Vụ Lừa Đảo Tiền Mã Hóa 8,5 Triệu Đang Phá Hủy Người Dùng Thông Thường

Gần đây, một người từ bang North Carolina đã mất toàn bộ số tiền tiết kiệm của mình vào một nền tảng đầu tư trực tuyến có vẻ cực kỳ hợp pháp.

Nền tảng này không hề mờ ám, nó trông giống như một nền tảng đầu tư chuyên nghiệp, sạch sẽ với các biểu đồ, bảng điều khiển, tùy chọn dịch vụ khách hàng và lời hứa về lợi nhuận ổn định từ các khoản đầu tư tiền điện tử. Tuy nhiên, toàn bộ vụ lừa đảo này được tạo ra từ con số không và không tồn tại ở bất cứ đâu ngoài màn hình máy tính.

Khoảng 8,5 triệu đô la tiền điện tử gần đây đã bị Cảnh sát Hoa Kỳ tại Quận Đông Bắc Carolina thu giữ, số tiền này có thể được truy nguyên từ các nền tảng đầu tư trực tuyến giả mạo. Chúng là những vụ lừa đảo được tài trợ và thiết kế rất công phu, được tạo ra để lôi kéo các nạn nhân không nghi ngờ.

Điều khiến toàn bộ vụ việc này trở nên đáng sợ hơn cả việc những cá nhân này đã tiêu hết số tiền khó kiếm được của mình vào các khoản đầu tư giả mạo, đó là họ không hề mắc một sai lầm ngu ngốc; họ chỉ là những người bình thường và tò mò, không biết những điều cần tìm kiếm để giúp họ tránh trở thành nạn nhân của một kế hoạch đầu tư giả mạo.

Chà, giờ thì bạn sẽ biết.

Cách thức hoạt động của các vụ lừa đảo

Hiểu cách tự bảo vệ mình khỏi gian lận tiền điện tử bắt đầu bằng việc hiểu cách chúng hoạt động. Đó là cơ sở để bạn có thể nhận ra các nền tảng giả mạo, đây là cách quan trọng nhất để tránh trở thành nạn nhân.

Các sàn giao dịch hoặc nền tảng tiền điện tử giả mạo trông giống hệt các sàn giao dịch hoặc nền tảng thật và được tạo ra bằng cách đăng ký tên miền có thể chỉ khác một ký tự so với tên miền thật, đáng tin cậy, chẳng hạn như Coinbasse thay vì Coinbase. Nhiều người sẽ không nhận ra sự khác biệt.

Khi bạn nạp tiền vào nền tảng giả mạo, bạn sẽ thấy lợi nhuận ảo trong tài khoản của mình và danh mục đầu tư của bạn sẽ tăng trưởng, bạn sẽ cảm thấy rất thông minh nên sẽ gửi thêm tiền, và có thể kể cho một người bạn. Nhưng khi bạn cố gắng rút tiền khỏi nền tảng, đó là lúc các lý do sẽ bắt đầu xuất hiện như “chúng tôi đang giữ thuế” hoặc “có sự chậm trễ trong việc xác minh” hoặc “bạn nợ chúng tôi một khoản phí.” Đến khi bạn hết các lý do, nền tảng sẽ biến mất và tiền của bạn cũng vậy.

Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI đã đưa ra cảnh báo rằng người Mỹ đã mất 5,6 tỷ đô la do gian lận tiền điện tử chỉ riêng trong năm 2023 (không, đây không phải là lỗi đánh máy, đó là 5,6 tỷ đô la với chữ “tỷ”).

Và việc thu giữ của Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ tại Quận Đông chỉ là phần nổi của tảng băng chìm; họ mới chỉ thu hồi được 8,5 triệu đô la.

Tại sao người thông minh vẫn bị lừa

Điều mà không ai muốn thừa nhận là gì?: Trí thông minh sẽ không giúp bạn thoát khỏi điều này.

Những kẻ lừa đảo này áp dụng các kỹ thuật gây áp lực tâm lý để vượt qua logic. Chúng tạo ra sự khẩn cấp - "cơ hội này kết thúc tối nay." Chúng cũng tạo ra bằng chứng được xã hội chấp nhận - lời chứng thực giả mạo, báo cáo thu nhập giả mạo và thậm chí cả video do máy tính tạo ra về những người không hề tồn tại nhưng lại ủng hộ kế hoạch của chúng.

Vũ khí chết người nhất mà chúng có là cụm từ “lợi nhuận đảm bảo” .

Hãy lắng nghe kỹ. Không có khoản đầu tư hợp pháp nào (tiền điện tử hay bất kỳ loại nào khác) có thể mang lại cho bạn lợi nhuận đảm bảo. Không có thứ gì như bitcoin,

Ethereum hay bất cứ thứ gì khác mang lại cho bạn lợi nhuận đảm bảo; khi một cá nhân nói rằng bạn không thể đạt được lợi nhuận đảm bảo thông qua tiền điện tử, họ đang nói dối. Chấm hết. Ngay cả những nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm ở Phố Wall với nhiều năm kinh nghiệm đầu tư cũng sẽ nói với bạn rằng, bạn không thể tìm thấy một khoản đầu tư nào có lợi nhuận đảm bảo.

