Die britische Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) gab am Mittwoch bekannt, dass sie ihre erste gemeinsame Operation zur Unterbindung des illegalen Peer-to-Peer-Kryptohandels durchgeführt und dabei acht Standorte in ganz London ins Visier genommen habe.

In Zusammenarbeit mit HM Revenue & Customs und der South West Regional Organized Crime Unit teilte die FCA mit, dass sie Standorte besucht habe, die illegaler Peer-to-Peer-Kryptoaktivität verdächtigt werden, und an jedem Ort Unterlassungsaufforderungen erlassen habe. Die bei den Inspektionen gesammelten Beweise unterstützen nun mehrere laufende strafrechtliche Ermittlungen, so die Aufsichtsbehörde in einer offiziellen Mitteilung.

Beim Peer-to-Peer-Kryptohandel kaufen und verkaufen Einzelpersonen digitale Assets direkt und nicht über eine zentralisierte Börse. Die FCA erklärte, dass eine solche Aktivität eine entsprechende Registrierung erfordert. Sie fügte hinzu, dass es derzeit keine von der FCA registrierten Peer-to-Peer-Kryptohändler oder -Plattformen gibt, die in Großbritannien tätig sind.

Steve Smart, Exekutivdirektor für Durchsetzung und Marktüberwachung bei der FCA, erklärte, dass nicht registrierte Peer-to-Peer-Kryptohändler in Großbritannien illegal operieren und ein Risiko für Finanzkriminalität darstellen. Die Behörde sagte, sie werde weiterhin ihre Befugnisse mit Partneragenturen nutzen, um diese zu stören.

Die Strafverfolgungsbehörden schlugen einen ähnlichen Ton an. Detective Inspector Ross Flay von SWROCU argumentierte, dass nicht registrierte Peer-to-Peer-Händler Kriminellen einen Weg bieten können, illegales Geld zu verschieben, zu verschleiern und auszugeben.

Die Maßnahme erweitert ein Muster, das bereits in der Kryptodurchsetzungsarbeit der FCA sichtbar ist. Die Aufsichtsbehörde stellte fest, dass sie zuvor eine Person wegen des Betriebs eines illegalen Netzwerks von Krypto-Geldautomaten strafrechtlich verfolgt und im Juni 2024 mit der Londoner Polizei zusammengearbeitet hatte, um zwei Personen zu verhaften, die verdächtigt wurden, eine illegale Krypto-Börse zu betreiben.

Thomas Cattee, Partner für Wirtschaftskriminalität bei Gherson Solicitors LLP, sagte, der jüngste Schritt zeige, dass die FCA diesen Ansatz erweitert, anstatt auf das Inkrafttreten des vollständigen britischen Kryptoregelwerks zu warten.

"Diese jüngste Ankündigung der FCA zeigt eine anhaltende proaktive Bereitschaft, Personen zu verfolgen, die angeblich an nicht registrierten Krypto-Asset-Aktivitäten beteiligt sind", sagte Cattee. "In den neuesten Nachrichten hat die FCA gezeigt, dass sie bereit ist, in Zusammenarbeit mit anderen Behörden, gegen Personen vorzugehen, die angeblich am nicht registrierten Peer-to-Peer-Kryptohandel beteiligt sind."

Britisches Krypto-Regime

Im Hintergrund wird Großbritanniens breiteres Krypto-Rahmenwerk noch aufgebaut. Auch wenn das vollständige Regime voraussichtlich erst im Oktober 2027 in Kraft treten wird, erfordern einige Krypto-bezogene Aktivitäten bereits eine FCA-Registrierung, unter anderem für Zwecke der Geldwäschebekämpfung, so Cattee.

Die FCA selbst unterstrich diesen Punkt in ihrer Mitteilung und merkte an, dass Krypto weiterhin eine hochriskante Anlage ist und in Großbritannien außerhalb der Regeln zur Geldwäschebekämpfung und Finanzwerbung weitgehend unreguliert bleibt.

Unterdessen bereiten sich die Aufsichtsbehörden weiterhin auf eine größere Aufsichtsrolle im Kryptobereich vor. The Block hat kürzlich über das Bestreben der FCA berichtet, ihr Lizenz-Gateway im September 2026 zu öffnen, über neue Konsultationsarbeiten zu Kryptoregeln vor der Einführung im Jahr 2027 und über neue Registrierungen für Unternehmen wie Blockchain.com.