Unitatea de Informații Financiare din India a cerut cel puțin trei burse cripto majore să partajeze date privind tranzacțiile cripto over-the-counter (OTC) de peste 10.000 USD, potrivit The Economic Times.
Solicitarea a urmat unei întâlniri de la sfârșitul lunii mai și acoperă înregistrările pe care bursele trebuie să le urmărească și să le păstreze începând cu ianuarie 2026.
Directiva se concentrează pe tranzacțiile private de anvergură care nu trec prin registrele publice de ordine ale burselor. Aceste tranzacții OTC ajută adesea cumpărătorii mari să evite mișcările bruște de preț, dar pot, de asemenea, să îngreuneze verificările de proprietate atunci când companii private, intermediari sau entități cu acționariat restrâns se află între platformă și sursa reală de fonduri.
„Jucătorii OTC sunt în primul rând companii private unde procedura KYC poate fi o provocare mai mare în comparație cu investitorii de retail”, a declarat un oficial de la un intermediar cripto pentru The Economic Times.
Comentariul indică problema principală din spatele solicitării FIU. Atunci când un cumpărător este o companie privată, un fond fiduciar sau un intermediar, bursele trebuie să verifice directorii, controlorii și proprietarii beneficiari finali. Acest proces poate necesita mai mult efort decât verificarea identității unui utilizator de retail, mai ales atunci când documente false sau conturi de intermediere (mule accounts) intră în lanț.
Clienții OTC pot solicita, de asemenea, retrageri mai rapide către portofele private după încheierea unei tranzacții. Odată ce monedele părăsesc un portofel de bursă, o platformă are mai puțin control asupra locului unde se vor muta ulterior. Acest lucru face ca proprietatea portofelului, sursa fondurilor și mișcarea post-tranzacție să fie părți centrale ale oricărei revizuiri.
Cea mai recentă solicitare se bazează pe efortul mai amplu al Indiei de a aduce platformele cripto sub incidența normelor de combatere a spălării banilor. Așa cum a raportat anterior crypto.news, FIU din India a emis noi îndrumări în ianuarie, care cereau verificări KYC mai stricte pentru utilizatorii cripto, inclusiv verificări selfie în timp real, geolocalizare și urmărire IP în timpul înregistrării.
Îndrumările solicitau, de asemenea, ca bursele să actualizeze înregistrările clienților la fiecare șase sau 12 luni, în funcție de risc. Această mișcare s-a concentrat pe înregistrarea utilizatorilor și monitorizarea conturilor. Solicitarea OTC mută acum atenția către tranzacțiile mari în afara burselor și entitățile din spatele acestora.
India a folosit deja aplicarea legii pentru a impinge firmele cripto către înregistrare și raportare. crypto.news a raportat anterior că Binance a plătit o penalizare de 2,25 milioane USD în India pentru încălcări legate de AML. Țara a emis, de asemenea, notificări către furnizorii de servicii de active digitale virtuale offshore care deservesc utilizatorii indieni fără înregistrare FIU.
Ministerul Finanțelor a declarat că furnizorii de servicii de active digitale virtuale intră sub incidența cadrului indian de Prevenire a Spălării Banilor. Acest cadru impune entităților raportoare să păstreze înregistrări, să depună rapoarte de tranzacții suspecte și să se conformeze obligațiilor FIU-IND atunci când deservesc utilizatori indieni.
Pentru burse, cea mai recentă directivă înseamnă că desk-urile OTC ar putea necesita verificări mai stricte înainte și după decontare. S-ar putea să fie nevoie să colecteze mai multe documente privind proprietarii beneficiari, scopul tranzacției, sursa fondurilor și portofelele de destinație.
Pentru clienții mari, procesul ar putea deveni mai lent și mai solicitant din punct de vedere al documentelor. Companiile private și intermediarii ar putea primi mai multe întrebări înainte de a putea finaliza achiziții cripto mari sau de a muta fonduri către portofele externe.
Solicitarea arată, de asemenea, că autoritățile de reglementare nu se mai concentrează doar pe tranzacțiile vizibile de pe burse. FIU din India examinează acum mai atent canalele cripto private, unde tranzacțiile mari se pot mișca în afara registrelor publice de ordine, dar pot totuși atinge platforme reglementate.
