Bộ Tài chính Hoa Kỳ vào thứ Tư đã đề xuất một quy định chi tiết về cách các tổ chức phát hành stablecoin phải xây dựng các chương trình chống rửa tiền và trừng phạt theo Đạo luật GENIUS, đây là bước mới nhất trong việc thực hiện khuôn khổ liên bang được ban hành năm ngoái.
Đề xuất này, đến từ Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính (FinCEN) và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ, định nghĩa các nghĩa vụ đối với các tổ chức phát hành stablecoin được quản lý tại Hoa Kỳ, cụ thể là các chương trình, quy trình và khả năng kỹ thuật.
Theo nhiều khía cạnh, các quy định này đưa các tổ chức phát hành stablecoin vào phạm vi quản lý của các tổ chức khác mà FinCEN và OFAC đã điều chỉnh, chính thức phân loại họ là “tổ chức tài chính” theo các luật như Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, yêu cầu các tổ chức tài chính hỗ trợ các cơ quan chính phủ trong việc phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính.
Các nghĩa vụ có trong đề xuất yêu cầu một tổ chức phát hành stablecoin hoạt động theo Đạo luật GENIUS phải thiết lập và duy trì một chương trình chống rửa tiền, báo cáo hoạt động đáng ngờ và duy trì một chương trình tuân thủ các lệnh trừng phạt hiệu quả.
Ngoài ra, đề xuất nêu rõ rằng các tổ chức phát hành stablecoin phải cung cấp các token cho phép giao dịch bị chặn, đóng băng hoặc từ chối trong trường hợp vi phạm pháp luật. Nó cũng yêu cầu các tổ chức phát hành stablecoin tuân thủ các lệnh hợp pháp.
Trong một bài đăng trên blog, Bộ Tài chính đã mô tả các quy định được đề xuất là sự cân bằng giữa việc bảo vệ người dân Mỹ và thúc đẩy đổi mới trong biên giới nước Mỹ.
“Tổng thống Trump đang tăng cường vai trò lãnh đạo của Mỹ trong công nghệ tài chính kỹ thuật số,” Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent cho biết trong một tuyên bố. “Đề xuất này sẽ bảo vệ hệ thống tài chính Hoa Kỳ khỏi các mối đe dọa an ninh quốc gia mà không cản trở khả năng của các công ty Mỹ trong việc tiến lên trong hệ sinh thái stablecoin thanh toán.”
Theo quy định được đề xuất, các tổ chức phát hành stablecoin phải chọn một cá nhân chịu trách nhiệm thiết lập các hệ thống đầy đủ để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Đáng chú ý, các cá nhân không cư trú tại Hoa Kỳ sẽ bị loại trừ, cũng như những người đã bị kết án về các tội như giao dịch nội gián, tội phạm mạng và gian lận tài chính.
Tuy nhiên, khi nói đến việc thực thi các chương trình đó, FinCEN “thường sẽ không thực hiện hành động cưỡng chế” đối với một tổ chức phát hành stablecoin nếu các thủ tục đầy đủ đã được thiết lập, theo đề xuất này, vốn đang kêu gọi góp ý trong vòng 60 ngày tới.
FinCEN và OFAC là những cơ quan mới nhất đưa ra đề xuất về việc thực hiện các quy định của Đạo luật GENIUS. Vào thứ Ba, Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã tiết lộ đề xuất của mình, trong khi Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ của Bộ Tài chính đã làm như vậy vào tháng Hai.
Trong một tuyên bố vào thứ Tư, Warren Kornfeld, phó chủ tịch cấp cao tại Nhóm Định mức Tổ chức Tài chính của Moody’s Ratings, lưu ý rằng đề xuất của FDIC không chỉ giới hạn ở stablecoin. Nó cũng sẽ đưa tiền gửi được token hóa vào trong lĩnh vực ngân hàng, ông nói.
“Mặc dù việc thông qua nó vẫn chưa chắc chắn, nhưng nếu được ban hành, nó có thể thiết lập một hệ sinh thái tiền mặt kỹ thuật số phân lớp dựa trên các hồ sơ rủi ro và quy định,” ông nói thêm.
