
在Bithumb發生400億美元支付錯誤後,FSC命令韓國加密貨幣交易所實施五分鐘餘額檢查、自動終止開關和每月審計。
在Bithumb錯誤地分發了約400億美元的比特幣,暴露出系統性控制失誤後,韓國金融服務委員會 (FSC) 已命令所有國內中心化交易所,在5月底前實施內部帳本與實際錢包餘額之間的自動五分鐘對帳。這項命令是在監管機構發現該國五大平台中有三個仍在進行24小時餘額檢查後發布的,這讓用戶面臨未被發現的短缺風險。一位FSC官員表示,該機構「已準備好一個持續的餘額對帳系統,以便在出現差異時能夠立即採取行動」,並補充說,設定五分鐘的時間間隔是「考慮到平均處理時間和系統負載」。
此次改革源於二月份的一項推廣活動,Bithumb員工「誤將單位輸入為『比特幣』」,導致每人發送2,000 BTC,而非原計劃的2,000韓元現金獎勵,造成估計高達62兆韓元(約399億美元)的差異。Bithumb後來承認其「未能遵守虛擬資產交易平台的主要原則:穩定性和完整性」,並向客戶道歉,承諾全額賠償因恐慌性拋售造成的損失。根據Bithumb隨後的聲明,該交易所在大約20分鐘內凍結了受影響的帳戶,並承諾恢復所有客戶餘額,包括對在暴跌期間賣出的用戶提供110%的賠償。
根據FSC的指令,交易所必須部署自動化系統,持續比對帳本上的客戶資產與熱錢包和冷錢包中的持倉,記錄每次檢查,並在「檢測到重大不符」時自動暫停交易。終止開關(kill-switch)的要求旨在將許多平台缺乏或手動操作的熔斷機制正式化,監管機構表示,這項空白導致了Bithumb事件期間的反應遲緩。
這套規定還加強了外部監督,將會計審查從每季一次升級為每月一次,並要求公司披露每個錢包中持有的資產數量,而不是單一的覆蓋率。高風險和手動支付帳戶必須隔離,並對大額轉帳實施「第三方交叉檢查」和多層級授權,以減少內部人員和營運風險。官員們計劃將這些措施納入更廣泛的虛擬資產法案中,延續了此前主要關注交易平台破產時用戶保護的監管推動。
FSC已經調查了當地的交易費用和借貸實踐,作為降低國內加密貨幣用戶成本和抑制風險的努力的一部分。就Bithumb而言,它已告知監管機構將全力配合,並升級其系統,包括「改進資產驗證流程、多步驟支付審批,以及實施由AI驅動的全天候異常交易監控保障系統」。