根據《經濟時報》報導，印度金融情報機構已要求至少三家主要加密貨幣交易所分享價值超過 10,000 美元的場外 (OTC) 加密貨幣交易數據。
這項要求是在五月下旬的一次會議之後提出的，涵蓋了交易所必須從 2026 年 1 月起追溯並保留的記錄。
該指令重點關注未經公開交易所訂單簿的大額私人交易。這些場外交易通常有助於大額買家避免劇烈的價格波動，但當私人公司、中介機構或閉鎖實體介入平台與實際資金來源之間時，它們也可能使所有權查核變得更加困難。
「場外交易參與者主要是私人公司，與散戶投資者相比，KYC 程序可能是一個更大的挑戰，」一位加密貨幣中介機構的官員告訴《經濟時報》。
這項評論指出了金融情報機構要求背後的主要問題。當買方是私人公司、信託或中介機構時，交易所必須驗證董事、控制人及最終實質受益人。這個過程比查核散戶用戶的身份需要更多的工作，尤其是當偽造文件或人頭帳戶進入鏈條時。
場外交易客戶在交易結束後也可以尋求更快的提款到私人錢包。一旦代幣離開交易所錢包，平台對其後續流向的控制力就較小。這使得錢包所有權、資金來源和交易後移動成為任何審查的核心部分。
這項最新要求建立在印度將加密貨幣平台納入反洗錢規範的更廣泛推動基礎上。正如 crypto.news 先前報導，印度金融情報機構在 1 月發布了新指引，要求對加密貨幣用戶進行更嚴格的 KYC 檢查，包括在開戶過程中進行即時自拍驗證、地理定位和 IP 追蹤。
該指引還要求交易所根據風險每六到十二個月更新客戶記錄。此舉主要關注用戶開戶和帳戶監控。現在，場外交易要求將注意力轉向大型非交易所交易及其背後的實體。
印度已採取執法行動，促使加密貨幣公司進行註冊和報告。crypto.news 早前報導，幣安（Binance）因與反洗錢相關的違規行為在印度支付了 225 萬美元的罰款。該國還向未經金融情報機構註冊而服務印度用戶的離岸虛擬數位資產服務提供商發出了通知。
財政部表示，虛擬數位資產服務提供商屬於印度《洗錢防制法》框架的範疇。該框架要求報告實體在服務印度用戶時，必須保存記錄、提交可疑交易報告並遵守印度金融情報機構（FIU-IND）的義務。
對於交易所而言，最新指令意味著場外交易櫃檯在結算前後可能需要更嚴格的查核。他們可能需要收集更多關於實質受益人、交易目的、資金來源和目的錢包的文件。
對於大型客戶，這個過程可能會變得更慢且需要更多文件。私人公司和中介機構在完成大額加密貨幣購買或將資金轉移到外部錢包之前，可能面臨更多問題。
這項要求也表明監管機構不再只關注可見的交易所交易。印度金融情報機構現在正更密切地關注私人加密貨幣渠道，這些渠道的大額交易可以在公開訂單簿之外移動，但仍然涉及受監管平台。
