Rand trong Tầm Kiểm Soát: Nam Phi Muốn Theo Dõi Mọi Giao Dịch Crypto Bạn Thực Hiện Qua Biên Giới
Dự thảo luật của Nam Phi nhằm đưa tiền điện tử vào phạm vi quản lý kiểm soát vốn, yêu cầu phải tiết lộ và có thể phê duyệt khi chuyển tiền qua biên giới, tương tự như các quy định áp dụng cho đồng rand.
Tháng này, Bộ Tài chính Quốc gia Nam Phi đã lặng lẽ giới thiệu một đề xuất sửa đổi Đạo luật Tiền tệ và Hối đoái, theo đó sẽ chính thức đưa tiền mã hóa vào phạm vi các luật kiểm soát vốn hiện hành điều chỉnh việc chuyển đổi tiền tệ, tương tự như các luật áp dụng cho ngoại tệ. Nếu đề xuất này được thông qua, công dân Nam Phi mang tiền mã hóa ra hoặc vào Nam Phi sẽ cần phải tiết lộ việc di chuyển tiền mã hóa của mình và, trong một số trường hợp, phải xin sự chấp thuận trước của chính phủ cho việc di chuyển này. Nói tóm lại, đề xuất này coi tiền mã hóa như đồng Rand Nam Phi, có nghĩa là chính phủ sẽ biết dòng chảy của tiền mã hóa.
Các sửa đổi được đề xuất đối với Đạo luật Tiền tệ và Hối đoái sẽ phân loại các sàn giao dịch và nhà cung cấp ví tiền mã hóa là tổ chức tài chính vì mục đích báo cáo tuân thủ. Do đó, nếu bất kỳ ai di chuyển tiền mã hóa ra hoặc vào Nam Phi mà không tiết lộ hoặc không có sự chấp thuận trước của chính phủ, họ sẽ phải chịu các hình phạt tương tự như những người tham gia giao dịch ngoại hối bất hợp pháp, và những hình phạt này không hề nhỏ. Đã có những trường hợp ở Nam Phi các cá nhân bị truy tố vì vi phạm các quy định kiểm soát vốn hiện hành.
Tại Sao Pretoria Lại Làm Điều Này Ngay Bây Giờ
Trong nhiều năm, Nam Phi đã nằm trong danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) — một danh sách theo dõi các quốc gia không có đủ biện pháp chống rửa tiền. Nam Phi và Nigeria đã được thêm vào danh sách xám vào tháng 2 năm 2023, và nằm trong số bốn quốc gia châu Phi được gỡ bỏ khỏi danh sách vào tháng 10 năm 2025 sau khi chính phủ các nước này tăng cường nỗ lực chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Áp lực tạo ra các biện pháp nghiêm ngặt hơn không hề giảm bớt; trên thực tế, các cơ quan quản lý đã ra khỏi quá trình gỡ bỏ với mong muốn chứng minh rằng họ đã phát triển một nền tảng tuân thủ, chứ không chỉ đưa ra các tài liệu để chứng minh sự tuân thủ.
Tiền mã hóa luôn là một phần của bức tranh lớn hơn. Ngân hàng Dự trữ Nam Phi đã theo dõi các loại tiền kỹ thuật số trong nhiều năm. Họ đã thực hiện các dự án thử nghiệm "hộp cát" và ban hành các tài liệu thảo luận liên quan đến tiền mã hóa. Năm 2022, Cơ quan Quản lý Hành vi Khu vực Tài chính chính thức phân loại tiền mã hóa là sản phẩm tài chính, yêu cầu các sàn giao dịch tiền mã hóa phải xin giấy phép. Việc sửa đổi các quy định kiểm soát vốn là một bước đi hợp lý tiếp theo trong lộ trình quy định đã được thiết lập trong vài năm qua.
Phần Thực Sự Đáng Lo Ngại
Mặc dù chỉ riêng các yêu cầu tiết lộ không có nghĩa là tận thế, nhưng vẫn có một số vấn đề rộng lớn khác. Cụ thể, hầu hết những người ủng hộ tiền mã hóa nghiêm túc đều thừa nhận rằng để hoạt động hợp pháp, họ sẽ phải gửi một số hình thức báo cáo. Một khía cạnh rất đáng lo ngại khác của dự luật này là quy trình phê duyệt tùy ý, rất mơ hồ đối với các giao dịch tiền mã hóa xuyên biên giới. Theo dự luật, các cơ quan chính phủ có quyền tùy ý đáng kể khi quyết định liệu họ có thể yêu cầu một sự ủy quyền/phê duyệt trước khi cho phép giao dịch đó hay không. Do đó, thực tế việc trì hoãn, ngăn chặn quyền tiếp cận quỹ hoặc tạo ra quan liêu đối với các giao dịch hoàn toàn hợp pháp, nhưng bị các thuật toán máy tính xác định là đáng ngờ, có thể phát sinh từ dự luật này.
