隨著加密貨幣市場的迅速發展，P2P（點對點）交易已成為用戶購買與出售加密資產的主要方式之一。然而，不法分子也頻繁利用各種手段在P2P場景中進行詐騙，透過偽造付款、冒充官方、或誘導用戶進行平台外交易等方式竊取資金。

為協助用戶提升防範意識，保障資產安全，LBank特別整理以下常見的P2P詐騙手法與防範建議，請務必仔細閱讀並遵守官方安全準則。

基本安全守則

為確保您的P2P交易安全，請務必遵守以下原則：

僅在完全收到付款後再釋放USDT，嚴禁根據截圖或文字確認提前放幣。
不接受任何第三方付款，僅接收與訂單資訊一致的付款帳戶。
所有溝通與確認操作必須在LBank官方聊天框內進行，切勿轉移到平台外社交軟體。

造假付款截圖／影片詐騙

詐騙手法：買家下單後偽造付款截圖、回執或影片，誘導賣家誤以為已收到款項而提前放幣。
防範建議：

務必登入收款帳戶親自確認資金是否已實際到帳。
切勿僅根據對方提供的截圖、影片或回執單進行放幣操作。

支票支付／延遲到帳詐騙（常見於CAD法幣區）

詐騙手法：以支票或具“浮動期”的付款方式完成交易，賣家提前放幣後，買家撤銷支付。
防範建議：

僅接受即時入帳的付款方式，避免使用支票或具浮動期的支付手段。
支票收款後建議立即轉出資金，以降低被撤銷風險。
大額或可疑交易應向銀行確認資金已最終到帳且不可退回後再放幣。

假借「平台代收／代付」詐騙

詐騙手法：

買家聲稱款項已支付至平台，要求賣家提前放幣。
賣家以「需取消訂單平台才會放幣」為由誘導買家取消訂單。

防範建議： P2P交易由買賣雙方直接完成，平台不會代收或代付任何資金。請勿在未確認款項入帳前放幣，也不要在付款後取消訂單。

⚠️如遇可疑指令，請立即聯繫LBank官方客服。

冒充平台官方人員／合作夥伴詐騙

詐騙手法：

冒充LBank客服透過郵件、社交軟體（WhatsApp、Telegram等）聯繫用戶，誘導操作。
假借官方名義推銷「高收益投資專案」。
要求提供帳號、郵箱、驗證碼或引導下載可遠端控制裝置的軟體。

防範建議：

僅透過LBank官方渠道聯絡客服與合作夥伴。
不點擊任何非官方連結或掃描陌生來源二維碼。
官方人員不會主動索取密碼、驗證碼或要求遠端控制您的設備。

訂單金額與實收款不符詐騙

詐騙手法：

買家付款金額遠低於訂單金額。
發送虛假付款連結或偽造銀行入帳簡訊、電郵。

防範建議：請務必核對訂單金額、付款金額及實際入帳金額，並登入收款帳戶核實資金確實到帳。

⚠️切勿僅依賴簡訊、截圖或郵件放幣。

聯合詐騙（多帳號協同作案）

詐騙手法：多名詐騙分子向同一賣家下單相同金額，一人實際付款，另一人提供偽造付款證明，誤導賣家提前放幣。
防範建議：

僅核實訂單所顯示之付款方資訊，確保付款帳號與訂單一致後再放幣。
不接受與訂單資訊不符的任何付款。

三角詐騙

詐騙手法：詐騙者假冒交易所認證商家，引導買家至指定廣告下單，提供第三方收款帳戶要求付款。但實際賣家未收到該款項，導致買家無法獲得加密貨幣。
防範建議：

僅向訂單詳情頁顯示的認證收款帳號付款。
不向任何非訂單所示賬戶轉帳，即使對方聲稱與平台有合作關係。

平台外交易詐騙

詐騙手法：

在平台外進行「先給幣後付款」或「先付款後給幣」的交易。
甚至有詐騙者轉入假USDT（非Tether公司發行）。

防範建議：

嚴禁於平台外進行任何形式的場外交易。
所有交易請於LBank官方平台內完成，以確保資產安全。
不輕信任何以「更快成交、零手續費」為由的場外邀請。

安全提醒

請妥善保護您的LBank帳號資訊，並切勿向任何非官方人員透露帳號、郵箱、密碼或驗證碼。

若您在交易過程中遇到可疑對象或情況，請立即透過LBank官方客服諮詢並舉報。

LBank將持續加強安全監管與用戶教育，竭力為您打造安全、公平、透明的交易環境。

P2P交易常見詐騙手法與防範指南