Cơ quan giám sát doanh nghiệp của Úc đã cảnh báo rằng các nền tảng tiền mã hóa giả mạo được thúc đẩy thông qua các "nhóm giao dịch" kiểu WhatsApp đang nhắm mục tiêu vào các nhà đầu tư trẻ với lợi nhuận bịa đặt, sổ lệnh giả và phí rút tiền bịa đặt.
Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã ban hành cảnh báo lừa đảo mới về các nền tảng giao dịch tiền mã hóa gian lận được quảng bá qua WhatsApp và các ứng dụng nhắn tin khác, nói rằng các trang web này hiển thị các giao dịch giả mạo và lợi nhuận giả trong khi gửi tiền của nạn nhân trực tiếp cho những kẻ lừa đảo. Trong cảnh báo được công bố vào ngày 24 tháng 5, ASIC cho biết các nền tảng này "hiển thị lợi nhuận và giao dịch, nhưng trên thực tế, không có giao dịch thực sự nào, và trang web chứa dữ liệu giả," đồng thời nói thêm rằng "bất kỳ khoản tiền nào gửi vào các nền tảng này đều đi thẳng vào túi bọn lừa đảo."
Mánh khóe rất đơn giản và tệ hại. Những kẻ lừa đảo tham gia hoặc tạo các nhóm "giao dịch cổ phiếu" và "mẹo chứng khoán", mạo danh các nhà giao dịch thành công hoặc các nhân vật thị trường nổi tiếng, sau đó hướng người dùng đến các địa điểm tiền mã hóa giả mạo trông có vẻ hợp pháp cho đến khi nhà đầu tư cố gắng rút tiền, lúc đó họ được yêu cầu trả các "phí để giải phóng tài sản hoặc tiền thu được" bịa đặt. ASIC cho biết những khoản phí đó cũng "đi thẳng vào túi bọn lừa đảo và không có tài sản nào được giải phóng."
Người Úc trẻ tuổi dường như là con mồi ưa thích. ASIC cho biết dữ liệu khảo sát liên quan đến cảnh báo cho thấy 23% người Úc từ 18 đến 28 tuổi đã sở hữu tiền mã hóa, 72% thế hệ Z đã thấy quảng cáo tiền mã hóa trên mạng xã hội, và 41% nói rằng họ đã được chào mời đầu tư tiền mã hóa trực tuyến trực tiếp, một sự kết hợp khiến họ dễ dàng bị tiếp cận bất thường thông qua các kênh mà những kẻ lừa đảo sử dụng để tạo ra sự tin tưởng và khẩn cấp.
Cảnh báo của ASIC có ý nghĩa vì đây không phải là một vụ lừa đảo email thô sơ từ năm 2012; đây là một quy trình kỹ thuật xã hội tinh vi được xây dựng xung quanh sự thân mật dựa trên ứng dụng, bảng điều khiển giả và áp lực tâm lý. Cơ quan quản lý đã khuyên người dùng "DỪNG LẠI" trước khi hành động theo lời khuyên đầu tư thấy trên mạng xã hội hoặc trong các nhóm nhắn tin, "KIỂM TRA" xem một công ty có được cấp phép hay không và liệu một doanh nghiệp tiền mã hóa có xuất hiện trên sổ đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của AUSTRAC hay không, và "BẢO VỆ" bản thân bằng cách liên hệ ngay với ngân hàng nếu tiền hoặc dữ liệu cá nhân đã được gửi.
Lời khuyên đó tuân theo một mô hình rộng hơn trong cuộc trấn áp lừa đảo tiền mã hóa của Úc. Trong một báo cáo trước đây của crypto.news, Cảnh sát Liên bang Úc cho biết người Úc đã mất hơn 122 triệu đô la cho các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa trong 12 tháng trước đó, với những người dưới 50 tuổi chiếm 60% các trường hợp. Bài báo tương tự cũng lưu ý rằng ASIC đã phối hợp gỡ bỏ hơn 7.300 trang web lừa đảo và scam từ tháng 7 năm 2023, bao gồm 615 vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa và 5.530 nền tảng đầu tư giả mạo.
Vụ lừa đảo thứ cấp thậm chí còn trơ tráo hơn. ASIC cảnh báo rằng các dịch vụ phục hồi quỹ được gọi là đang nhắm mục tiêu vào những người đã bị lừa một lần, bán hy vọng hão huyền cho các nạn nhân đang tuyệt vọng muốn lấy lại số tiền đã mất. Các cơ quan quản lý châu Âu đã mô tả chiến thuật tương tự là lừa đảo "phòng phục hồi", nơi những kẻ lừa đảo liên hệ với các nạn nhân trước đó và đưa ra lời giúp đỡ phục hồi giả mạo để lấy thêm phí.
Điểm đáng lo ngại cho ngành là các vụ lừa đảo như thế này tiếp tục phát triển mạnh vì tiền mã hóa vẫn là một vỏ bọc lý tưởng cho gian lận: thanh toán nhanh, phạm vi toàn cầu, thẩm định người dùng yếu và một đối tượng bán lẻ được huấn luyện để theo đuổi lợi nhuận không cân xứng. Trong một câu chuyện khác của crypto.news, Coinbase cảnh báo rằng người dùng Thế hệ Z ngày càng dễ bị phơi bày trước các trang web giả mạo, lừa đảo trên mạng xã hội và các chương trình phục hồi, nhấn mạnh rằng tuổi tác và sự thông thạo kỹ thuật số không tự động bảo vệ mọi người khỏi gian lận tinh vi.
Cũng không có gì độc đáo của Úc về kế hoạch này. Một bài báo trước đây của crypto.news đã mô tả cảnh sát Ấn Độ đóng cửa một nền tảng giả mạo được quảng bá trên WhatsApp và Telegram mà bị cáo buộc đã đánh cắp hơn 90.000 đô la, trong khi FMA của New Zealand đã đưa ra các cảnh báo tương tự về các nền tảng đầu tư tiền mã hóa giả mạo lan truyền qua mạng xã hội.
Hướng dẫn hữu ích nhất của ASIC là hướng dẫn ít hào nhoáng nhất: xác minh trước khi gửi tiền. AUSTRAC cho biết bất kỳ doanh nghiệp nào cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở Úc phải được đăng ký, và việc vận hành các dịch vụ đó mà không có đăng ký là bất hợp pháp, điều đó có nghĩa là sổ đăng ký không phải là một lá chắn thần kỳ nhưng nó vẫn là một bộ lọc cơ bản cho những gian lận rõ ràng. Đối với một lĩnh vực liên tục hứa hẹn áp dụng đại trà, đó là một thực tế đáng xấu hổ: quá nhiều người dùng mới vẫn tiếp cận tiền mã hóa lần đầu tiên thông qua một vụ lừa đảo.