Không tuân thủ có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm khắc do Ngân hàng Dự trữ Nam Phi áp đặt, từ lệnh phong tỏa đến tiền phạt lên tới 40% giá trị giao dịch bị nghi ngờ, và thậm chí cả các lệnh trừng phạt hình sự. Một mối lo ngại khác hoặc khác đối với công dân Nam Phi là họ đã có các quy định kiểm soát vốn cứng nhắc (giới hạn số tiền Rand Nam Phi hàng năm có thể gửi ra nước ngoài qua ngân hàng quốc tế), và nếu họ buộc phải tuân thủ cùng một khuôn khổ kiểm soát vốn nếu họ sử dụng tiền mã hóa như một phương tiện để đầu tư ra nước ngoài hoặc phòng hộ chống lại sự mất giá của đồng Rand, điều này sẽ tạo ra những trở ngại đáng kể cho họ.
Ngành Công Nghiệp Đang Nói Gì
Cộng đồng tiền mã hóa địa phương gần đây không có nhiều tiếng nói. Dường như có sự đồng thuận giữa các sàn giao dịch và các nhóm vận động: họ muốn sự rõ ràng về quy định, nhưng họ cũng muốn việc thực thi các quy định đó phải tương xứng với bản chất của công nghệ liên quan. Mối quan tâm của họ không phải là có sự giám sát, mà là các quy định dựa trên tài chính truyền thống, và do đó không xem xét đúng cách cách công nghệ thực sự hoạt động.
Ví dụ, khi ai đó gửi tiền vào ví tự quản, nó không phù hợp với cách thức một giao dịch chuyển khoản ngân hàng; có thể có nhiều sự phức tạp trong việc xác định điều gì cấu thành một "giao dịch ra nước ngoài" khi ai đó chuyển tài sản của họ đến một bên không phải bên thứ ba để nắm giữ. Nếu các quy định về giao dịch ra nước ngoài không được định nghĩa chính xác, thì các tổ chức tuân thủ phải hoạt động trong các vùng xám pháp lý và những kẻ xấu có thể làm bất cứ điều gì họ muốn vì họ có thể tìm cách lách luật. Tính đến tháng 12 năm 2024, FSCA đã nhận tổng cộng 420 đơn xin cấp phép CASP, trong đó 248 đơn được phê duyệt và chín đơn bị từ chối. Điều này tạo ra tình huống tồi tệ nhất cho cả hai phía.
Bức Tranh Lớn Hơn
Nhiều quốc gia trên khắp các nước Nam bán cầu trải qua các vấn đề tương tự liên quan đến tiền mã hóa. Tiền mã hóa được coi là một "phao cứu sinh" thoát khỏi đồng tiền địa phương không ổn định và các hệ thống thanh toán cực kỳ chậm chạp nhưng lại tạo ra vấn đề cho các chính phủ vì nó cung cấp cho công dân một cách để lách sự kiểm soát của chính phủ đối với dòng vốn. Nigeria đã ban hành lệnh cấm tiền mã hóa vào tháng 2 năm 2021 nhưng đã dỡ bỏ, với ngân hàng trung ương nước này viện dẫn xu hướng toàn cầu là lý do đảo ngược và chuyển sang điều chỉnh các nhà cung cấp tài sản ảo. Kenya gần đây đã thông qua Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo của riêng mình, trong khi ngân hàng trung ương Ghana cũng đang tiến tới các yêu cầu cấp phép chính thức cho các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số. Trong khi đó, Ghana đang chờ xem Nam Phi sẽ tiến hành như thế nào.
Bởi vì Nam Phi có một trong những quy định tiền mã hóa mạnh mẽ nhất trên lục địa, cách họ cơ cấu khuôn khổ pháp lý của mình sẽ có tác động lớn đến các quốc gia khác đang tạo ra quy định tương tự; ngược lại, nếu kế hoạch của Nam Phi cuối cùng không hoạt động tốt, nó sẽ được các quốc gia khác coi là một ví dụ thất bại.
Hiện tại, dự thảo luật ở Nam Phi được công bố để lấy ý kiến đóng góp của công chúng, điều đó có nghĩa là phiên bản cuối cùng có thể trông rất khác so với những gì đã được đề xuất ban đầu. Cộng đồng tiền mã hóa có động lực lớn để tích cực tham gia vào giai đoạn lấy ý kiến công chúng về luật được đề xuất này, bởi vì từ ngữ mơ hồ thường nhanh chóng được cố định khi một dự luật bắt đầu được đưa ra Quốc hội, và từ ngữ mơ hồ xung quanh việc kiểm soát vốn thường sẽ được các quan chức chính phủ giải thích một cách thận trọng khi họ thực thi luật.
Điểm Mấu Chốt
Đây chưa phải là một thảm họa mà là điều cho thấy Nam Phi đã xác định rằng họ muốn tiếp cận cách họ điều chỉnh tiền mã hóa như một loại tài sản, giống như các hình thức vốn khác, có nghĩa là nó sẽ được Chính phủ giám sát, và đến lượt nó, có thể bị họ hạn chế hoặc điều chỉnh. Các doanh nghiệp nắm giữ tiền mã hóa ở Nam Phi nên biết rằng họ có một khoảng thời gian giới hạn, trước khi thời gian lấy ý kiến kết thúc, để đưa phản hồi vào luật và đóng góp về cách nó có thể ảnh hưởng đến hoạt động của họ.
