Nepotul uneia dintre cele mai notorii figuri criminale din America a fost condamnat la închisoare după ce a deturnat fonduri de ajutor pandemic în investiții cripto, un rezultat pe care experții îl consideră un tipar de fraudă oportunistă în timpul programelor de ajutor din era COVID.

Carmine G. Agnello, nepotul lui John Gotti, fostul șef al familiei criminale Gambino, a fost condamnat la 15 luni de închisoare pentru fraudarea Small Business Administration (SBA) cu aproximativ 1,1 milioane de dolari prin programul Economic Injury Disaster Loan (EIDL), conform unei declarații a Biroului Procurorului SUA pentru Districtul de Est al New York-ului.

Procurorii au declarat că a deturnat aproximativ 420.000 de dolari din aceste fonduri către o afacere cripto, în loc să folosească banii pentru a-și susține compania.

El a pledat vinovat în septembrie 2024 pentru fraudă electronică și i s-a ordonat, de asemenea, să plătească 1.268.302 dolari ca despăgubiri, să execute doi ani de eliberare sub supraveghere și să presteze 100 de ore de muncă în folosul comunității.

Între aprilie 2020 și noiembrie 2021, Agnello a solicitat fraudulos cel puțin trei împrumuturi pentru dezastre economice prin afacerea sa din Jamaica, Queens, Crown Auto Parts & Recycling, LLC, depunând informații false despre numărul de angajați și utilizarea intenționată a fondurilor, conform declarației.

Biroul Inspectorului General al SBA a estimat că peste 200 de miliarde de dolari în împrumuturi potențial frauduloase au fost distribuite prin programele de ajutor COVID, cu aproximativ 136 de miliarde de dolari legate doar de EIDL.

Ușa deschisă a cripto

Experții au declarat pentru Decrypt că cazul lui Agnello reflectă o vulnerabilitate structurală inerentă designului ajutoarelor de urgență.

"Guvernul a prioritizat viteza, a relaxat controalele și a creat ceea ce anchetatorii au descris ca un fel de mediu „plătește acum, investighează mai târziu”", a declarat consultantul în infracțiuni cibernetice David Sehyeon Baek. "Banii au fost distribuiți rapid, iar verificarea serioasă a venit adesea mult mai târziu."

Isabella Chase, șefa departamentului de politici, EMEA la TRM Labs, a numit programele pandemice "printre cei mai semnificativi vectori de fraudă pe care i-am observat în ultimii ani".

Ambii experți au subliniat modul în care verificarea slabă a permis pivotarea către cripto.

"Combinația dintre viteza fără precedent de decontare, cerințele relaxate de verificare și maturizarea rapidă a piețelor cripto a creat o furtună aproape perfectă", a declarat Chase pentru Decrypt.

Luna trecută, procurorii federali l-au acuzat pe șoferul de rideshare din Los Angeles, Bruce Choi, de fraudă electronică și spălare de bani, după ce ar fi obținut peste 2 milioane de dolari în împrumuturi COVID pentru o companie fictivă numită Premier Republic și ar fi transferat încasările către bursa cripto Kraken.

În octombrie, un geamgiu rural englez a fost condamnat la 22 de luni după ce a obținut două împrumuturi COVID Bounce Back și a direcționat o parte către investiții cripto și jocuri de noroc, deși era permis un singur împrumut.

Contextul familial al lui Agnello

Bunicul lui Agnello, John Gotti, a ajuns să conducă familia criminală Gambino în anii 1980, devenind unul dintre cei mai notorii șefi mafioți din istoria americană înainte de condamnarea sa din 1992 pentru acuzații de crimă și racketeering.

Baek a declarat că, deși contextul familial al lui Agnello ridică în mod firesc întrebări, înregistrările publice oferă puține informații pentru a lucra cu ele.

"DOJ pare să fi tratat acest caz ca pe o fraudă electronică destul de simplă", a spus el. "Într-un district precum Districtul de Est al New York-ului, care are o lungă istorie în gestionarea urmăririlor penale legate de Gambino, o astfel de omisiune îți spune de obicei ceva."

Nu au existat acuzații RICO, acuzații de spălare de bani și nicio sugestie publică a unei implicări mai largi a crimei organizate, o absență semnificativă, a remarcat Baek, având în vedere familiaritatea instituțională a Districtului de Est cu urmăririle penale legate de Gambino.

Avocatul lui Agnello, Jeffrey Lichtman, a declarat în instanță că clientul său suferea de dependență de jocuri de noroc și a indicat o educație neobișnuită, inclusiv reality show-ul „Growing Up Gotti”, ca factori contributivi, conform unui raport NBC New York.

Astfel de apărări sunt rare în practică, cazurile de fraudă care implică cripto prezentând mai des „comportament deliberat, metodic”, incluzând tranzacții structurate, stratificarea prin portofele și eforturi de a ascunde originea fondurilor, a spus Chase.