لاقى قانون كلاريتي (CLARITY Act) معارضة جديدة من منظمات إنفاذ القانون الأمريكية ودعاة مكافحة الاتجار بالبشر قبل جلسة استماع مقررة في مجلس النواب في 17 يوليو، حيث حذرت كلتا المجموعتين من أن بندًا مرتبطًا بالتمويل اللامركزي يمكن أن يضعف الرقابة على الأنشطة المالية غير المشروعة.
قالت أربع منظمات لإنفاذ القانون في رسالة أُرسلت يوم الثلاثاء إلى القائم بأعمال المدعي العام تود بلانش ومستشار البيت الأبيض للأصول الرقمية باتريك ويت، إن القسم 604 من التشريع قد يخلق ثغرات تنظيمية، ويعيق التحقيقات، ويضعف متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML) مقارنةً بتلك المطبقة في التمويل التقليدي.
وقد وقّعت على الرسالة الرابطة الوطنية للمدعين العامين بالمقاطعات، والرابطة الوطنية لمساعدي المدعين العامين بالولايات المتحدة، والرابطة الدولية لرؤساء الشرطة، والرابطة الوطنية لضباط الشرطة.
كتبت المنظمات: "لا ينبغي أن يأتي اليقين التنظيمي على حساب المساءلة أو الشفافية أو حماية الضحايا أو السلامة العامة".
يتضمن القسم 604 قانون اليقين التنظيمي للبلوك تشين (Blockchain Regulatory Certainty Act) ويضع حماية للمشاركين غير الاحتجازيين في قطاع الأصول الرقمية. ويسعى البند إلى منع المطورين غير المتحكمين، والمساهمين في المصادر المفتوحة، وأدوات الحفظ الذاتي، وبعض مزودي البنية التحتية للتمويل اللامركزي من التصنيف التلقائي كمحولي أموال.
قالت مجموعات إنفاذ القانون إنها لا تعارض تطوير البرمجيات أو الابتكار التكنولوجي. وتركز مخاوفها على الإعفاءات التي قد تؤثر على قدرة السلطات على التحقيق في المعاملات التي تنطوي على الأصول الرقمية.
جاء في الرسالة: "ينصب قلقنا على الإعفاءات الواسعة التي قد تحمي الأفراد أو الكيانات التي تسهل أنشطتها حركة الأصول الرقمية، أو تخلق عقبات أمام الرقابة المشروعة، أو تضعف سلطات التحقيق والإنفاذ الراسخة التي تعتمد عليها جهات إنفاذ القانون".
رفضت ليندسي فريزر، كبيرة مسؤولي السياسات في رابطة البلوك تشين، الانتقادات وقالت إن المعارضين أساءوا فهم البند.
قالت فريزر إن القسم 604 يمنع فقط مطوري البرمجيات غير الاحتجازيين من معاملتهم كمحولي أموال عندما لا يحتفظون بأصول العملاء ولا يتحكمون في المعاملات، مضيفة أن البند لا يحمي المجرمين من الملاحقة القضائية أو يقيد إجراءات الإنفاذ المتعلقة بغسيل الأموال أو الاحتيال أو انتهاكات العقوبات أو تمويل الإرهاب.
دافع السيناتورة سينثيا لوميس، إحدى الداعمين الرئيسيين لمشروع القانون، عن هذا الإجراء في تصريحات نشرت هذا الأسبوع. ويوم الخميس، قالت لوميس إن الغموض التنظيمي يفيد المجرمين، وجادلت بأن قانون كلاريتي سيغلق الثغرات التي يستغلها الفاعلون السيئون.
في بيان منفصل يوم الثلاثاء، قالت لوميس إن التشريع يوضح أن كتابة رمز البرنامج لا تشكل تحويل أموال.
أرسل تحالف إنهاء الاتجار بالبشر رسالة منفصلة يوم الثلاثاء إلى زعيم الأغلبية الجمهورية في مجلس الشيوخ جون ثون وزعيم الأقلية الديمقراطية تشاك شومر، يحث فيها المشرعين على إعادة النظر في نفس البند.
قالت المنظمة المدعومة من الكنيسة الكاثوليكية إن القسم 604 يمكن أن يخلق غموضًا تنظيميًا واستثناءات واسعة تجعل من الصعب مراقبة الأنشطة المالية المرتبطة بالاتجار بالبشر والجريمة المنظمة واستغلال الأطفال والتهرب من العقوبات وغيرها من السلوكيات غير المشروعة.
كتبت المجموعة: "اختبار أي نظام مالي ليس فقط ما إذا كان يولد الثروة أو الابتكار، ولكن ما إذا كان يحمي حياة الإنسان وكرامته".
تضاف الاعتراضات الأخيرة إلى قائمة متزايدة من المجموعات التي تسعى إلى إدخال تغييرات على التشريع بينما يواصل المشرعون المفاوضات بشأن مشروع قانون هيكل سوق العملات المشفرة.
اجتاز قانون كلاريتي لجنة البنوك في مجلس الشيوخ في مايو على الرغم من معارضة معظم الأعضاء الديمقراطيين. كما انتقدت مجموعات الصناعة المصرفية أجزاء من التشريع، مجادلة بأن بعض شركات العملات المشفرة يمكن أن تقدم عوائد العملات المستقرة دون مواجهة نفس المتطلبات التنظيمية المفروضة على المؤسسات المالية التقليدية.
حث تحالف إنهاء الاتجار بالبشر في السابق قادة مجلس الشيوخ على تعزيز ضمانات مكافحة غسيل الأموال ضمن القسم 604. وجادلت المنظمة في رسالة بتاريخ 23 يونيو بأنه يجب على المشرعين فحص ما إذا كان البند يحتوي على تدابير مساءلة كافية قبل المضي قدمًا في مشروع القانون.
لم يحدد قادة مجلس الشيوخ موعدًا للتصويت على مشروع القانون. وقد حث كودي كاربون، الرئيس التنفيذي للغرفة الرقمية، المشرعين على المضي قدمًا في مشروع القانون، وجادل في شهادة حديثة أمام مجلس الشيوخ بأن الأصول الرقمية يمكن أن تقلل تكاليف الدفع وتحسن الوصول المالي للمستهلكين.
كما ربط دعاة صناعة الأصول الرقمية تمرير قانون كلاريتي بمشاركة مؤسسية أوسع في القطاع. وجادل المستشار المالي ريك إيدلمان مؤخرًا بأن عدم اليقين التنظيمي لا يزال يمثل عقبة رئيسية أمام المؤسسات التي تفكر في التعرض للعملات المشفرة، وقال إن القواعد الأوضح يمكن أن تشجع دخول رأس مال إضافي إلى السوق.
