Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) a introdus cerințe mai stricte pentru furnizorii de servicii de active virtuale (VASP), solicitându-le să aplice proceduri mai aprofundate de verificare, monitorizare și delistare pentru criptomonedele oferite clienților.
Măsura vine în contextul în care autoritățile de reglementare continuă să consolideze supravegherea pieței activelor digitale din țară.
Noile îndrumări cer VASP-urilor să stabilească un „proces solid de due diligence și acreditare” înainte de a lista active virtuale pe platformele lor, conform unui memorandum emis de viceguvernatorul BSP, Lyn Javier.
Conform memorandumului, VASP-urile trebuie să evalueze activele virtuale în șase domenii: istoricul emitentului, maturitatea pieței, cazurile de utilizare, transparența și securitatea, răscumpărarea și lichiditatea, și conformitatea legală. BSP a declarat că schimburile ar trebui să colecteze suficiente informații pentru a evalua calitatea și riscurile activelor înainte de a le pune la dispoziția clienților.
Banca centrală a precizat că schimburile pot examina documente corporative, structuri de proprietate, situații financiare auditate, informații privind proprietatea beneficiară și verificări de adecvare care implică directorii și ofițerii companiei. Procesul de revizuire poate include, de asemenea, examinarea posibilelor conflicte de interese care implică emitenți, autorități de reglementare, funcționari guvernamentali sau entități afiliate.
Pentru maturitatea pieței, VASP-urile pot evalua factori precum capitalizarea pieței, volumul de tranzacționare, anii de funcționare, suportul schimburilor și numărul de deținători on-chain. Autoritățile de reglementare au precizat că acești indicatori pot ajuta la determinarea dacă un activ are o activitate de piață stabilită și lichiditate suficientă.
BSP a pus un accent suplimentar pe activele virtuale garantate de active și de monede fiduciare. Schimburile pot fi obligate să examineze modul în care token-urile sunt emise, răscumpărate, create (minted) și arse (burned), precum și mecanismele utilizate pentru menținerea stabilității prețului.
Memorandumul direcționează, de asemenea, VASP-urile să revizuiască compoziția rezervelor și să verifice dacă activele de acoperire pot susține cererile de răscumpărare. Conform BSP, lichiditatea, calitatea rezervelor și drepturile de retragere sunt factori importanți în menținerea încrederii pieței și susținerea unor condiții de tranzacționare ordonate.
Autoritatea de reglementare a mai precizat că whitepaper-urile proiectelor ar trebui să fie ușor accesibile utilizatorilor. Aceste documente ar trebui să includă informații despre tokenomics, blockchain-uri suportate, obiectivele proiectului, metode de achiziție și riscuri legate de spălarea banilor, securitate cibernetică, guvernanță, lichiditate și protecția consumatorilor.
Pe lângă listările inițiale, BSP cere acum VASP-urilor să monitorizeze continuu activele listate și să stabilească praguri care ar putea declanșa suspendarea sau delistarea. Schimburile trebuie să urmărească dacă activele continuă să îndeplinească standardele utilizate în timpul procesului de aprobare.
Token-urile pot fi suspendate sau eliminate din cauza unor evoluții adverse ale pieței, incidente de securitate cibernetică, încălcări legale, declarații înșelătoare, preocupări legate de protecția consumatorilor, abuz de piață sau mișcări neobișnuite ale prețurilor. BSP a declarat că schimburile ar trebui să acționeze imediat atunci când apar riscuri grave.
Banca centrală a reafirmat, de asemenea, că criptomonedele care îmbunătățesc anonimatul, cunoscute în mod obișnuit ca monede de confidențialitate (privacy coins), rămân interzise a fi listate sau susținute de VASP-uri licențiate.
Cele mai recente măsuri apar pe măsură ce autoritățile de reglementare filipineze continuă să perfecționeze cadrul care guvernează afacerile cu active digitale. Acțiunea BSP urmează eforturilor continue ale autorităților de reglementare din țară de a se asigura că furnizorii de servicii cripto operează în conformitate cu standarde mai clare și cerințe de conformitate mai stricte.
Dezvoltarea vine și la scurt timp după ce Binance a căutat o cale reglementată de reintrare în Filipine printr-un parteneriat cu BlockShoals Technologies în cadrul programului sandbox StratBox al Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse din Filipine. După cum a raportat anterior crypto.news, Binance a declarat că aranjamentul i-ar permite să testeze serviciile într-un mediu de reglementare supravegheat.
Cu toate acestea, rapoarte recente au indicat că nici Binance, nici BlockShoals nu dețin în prezent o licență VASP emisă de BSP, banca centrală afirmând că participarea în sandbox-ul SEC nu înlocuiește cerințele de licențiere pentru serviciile de active virtuale.
Binance a urmărit o revenire reglementată pe piața filipineză prin cadrul sandbox al SEC, după ce s-a confruntat cu restricții legate de licențiere în țară.