Khi bạn nghe từ "đảm bảo," đó phải là một dấu hiệu cảnh báo.

3 Bước Đơn Giản Để Tự Bảo Vệ Bản Thân Ngay Từ Hôm Nay

Đây là phần thực sự quan trọng. Lời hứa bạn đã đọc trước đó — rằng bạn sẽ không trở thành nạn nhân tiếp theo? Bây giờ chúng tôi sẽ chỉ cho bạn cách tự bảo vệ mình.

Bước 1: Luôn Kiểm Tra URL Trước Khi nhập mật khẩu của bạn.

Bạn nên luôn truy cập trực tiếp vào một trang web chính thức trên Internet bằng cách tự gõ địa chỉ. Đừng nhấp vào bất kỳ liên kết nào trong email, tin nhắn văn bản hoặc quảng cáo trên mạng xã hội – những liên kết đó có thể dẫn bạn đến một trang web không chính xác hoặc giả mạo. Nếu bạn nghi ngờ một trang web là hợp pháp, bạn có thể muốn đánh dấu trang đó. Ngoài ra, hãy tìm kiếm những khác biệt nhỏ trong cách viết URL. Chỉ cần một chữ cái sai, bạn sẽ bị chuyển hướng đến một trang web giả mạo sẽ thu thập tất cả những gì bạn nhập.

Bước 2: Thực hiện Bài Kiểm Tra "Đảm bảo".

Nếu một nền tảng, cá nhân hoặc quảng cáo đảm bảo bạn sẽ nhận được một khoản lợi nhuận cụ thể từ khoản đầu tư của mình hoặc bạn sẽ kiếm được lợi nhuận tiền điện tử "được đảm bảo", hãy quay đầu và đi theo hướng ngược lại. Quy tắc đơn giản này có thể đã cứu hàng triệu đô la của các nạn nhân ở North Carolina, vì "Đảm bảo" nên được coi là một đèn đỏ nhấp nháy báo hiệu ĐÂY LÀ MỘT VỤ LỪA ĐẢO!!

Bước 3: Xác nhận đăng ký

Trước khi đầu tư bất kỳ khoản tiền nào vào bất kỳ nền tảng đầu tư nào, bạn nên kiểm tra xem nền tảng đó đã được đăng ký với bất kỳ Cơ quan Tài chính nào tại Hoa Kỳ hay chưa. Bạn có thể kiểm tra với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) thông qua EDGAR, hoặc tra cứu công ty bằng FINRA BrokerCheck, hoặc kiểm tra danh sách các tổ chức đã đăng ký của CFTC. Nếu bạn không thể tìm thấy nền tảng đó được liệt kê với bất kỳ cơ quan nào đã nói ở trên, thì tiền của bạn sẽ gặp rủi ro từ nền tảng đó.

Vậy là bạn có ba bước – Xác minh URL, từ chối chấp nhận đảm bảo và Xác nhận đăng ký.

Bức Tranh Lớn Hơn Mà Bạn Không Thể Bỏ Qua

Việc thu giữ từ Quận Đông thể hiện một kết quả tích cực. Tuy nhiên, số tiền 8,5 triệu đô la được thu hồi từ tổng số 5,6 tỷ đô la thiệt hại trên toàn quốc cho chúng ta biết một điều quan trọng: Cơ quan thực thi pháp luật không thể cứu tất cả mọi người. Họ đang nỗ lực rất lớn, nhưng vẫn bị vượt mặt.

Phòng tuyến đầu tiên của bạn chính là BẠN!

Cá nhân ở North Carolina đã mất tất cả? Họ không mắc một sai lầm lười biếng; họ đơn giản là không có quyền tiếp cận với kiến thức mà bạn đang có — đó chính là điều tạo nên sự khác biệt!

Bạn Cần Làm Gì Ngay Bây Giờ

Hãy chia sẻ bài viết này với những người bạn quan tâm, dù là thành viên gia đình, bạn bè hay đồng nghiệp đã bày tỏ sự quan tâm đến tiền điện tử, bởi vì những người có nguy cơ cao nhất về cơ bản không nhận thức được các loại lừa đảo này.

Nếu bạn đã thấy một nền tảng hoặc công ty đáng ngờ, vui lòng báo cáo cho IC3 của FBI tại ic3.gov, vì báo cáo của bạn có thể dẫn đến việc thu giữ tài sản phát sinh từ việc giải quyết tài chính của một nạn nhân khác.

Giờ đây bạn đã hiểu các dấu hiệu và những gì cần đề phòng trong cuộc sống của mình.

Đừng để bản thân bị lợi dụng.