Irlanda a identificat activele cripto ca un risc „foarte semnificativ” de spălare a banilor și finanțare a terorismului și s-a angajat să introducă standarde industriale care să reglementeze sursele de fonduri legate de cripto până în a doua jumătate a anului 2027.
Potrivit Ministerului Finanțelor din Irlanda, politica face parte dintr-un plan de implementare lansat alături de cea mai recentă Evaluare Națională a Riscurilor a țării, prima analiză guvernamentală în șapte ani care examinează riscurile legate de activele digitale.
Evaluarea a menționat că creșterea fraudelor legate de cripto, a urmăririlor penale pentru spălare de bani și a criminalității financiare care implică active digitale a sporit presiunea asupra autorităților de a consolida supravegherea.
Raportul a declarat că activele cripto prezintă provocări dincolo de finanțarea infracțională. Oficialii irlandezi au avertizat că activele digitale pot facilita eludarea sancțiunilor, pot complica eforturile de aplicare a legilor fiscale și pot crea oportunități de corupție care implică oficiali responsabili cu supravegherea sectorului.
În același timp, evaluarea a indicat puncte slabe care decurg din reglementarea internațională inconsistentă și din activitatea care are loc în segmente mai puțin reglementate, cum ar fi finanțele descentralizate.
Deși Irlanda face parte din Uniunea Europeană, raportul a menționat că țara încă nu dispune de unele dintre măsurile de reglementare și legislative adoptate în alte jurisdicții majore pentru a aborda riscurile legate de industria cripto.
Conform planului de implementare, autoritățile irlandeze intenționează să stabilească standarde industriale care să acopere acceptarea activităților legate de cripto ca sursă de fonduri până în a doua jumătate a anului 2027. Propunerea face parte dintr-un efort mai amplu de a consolida controalele anti-spălare a banilor și de combatere a finanțării terorismului în întregul sector financiar.
Datele de la Banca Centrală a Irlandei, citate în evaluare, au arătat că aproximativ 10% din populația țării investise în active cripto în luna decembrie, evidențiind rolul tot mai mare al activelor digitale în sistemul financiar intern.
Acțiunile recente de aplicare a legii au scos deja în evidență deficiențele de conformitate. În noiembrie 2025, Banca Centrală a Irlandei a amendat Coinbase Europe Limited cu aproximativ 24 de milioane de dolari pentru încălcări ale normelor de Combatere a Spălării Banilor și Finanțării Terorismului. Autoritatea de reglementare a declarat că societatea nu a raportat prompt deficiențele din sistemul său de monitorizare a tranzacțiilor.
Separat, evaluarea a subliniat îngrijorările că cripto este utilizat mai frecvent în plățile legate de corupție. Donațiile politice care implică active digitale, însă, au fost deja restricționate în Irlanda. În 2022, decidenții politici au propus o interdicție care să împiedice partidele politice irlandeze să accepte criptomonede, inclusiv Bitcoin, Ether și tokenuri axate pe confidențialitate.
Analiza Irlandei vine în contextul în care autoritățile de reglementare din mai multe jurisdicții înăspresc supravegherea afacerilor cripto prin intermediul cadrelor de combatere a spălării banilor.
La începutul acestui an, Zimbabwe a plasat firmele cripto sub supravegherea Băncii de Rezervă a Zimbabwe prin Instrumentul Statutar 99 din 2026. Normele impun ca întreprinderile implicate în cumpărarea, vânzarea, transferul sau securizarea activelor digitale să se înregistreze ca Furnizori de Servicii de Active Virtuale și să respecte controalele privind criminalitatea financiară.
Standardele de conformitate din industrie au devenit, de asemenea, mai stricte, conform unei previzualizări a raportului din mai de la Chainalysis. Firma de analiză blockchain a constatat că aproape 47% dintre organizațiile care au intrat pe piață în 2026 au adoptat standarde de alertare care s-ar fi clasat printre primele 10% cele mai riguroase setări în 2020.
Chainalysis a raportat că monitorizarea expunerii directe la fonduri ilicite a devenit relativ consecventă în toate regiunile. Compania a declarat că provocarea rămasă constă în urmărirea expunerii indirecte, unde fondurile se deplasează prin portofele intermediare înainte de a ajunge la o platformă.
Potrivit Chainalysis, pragurile de alertă pentru expunerea indirectă legată de ransomware, escrocherii, piețe darknet, operațiuni de fraudă și jurisdicții sancționate sunt adesea stabilite de 10 până la 20 de ori mai sus decât pragurile aplicate expunerii directe, lăsând lacune potențiale pe care infractorii le pot exploata.
