Tin tức về lừa đảo tiền điện tử khẩn cấp nhất trên Đồi Capitol đã đến vào thứ Ba khi Ủy ban An ninh Nội địa Hạ viện tổ chức một phiên điều trần chung của tiểu ban về cách các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia sử dụng lừa đảo tiền điện tử, lừa đảo trực tuyến và tống tiền kỹ thuật số để đánh cắp tài sản từ người Mỹ.
Tin tức về lừa đảo tiền điện tử đã đến Quốc hội vào sáng thứ Ba khi các Tiểu ban về An ninh Biên giới và Thực thi pháp luật cùng với An ninh mạng và Bảo vệ Cơ sở hạ tầng đã họp tại Phòng 310 của Tòa nhà Văn phòng Hạ viện Cannon để tham gia một phiên điều trần chung có tựa đề “Lừa đảo trực tuyến, Lừa đảo tiền điện tử và Tống tiền kỹ thuật số: Một phân tích về cách các Mạng lưới Tội phạm Xuyên quốc gia nhắm mục tiêu vào người Mỹ.”
Cynthia Kaiser, phó chủ tịch cấp cao của Trung tâm Nghiên cứu Mã độc Tống tiền Halcyon, đã làm chứng với tư cách là nhân chứng, cung cấp bối cảnh kỹ thuật về cách các mạng lưới tội phạm sử dụng công cụ tống tiền kỹ thuật số cùng với các kế hoạch lừa đảo đầu tư tiền điện tử để tối đa hóa thiệt hại của nạn nhân và giảm thiểu khả năng truy vết.
Phiên điều trần dựa trên sự gia tăng được ghi nhận trong hoạt động tội phạm xuyên quốc gia. Báo cáo IC3 của FBI đã ghi nhận 859.532 khiếu nại lừa đảo vào năm 2024 với thiệt hại 16,6 tỷ USD. Lừa đảo đầu tư, chủ yếu là các kế hoạch "mổ heo" hoạt động từ Đông Nam Á, đã gây ra 5,8 tỷ USD trong tổng số đó. Nạn nhân từ 60 tuổi trở lên chịu thiệt hại cao nhất so với bất kỳ nhóm tuổi nào.
Các mạng lưới là trọng tâm của phiên điều trần không phải là các tổ chức lỏng lẻo. Chúng là các hoạt động công nghiệp với bất động sản, cấu trúc doanh nghiệp và quan hệ ngân hàng quốc tế. Báo cáo Tội phạm Tiền điện tử 2026 của Chainalysis đã ghi nhận rằng Tập đoàn Huione đã nhận 39,6 tỷ USD giao dịch chỉ riêng trong năm 2025 sau khi FinCEN chỉ định đây là một mối lo ngại chính về rửa tiền theo Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ (USA PATRIOT Act). Prince Group, một tổ chức tội phạm xuyên quốc gia có trụ sở tại Campuchia điều hành các khu phức hợp lừa đảo cưỡng bức lao động, đã bị OFAC trừng phạt vào tháng 10 năm 2025 với 146 mục tiêu được chỉ định trong toàn mạng lưới.
Mô hình "mổ heo" là kế hoạch chủ đạo: những kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin với nạn nhân trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng thông qua các mối quan hệ giả mạo trước khi hướng dẫn họ đến các nền tảng đầu tư tiền điện tử lừa đảo. Khi tiền được gửi, các nền tảng này sẽ đóng cửa. Tiền thu được di chuyển qua các công ty ma, ví tiền điện tử và các mạng lưới rửa tiền chuyên nghiệp có trụ sở tại Đông Nam Á trước khi được chuyển đổi hoặc hợp nhất. TRM Labs phát hiện ra rằng các mạng lưới này ngày càng chuyên nghiệp hóa hơn mỗi năm, với các công cụ AI hiện đang giảm thời gian cần thiết để xây dựng lòng tin với nạn nhân.
Các nhà chức trách Hoa Kỳ đã tăng cường đáng kể các hoạt động thực thi pháp luật. Họ đã tịch thu hơn 61 triệu USD Tether liên quan đến hoạt động "mổ heo" chỉ riêng ở Bắc Carolina, và vụ tịch thu Prince Group vào tháng 10 năm 2025 liên quan đến khoảng 127.271 Bitcoin được mô tả là vụ tịch thu tài sản tài chính lớn nhất trong lịch sử nước Mỹ vào thời điểm đó. Tổng số tiền thu được bất hợp pháp bị tịch thu hoặc sung công vào năm 2025 liên quan đến hoạt động lừa đảo đã vượt quá 15 tỷ USD theo Chainalysis.
Thách thức cấu trúc dai dẳng là quyền tài phán. Các mạng lưới tội phạm hoạt động từ các quốc gia có thỏa thuận hợp tác thực thi pháp luật yếu kém. Nạn nhân chuyển tiền qua các sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Hoa Kỳ trước khi tiền đến ví ở nước ngoài, khiến cổng vào trong nước trở thành điểm can thiệp dễ tiếp cận nhất. Quốc hội đang xem xét luật pháp bao gồm Đạo luật Giải thể các Tổ chức Lừa đảo Nước ngoài, đạo luật này sẽ thành lập một lực lượng đặc nhiệm liên ngành và cho phép áp dụng các lệnh trừng phạt có mục tiêu đối với các nhà điều hành khu phức hợp và các trung gian tài chính của họ.
Phiên điều trần đáng chú ý ở chỗ nó không làm gì: nó không coi bản thân tiền điện tử là vấn đề. Trọng tâm là các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia khai thác công nghệ. Cách đặt vấn đề đó quan trọng đối với môi trường pháp lý xung quanh Đạo luật CLARITY và luật về stablecoin, nơi ngành công nghiệp đã lập luận rằng các quy tắc rõ ràng sẽ giảm thiểu việc sử dụng bất hợp pháp bằng cách tạo ra các cổng vào được quy định với các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt. Một Quốc hội coi tiền điện tử là một công cụ phạm tội sẽ soạn thảo luật khác so với một Quốc hội coi nó là cơ sở hạ tầng đang bị tội phạm khai thác, những kẻ tội phạm này nếu không sẽ sử dụng các kênh thanh toán khác.
