez y todos los beneficios que hemos tenido como el exchange estadounidense más confiable durante años también fluirán para respaldar el pool de liquidez internacional”, dijo Branzburg.

Esto es especialmente significativo dado que la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) concedió recientemente a Coinbase la aprobación para listar sus futuros de "estilo perpetuo" —futuros a largo plazo diseñados para imitar los futuros perpetuos tradicionales— en EE. UU. Eso significa que, en los próximos meses, Coinbase Derivatives podrá llevar sus futuros perpetuos internacionales y otras opciones a EE. UU., como parte de la estrategia del exchange de "global por defecto", dijo Branzburg.

“Cada producto que construimos parte de la premisa de que vamos a ofrecer este producto globalmente a todos en todas partes”, añadió, señalando que todavía hay regiones restringidas.

Asimismo, Coinbase también está implementando la capacidad para que los usuarios transfieran sus carteras de acciones existentes al exchange, que se está preparando para soportar “cada acción, índice y ETF principal que se pueda imaginar en EE. UU.”.

Los usuarios también podrán operar con opciones tanto para acciones como para cripto, respaldado por la adquisición de Deribit por parte de Coinbase.

“Ese es un activo realmente único que tiene Coinbase”, dijo Branzburg. “Pueden imaginar que, a medida que continuamos desarrollando todas las capacidades profesionales, el margen será parte de esa hoja de ruta tanto para cripto como para acciones eventualmente”.

Junto con esto, Coinbase también anunció recientemente que lanzaría nuevos futuros perpetuos de índices temáticos de acciones, incluidas sus ofertas AI10, China10, Defense10 y Tech100, que Branzburg calificó como productos únicos en su tipo.

“Es la primera vez que existe un producto similar a un futuro perpetuo construido sobre estos índices”, dijo. “No habrías esperado esa frase hace tres años cuando [Coinbase] era solo cripto, pero debido a la innovación en cripto y la forma en que estamos llevando eso a otras clases de activos, ahora es realmente posible superar lo que la gente estaba acostumbrada en estas otras clases de activos”.

De manera similar, Coinbase también lanzó el trading pre-IPO, que tuvo una especie de prueba de fuego con la reciente y muy observada OPI de SpaceX. Además de abrir la puerta a los traders minoristas, Branzburg señaló que el futuro perpetuo pre-IPO de SpaceX de Coinbase sirvió como una herramienta eficaz para el descubrimiento de precios, con el futuro perpetuo cotizando cerca de la "campana de apertura".

La firma está planeando ofertas similares para las muy esperadas ofertas públicas iniciales de Anthropic y OpenAI. 

De manera similar, Coinbase está integrando más estrechamente las plataformas de lanzamiento de tokens en Base y Solana en el exchange principal a través de una nueva pestaña de "Lanzamientos". Los usuarios ahora tendrán acceso anticipado a los tokens durante su fase de creación en plataformas como Pump.fun, antes de que "se gradúen" al trading on-chain, basándose en sus anteriores integraciones con DEX de Base y Solana.

“La pestaña de lanzamientos te mostrará al segundo los nuevos activos que se están formando a través de esa plataforma de lanzamiento”, dijo Branzburg.

Finalmente, en el frente del trading, Coinbase está actualizando su mercado de predicciones interno para soportar binarios y combos de cripto. Los binarios de cripto se refieren a nuevos mercados "con límites de tiempo", típicamente en incrementos de 15 minutos, de "subida o bajada" en tokens como BTC, ETH y SOL, proporcionando otra forma para que los traders expresen sus puntos de vista sobre los precios de las criptomonedas.

Branzburg señaló que estos “nuevos mercados de 15 minutos en cripto” presentan una “experiencia de usuario atractiva y genial que la gente puede usar junto con su trading de cripto al contado”.

Los "bundles" (paquetes), mientras tanto, permitirán a los usuarios combinar múltiples predicciones en una sola operación, a través de diferentes categorías. Esto incluye combinar apuestas sobre el rendimiento económico con apuestas sobre eventos políticos globales.

“Estamos tratando de servir al trader e inversor activo, pero en última instancia tratando de que transformen su relación con Coinbase”, dijo Shen.