Cross-Chain-Compliance-Lücken bei Blockchain-Brücken sind der gefährlichste AML-Blindspot im Krypto-Bereich, sagt ThetaRay CEO Brad Levy.
Compliance-Teams, die Krypto-Transaktionen überwachen, verlieren die Spur in dem Moment, in dem Assets eine Blockchain-Brücke überqueren. Brad Levy, CEO von ThetaRay, nennt dies die Cross-Chain Compliance Gap, den Blindspot, der entsteht, wenn Gelder von Ethereum auf eine Layer 2 oder eine alternative Chain verschoben werden und die Transaktionsdaten am Übergabepunkt fragmentiert werden.
„Irgendwo zwischen dem Ende von Ethereum und dem Beginn einer L2 oder einer alternativen Chain werden die Daten fragmentiert, während das Geld über Blockchain-Brücken fließt“, sagte Levy. Im Jahr 2026 skalieren reale Transaktionsvolumen über diese Routen, und traditionelle Banken stoßen an eine Grenze, für die ihre AML-Systeme nie konzipiert wurden.
TRM Labs hat dokumentiert, dass die meisten illegalen Akteure im Jahr 2026 Assets innerhalb von Minuten über Brücken und Datenschutz-Tools verschieben. Das strukturelle Problem: Die AML von Privatbanken sieht Fiat, Blockchain-Analyse-Tools sehen die Krypto-Seite, und keines von beiden sieht die Brücke.
„Niemand sieht die Brücke“, sagte Levy. „Da ThetaRays KI agnostisch gegenüber der Schiene ist, bietet sie das verbindende Gewebe, das den Verhaltensfingerabdruck des Einzelnen in beiden Welten überwacht.“
ThetaRay identifizierte kürzlich eine britische Privatkundin, die als Packer deklariert war, eine Berufsbezeichnung, die nicht mit hochvolumigen Finanzaktivitäten in Verbindung gebracht wird. Das System fand heraus, dass sie über 134.000 £ von fast 40 Gegenparteien, darunter neun Unternehmen ohne vorherige Historie, erhalten hatte und dann mehrmals im Monat, oft an aufeinanderfolgenden Tagen, regelmäßige Kryptokäufe tätigte.
„Während traditionelle regelbasierte Systeme diese als isolierte Überweisungen klassifiziert hätten, hat unsere KI die Zusammenhänge erkannt und sie als unlizenzierte Krypto-Börse oder illegales Investitionsportal markiert“, sagte Levy.
Crypto.news hat berichtet, dass AML im Jahr 2026 zur dominanten Durchsetzungsachse im Krypto-Bereich wird, mit Strafen von über 900 Millionen Dollar allein im ersten Halbjahr 2025.
Levy beschreibt L2s und Blockchain-Brücken als Reset-Buttons, die die Finanzhistorie von Geldern bei jedem Sprung zurücksetzen. Bis eine traditionelle Bank eine Fiat-Abhebung als verdächtig einstuft, hat sich das Geld bereits durch mehrere Chains bewegt.
„Kriminelle verstehen, dass das AML-System einer Privatbank nicht in Echtzeit mit einem Solana Explorer kommuniziert“, sagte Levy. „Sie setzen ihre Finanzhistorie zurück, indem sie die Komplexität von L2s und Brücken nutzen.“
Crypto.news hat CertiK-Forschung verfolgt, die zeigt, dass die AML-Durchsetzung im Jahr 2026 die Wertpapierklassifizierung als primäre Risikoachse für Krypto-Unternehmen überholt hat.
Levys Ausblick für die nächsten 12 bis 24 Monate ist eine strukturelle Verschiebung, die er „konvergierte Überwachung“ nennt, bei der separate Retail-AML- und Krypto-Risiko-Teams zu einer einzigen KI-gesteuerten Überlagerung zusammengeführt werden, die das Verhalten einer Einzelperson über alle Transaktionstypen hinweg verfolgt.
„Separate Teams für Retail-AML und Krypto-Risiko werden keine praktikable Strategie mehr sein“, sagte Levy. Die von ihm vorhergesagte Überlagerung pflegt kontinuierlich ein Risikoprofil für jede Einzelperson, nicht nur, wenn sie einen überwachten Schwellenwert auf einer einzelnen Schiene überschreitet.
Crypto.news hat über den Vorschlag des US-Finanzministeriums berichtet, AML-Regeln für Stablecoin-Emittenten gemäß dem GENIUS Act einzuführen, die Zahlungs-Stablecoin-Betreiber als Finanzinstitute gemäß dem Bank Secrecy Act behandeln.
Levy sieht die Richtung als eindeutig an. „Wenn es im nächsten Jahr Blindspots zwischen Fiat und Krypto gibt, werden diese als Governance-Versagen betrachtet werden“, sagte er.
