FSC ra lệnh kiểm tra số dư 5 phút, tự động ngắt giao dịch và kiểm toán hàng tháng tại các sàn giao dịch crypto Hàn Quốc sau lỗi thanh toán 40 tỷ đô la của Bithumb.
Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Hàn Quốc đã ra lệnh cho tất cả các sàn giao dịch tập trung trong nước phải triển khai đối chiếu tự động năm phút giữa sổ cái nội bộ và số dư ví thực tế vào cuối tháng 5, sau khi việc phân phối nhầm khoảng 40 tỷ đô la Bitcoin của Bithumb đã tiết lộ những thất bại trong kiểm soát hệ thống. Lệnh này được đưa ra sau khi các nhà quản lý phát hiện ba trong số năm nền tảng lớn của đất nước vẫn đang thực hiện kiểm tra số dư 24 giờ, khiến người dùng gặp rủi ro thiếu hụt không được phát hiện. Một quan chức của FSC cho biết cơ quan này đã “chuẩn bị một hệ thống đối chiếu số dư liên tục để cho phép hành động ngay lập tức khi phát sinh sự chênh lệch,” đồng thời cho biết khoảng thời gian năm phút được thiết lập “có tính đến thời gian xử lý trung bình và tải hệ thống.”
Cuộc cải tổ diễn ra sau một chương trình khuyến mãi vào tháng 2, trong đó nhân viên Bithumb đã “nhập sai đơn vị là ‘Bitcoin,’” gửi 2.000 BTC cho mỗi người thay vì phần thưởng tiền mặt 2.000 won theo kế hoạch và tạo ra một sự sai lệch ước tính 62 nghìn tỷ won (khoảng 39,9 tỷ đô la). Bithumb sau đó thừa nhận rằng họ đã “thất bại trong việc duy trì các nguyên tắc cơ bản của nền tảng giao dịch tài sản ảo: ổn định và toàn vẹn,” xin lỗi khách hàng và cam kết bồi thường đầy đủ cho những tổn thất liên quan đến việc bán tháo hoảng loạn. Theo các tuyên bố sau đó của Bithumb, sàn giao dịch đã đóng băng các tài khoản bị ảnh hưởng trong khoảng 20 phút và đã cam kết khôi phục tất cả số dư khách hàng, bao gồm hoàn trả 110% cho những người đã bán trong thời gian xảy ra sự cố.
Theo chỉ thị của FSC, các sàn giao dịch phải triển khai các hệ thống tự động liên tục so sánh tài sản khách hàng được ghi trên sổ cái với tài sản đang nắm giữ trong ví nóng và ví lạnh, ghi lại mọi lần kiểm tra và tự động dừng giao dịch khi “phát hiện sự chênh lệch lớn.” Yêu cầu về công tắc tự ngắt (kill-switch) được thiết kế để chính thức hóa các cầu dao tự động mà nhiều nền tảng hoặc không có hoặc vận hành thủ công, một khoảng trống mà các nhà quản lý cho rằng đã góp phần làm chậm trễ phản ứng trong sự kiện Bithumb.
Bộ quy tắc này cũng thắt chặt sự giám sát bên ngoài, nâng cấp việc xem xét kế toán từ hàng quý lên hàng tháng và yêu cầu các công ty công bố số lượng tài sản được giữ trong từng ví, thay vì một tỷ lệ bảo hiểm duy nhất. Các tài khoản thanh toán thủ công và rủi ro cao phải được tách biệt, với “kiểm tra chéo của bên thứ ba” và ủy quyền đa cấp đối với các giao dịch chuyển khoản lớn để giảm thiểu rủi ro nội bộ và rủi ro vận hành. Các quan chức có kế hoạch đưa các biện pháp này vào một dự luật tài sản ảo rộng hơn, mở rộng nỗ lực quản lý trước đây tập trung vào bảo vệ người dùng trong trường hợp sàn giao dịch phá sản.
FSC đã điều tra phí giao dịch và các hoạt động cho vay trong nước như một phần của nỗ lực giảm chi phí và hạn chế rủi ro cho người dùng crypto trong nước. Về phía mình, Bithumb đã nói với các nhà quản lý rằng họ sẽ hợp tác đầy đủ và nâng cấp hệ thống của mình với “các quy trình xác minh tài sản được cải thiện, phê duyệt thanh toán đa bước và triển khai hệ thống bảo vệ dựa trên AI để giám sát các giao dịch bất thường suốt ngày đêm.”
