Chainalysis afirmă că firmele cripto care intră pe piață în 2026 încep cu setări de conformitate mai stricte decât multe firme mai vechi folosite acum cinci ani.
Această constatare indică o piață în care instrumentele de monitorizare fac acum parte din standardele operaționale de bază, nu doar o preocupare pentru bursele mari.
Unghiul principal al raportului este clar: companiile cripto și-au ridicat standardele de alertare, dar expunerea indirectă lasă încă loc actorilor rău-voitori să mute fonduri prin straturi suplimentare de portofele înainte de detectare.
Într-o previzualizare a raportului din 27 mai, Chainalysis a declarat că aproape 47% dintre organizațiile înrolate în 2026 utilizează acum standarde de alertare care s-ar fi clasat în top 10% ca strictețe în 2020. Firma a măsurat severitatea alertei, sensibilitatea declanșatorului și pragurile minime în dolari pentru expunerea ilicită indirectă.
Chainalysis a spus că schimbarea arată cât de rapid a evoluat conformitatea de bază din 2020, când multe firme încă stabileau reguli comune pentru alertele de risc on-chain. "Configurațiile standard de conformitate de astăzi ar fi fost considerate de vârf în industrie acum doar cinci ani", a declarat firma.
Raportul trasează o linie clară între expunerea directă și indirectă. Expunerea directă acoperă fondurile care provin direct dintr-o sursă ilicită cunoscută. Expunerea indirectă acoperă fondurile care trec printr-unul sau mai multe portofele intermediare înainte de a ajunge la o platformă.
Chainalysis a declarat că monitorizarea directă a devenit mai uniformă în toate regiunile. Lacuna se află în monitorizarea indirectă, unde pragurile de alertă pot fi mult mai mari. Pentru ransomware, magazine de fraudă, înșelăciuni, piețe darknet și jurisdicții sancționate, pragurile indirecte sunt adesea de 10 până la 20 de ori mai mari decât pragurile directe.
Chainalysis a constatat, de asemenea, că instituțiile financiare tradiționale mențin praguri de alertă mai stricte decât bursele cripto. Pentru expunerea indirectă la fluxuri non-ilicite, firma a declarat că bursele cripto stabilesc medii minime de alertare la 950 de dolari, comparativ cu 150 de dolari pentru instituțiile financiare tradiționale.
Diferența se reduce pentru fluxurile ilicite, dar băncile rulează în continuare setări mai stricte. Chainalysis a declarat că bursele cripto setează alerte pentru fluxurile ilicite de la 100 de dolari, în timp ce instituțiile financiare setează pragul la 55 de dolari. Această diferență contează pe măsură ce mai multe bănci testează stablecoins, active tokenizate și custodie cripto.
Raportul se încadrează într-o campanie mai amplă de conformitate pe piața activelor digitale. După cum a raportat anterior crypto.news, Polymarket a apelat la Chainalysis în aprilie pentru a monitoriza tranzacționarea cu informații privilegiate și manipularea pe piețele sale de predicție, după ce volumele au depășit 7 miliarde de dolari lunar.
Acoperirea separată de crypto.news a arătat, de asemenea, o presiune crescândă în jurul lacunelor AML cross-chain, a obligațiilor de monitorizare Binance, a controalelor stablecoin și a activității de hacking nord-coreene. Chainalysis a raportat că actorii legați de Coreea de Nord au furat peste 2 miliarde de dolari în cripto în 2025, adăugând urgență necesității unor sisteme mai puternice de monitorizare a fluxurilor de fonduri.
