Industria cripto din Coreea de Sud a avertizat că modificările propuse la regulile de combatere a spălării banilor ar putea crea o presiune semnificativă pentru bursele locale.
Preocuparea se concentrează pe un plan care ar cere furnizorilor de servicii de active virtuale să raporteze toate transferurile legate de străinătate de 10 milioane de woni sau mai mult ca tranzacții suspecte.
Alianța Burselor de Active Digitale, cunoscută sub numele de DAXA, a depus comentarii cu privire la modificările planificate prin sistemul public de revizuire a legislației din Coreea de Sud. Comentariile au reflectat opiniile a 27 de furnizori de servicii de active virtuale înregistrați, inclusiv Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit și Gopax.
DAXA a declarat că propunerea „ar putea” crește numărul rapoartelor de tranzacții suspecte de la cele cinci mari burse de la 63.408 de cazuri anul trecut la 5.445.133 de cazuri, potrivit unui raport Yonhap. Aceasta ar reprezenta o creștere de 85 de ori și ar putea fi dificil de gestionat în operațiunile zilnice.
Grupul a afirmat că legislația actuală impune rapoarte de tranzacții suspecte doar atunci când firmele au motive întemeiate. DAXA a susținut că regulile propuse depășesc stabilirea standardelor și creează o nouă obligație de raportare prin reglementări de nivel inferior.
Grupul s-a opus, de asemenea, unei obligații propuse de verificare a acurateței informațiilor clienților. A declarat că legea impune deja verificarea identității clienților, în timp ce noua regulă adaugă un pas suplimentar care ar putea să nu fie susținut în mod clar de statutul principal.
DAXA a mai spus că eșecurile în verificarea clienților pot duce la suspendarea activității pentru firmele cripto, în timp ce alte firme financiare ar putea primi penalități mai mici. Grupul a susținut că aceasta creează un tratament inegal în cadrul sectoarelor financiare.
Comisia pentru Servicii Financiare și Unitatea de Informații Financiare au propus amendamentele în luna martie. Perioada de notificare publică se desfășoară până pe 11 mai, după care regulile vor trece printr-o revizuire legală și de reglementare suplimentară.
Yonhap a raportat că regulile sunt așteptate să fie finalizate în jurul lunii iulie. Unele modificări legate de legea amendată urmează să intre în vigoare pe 20 august, în timp ce alte prevederi ar putea începe în faze, din ianuarie până în august anul viitor.
Propunerea urmărește, de asemenea, verificări mai clare ale furnizorilor de servicii de active virtuale din străinătate. DAXA a declarat că regulile necesită mai multe detalii, deoarece firmele au nevoie de standarde clare pentru a decide ce platforme străine prezintă un risc mai ridicat.
Acest aspect contează deoarece transferurile cripto transfrontaliere rămân un punct central pentru reglementatorii coreeni. Bursele trebuie să echilibreze cerințele de conformitate cu fluxurile rapide de transfer și activitatea utilizatorilor pe platformele globale.
Dezbaterea are loc în contextul în care bursele sud-coreene contestă în instanță mai multe sancțiuni ale FIU. O instanță a anulat o suspendare parțială de trei luni împotriva Dunamu, operatorul Upbit, după ce a descoperit lacune în regulile utilizate pentru sancțiune.
Bithumb a primit, de asemenea, o măsură de urgență din partea instanței după ce Tribunalul Administrativ din Seul a suspendat o suspendare parțială de șase luni, în timp ce cazul său continuă. Anterior, FIU a acuzat Bithumb de eșecuri în verificarea clienților și tranzacții cu burse externe neînregistrate.
Coinone s-a confruntat și ea cu măsuri AML. În aprilie, FIU a decis să amendeze Coinone cu 5,2 miliarde de woni și să impună o suspendare parțială a activității de trei luni din cauza lacunelor în verificarea clienților și a tranzacțiilor cu parteneri neînregistrați.
