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南韓要求加密貨幣交易所進行實時審查,以應對Bithumb的400億錯誤事件
韓國金融監管機構將強制交易所每五分鐘對用戶餘額與鏈上持有資產進行對帳,此舉源自Bithumb數十億美元支付錯誤問題。新的規範增加了重大不符情況下的自動交易暫停、每月外部審計及逐項資產公開披露,促使交易所走向銀行式的風險管控。監管機構表示,此舉填補了Bithumb事件暴露的24小時對帳漏洞,並可能成為全球加密市場基礎設施改革的範本。
2026-04-07 來源:crypto.news

在Bithumb發生400億美元支付錯誤後,FSC命令韓國加密貨幣交易所實施五分鐘餘額檢查、自動終止開關和每月審計。

摘要
  • 在Bithumb發生數十億美元支付錯誤後,韓國金融監管機構將強制交易所每五分鐘核對用戶餘額與鏈上持倉。
  • 新制度增加了對重大不符的自動交易暫停、每月外部審計,以及按資產劃分的公開披露,推動交易所走向銀行式的風險控制。
  • 監管機構表示,此舉彌補了Bithumb事件暴露的24小時對帳漏洞,並可能成為全球加密貨幣市場基礎設施改革的範本。

在Bithumb錯誤地分發了約400億美元的比特幣,暴露出系統性控制失誤後,韓國金融服務委員會 (FSC) 已命令所有國內中心化交易所,在5月底前實施內部帳本與實際錢包餘額之間的自動五分鐘對帳。這項命令是在監管機構發現該國五大平台中有三個仍在進行24小時餘額檢查後發布的,這讓用戶面臨未被發現的短缺風險。一位FSC官員表示,該機構「已準備好一個持續的餘額對帳系統,以便在出現差異時能夠立即採取行動」,並補充說,設定五分鐘的時間間隔是「考慮到平均處理時間和系統負載」。

此次改革源於二月份的一項推廣活動,Bithumb員工「誤將單位輸入為『比特幣』」,導致每人發送2,000 BTC,而非原計劃的2,000韓元現金獎勵,造成估計高達62兆韓元(約399億美元)的差異。Bithumb後來承認其「未能遵守虛擬資產交易平台的主要原則:穩定性和完整性」,並向客戶道歉,承諾全額賠償因恐慌性拋售造成的損失。根據Bithumb隨後的聲明,該交易所在大約20分鐘內凍結了受影響的帳戶,並承諾恢復所有客戶餘額,包括對在暴跌期間賣出的用戶提供110%的賠償。

新的風險控制和審計

根據FSC的指令,交易所必須部署自動化系統,持續比對帳本上的客戶資產與熱錢包和冷錢包中的持倉,記錄每次檢查,並在「檢測到重大不符」時自動暫停交易。終止開關(kill-switch)的要求旨在將許多平台缺乏或手動操作的熔斷機制正式化,監管機構表示,這項空白導致了Bithumb事件期間的反應遲緩。

每月審計和細項披露

這套規定還加強了外部監督,將會計審查從每季一次升級為每月一次,並要求公司披露每個錢包中持有的資產數量,而不是單一的覆蓋率。高風險和手動支付帳戶必須隔離,並對大額轉帳實施「第三方交叉檢查」和多層級授權,以減少內部人員和營運風險。官員們計劃將這些措施納入更廣泛的虛擬資產法案中,延續了此前主要關注交易平台破產時用戶保護的監管推動。

韓國對交易所模式的審查

FSC已經調查了當地的交易費用和借貸實踐,作為降低國內加密貨幣用戶成本和抑制風險的努力的一部分。就Bithumb而言,它已告知監管機構將全力配合,並升級其系統,包括「改進資產驗證流程、多步驟支付審批,以及實施由AI驅動的全天候異常交易監控保障系統」。