Binance Australia Derivatives a fost obligată să plătească o penalitate civilă de 10 milioane de dolari australieni după ce Curtea Federală a Australiei a constatat eșecuri în modul în care platforma a clasificat clienții pentru tranzacționarea derivatelor cripto.
Decizia se adaugă compensațiilor plătite anterior utilizatorilor afectați și survine într-un moment în care Binance se confruntă cu presiuni pe alte piețe din regiune.
Comisia Australiană pentru Valori Mobiliare și Investiții (ASIC) a declarat că instanța a ordonat Oztures Trading Pty Ltd, care opera Binance Australia Derivatives, să plătească penalitatea după ce a clasificat greșit peste 85% din baza sa de clienți australieni pe o perioadă de nouă luni. ASIC a declarat că 524 de investitori de retail au fost tratați greșit ca și clienți en-gros între iulie 2022 și aprilie 2023.
Potrivit ASIC, acești clienți au avut acces la derivate cripto cu risc ridicat fără protecțiile pentru consumatori necesare investitorilor de retail. Regulatorul a declarat că grupul a înregistrat ulterior pierderi de tranzacționare de 8,66 milioane de dolari australieni și a plătit comisioane de 3,89 milioane de dolari australieni.
ASIC a declarat că Binance a recunoscut eșecuri grave în procesul de înrolare a clienților și în instruirea personalului. Regulatorul a declarat că unii utilizatori puteau susține un test cu răspunsuri multiple fără limită până când atingeau un scor de trecere care le permitea să se califice ca investitori sofisticați.
Regulatorul a mai declarat că personalul superior de conformitate nu a oferit o supraveghere adecvată a cererilor clienților și a documentelor justificative. Într-un exemplu citat de ASIC, Binance a acceptat un client ca investitor profesionist după ce persoana s-a descris ca o „autoritate publică scutită” fără verificări suficiente.
În plus, penalitatea instanței se adaugă celor aproximativ 13,1 milioane de dolari australieni sub formă de compensații pe care Binance Australia le-a plătit clienților afectați în 2023 sub supravegherea ASIC. Judecătorul Moshinsky a ordonat, de asemenea, companiei să contribuie la costurile legale ale ASIC.
Președintele ASIC, Joe Longo, a declarat,
„Binance nu a reușit să stabilească verificări de conformitate de bază și a aprobat incorect sute de cereri pentru produse complexe destinate investitorilor en-gros.”
Binance a declarat că problema a fost autoidentificată, raportată la ASIC și remediată integral în 2023.
Binance s-a confruntat, de asemenea, cu restricții în Filipine. Publicația locală BitPinas a raportat în februarie că aplicația principală Binance nu mai era disponibilă pentru descărcare în Google Play Store din Filipine, în timp ce site-ul de schimb valutar a rămas blocat pentru mulți utilizatori.
BitPinas a declarat că eliminarea a urmat unei acțiuni anterioare a autorităților de reglementare filipineze împotriva schimburilor offshore fără licență. Raportul a precizat că căutările pentru Binance pe Play Store au redirecționat utilizatorii către alternative locale și specifice regiunii în loc de aplicația globală principală.