Coinbase đã xây dựng lại hệ thống chống gian lận của mình bằng cách tích hợp chặt chẽ các mô hình học máy với một công cụ quy tắc tốc độ cao, cắt giảm thời gian phản hồi đối với các mẫu lừa đảo mới từ vài ngày xuống còn vài giờ, ngay khi TRM Labs cảnh báo rằng gian lận tiền điện tử hiện là một ngành công nghiệp trị giá hàng chục tỷ đô la mỗi năm, được tăng cường bởi AI.
Coinbase đã nâng cấp hệ thống chống gian lận của mình bằng cách tích hợp chặt chẽ các mô hình học máy với một công cụ quy tắc, cắt giảm thời gian phản hồi đối với các mẫu gian lận mới từ vài ngày xuống chỉ còn vài giờ khi các vụ lừa đảo được hỗ trợ bởi AI bùng nổ trong toàn ngành tiền điện tử.
Công ty mô tả một chiến lược hai hướng trong đó "các mô hình chịu trách nhiệm phòng thủ dài hạn, các quy tắc chịu trách nhiệm phản ứng nhanh chóng," tất cả đều được đặt trong một khung thống nhất cho phép các quy tắc nắm bắt các loại gian lận mới, sau đó có thể được đưa trở lại vào các mô hình để củng cố khả năng phòng thủ tổng thể theo thời gian.
Coinbase cho biết họ đã biến quy trình tạo quy tắc thủ công và chậm chạp thành một hệ thống đề xuất tự động, dựa trên dữ liệu bằng cách tái cấu trúc dữ liệu, tự động hóa quá trình phát triển lược đồ và giới thiệu các công cụ phân tích dựa trên notebook cho đội ngũ quản lý rủi ro của mình.
Là một phần của cuộc đại tu, hiệu suất kiểm thử ngược quy tắc đã được cải thiện hơn 10 lần, cho phép Coinbase thử nghiệm và triển khai các biện pháp bảo vệ mới nhanh hơn nhiều khi hành vi lừa đảo phát triển theo thời gian thực.
Theo Coinbase, hệ thống hiện sử dụng học máy để đề xuất các thông số quy tắc, với mục tiêu "giảm tỷ lệ dương tính giả trong khi chống lại gian lận và giảm thiểu tác động đến người dùng thông thường," một sự cân bằng quan trọng đối với một sàn giao dịch lớn xử lý hàng tỷ đô la khối lượng giao dịch.
Bản nâng cấp mới nhất được xây dựng dựa trên những nỗ lực trước đó đã được nêu trong một bài đăng blog của Coinbase về các mô hình học máy tiên tiến, trong đó công ty cho biết sứ mệnh của mình là "tiếp tục xây dựng các hệ thống học máy có khả năng mở rộng, thích ứng và nhận biết blockchain để Coinbase có thể quản lý rủi ro cho các sản phẩm của mình một cách hiệu quả" mà không làm giảm trải nghiệm người dùng.
Động thái này diễn ra khi gian lận trong tiền điện tử đã trở thành một ngành công nghiệp hóa.
Công ty tình báo blockchain TRM Labs báo cáo rằng gian lận tiền điện tử toàn cầu đạt khoảng 35 tỷ đô la vào năm 2025, cảnh báo rằng khi bao gồm cả việc không báo cáo đầy đủ, "tổng thiệt hại hàng năm có thể vượt quá 200 tỷ USD trên toàn thế giới".
Trong một báo cáo tội phạm riêng năm 2026, TRM cho biết dòng tiền điện tử bất hợp pháp đã đạt mức kỷ lục 158 tỷ đô la vào năm 2025, với các mạng lưới lừa đảo ngày càng được điều hành như các doanh nghiệp chuyên nghiệp và các công cụ AI tăng tốc việc mạo danh và tiếp cận ở quy mô lớn.
Giám đốc an ninh thông tin (CISO) của Coinbase, Philip Martin Lunglhofer, trước đây đã nói rằng sàn giao dịch đang chứng kiến ngày càng nhiều "trường hợp sử dụng AI để phát hiện gian lận" và đã sử dụng học máy để giám sát hoạt động người dùng và các cuộc trò chuyện hỗ trợ để tìm dấu hiệu lừa đảo hoặc chiếm đoạt tài khoản.
Khoản đầu tư mới nhất của sàn giao dịch vào việc tạo quy tắc tự động, dựa trên sự kiện và tiềm năng "chuyển đổi bằng một cú nhấp chuột" các quy tắc hiệu quả thành các tính năng của mô hình nhằm đưa Coinbase tiến gần hơn đến một hệ thống quản lý rủi ro hoàn toàn tự động, khi chính những kẻ lừa đảo cũng vũ khí hóa AI để dò tìm và khai thác lỗ hổng nhanh hơn bao giờ hết.
Để biết thêm bối cảnh rộng hơn về tư thế bảo mật và nỗ lực bảo vệ người dùng của Coinbase, độc giả có thể tham khảo các bài đăng blog tập trung vào gian lận của Coinbase về học máy và tuân thủ, cũng như các thông tin trước đây về hoạt động lừa đảo của Coinbase và xu hướng gian lận tiền điện tử trên crypto.news.
