Curtea Federală a impus o amendă de 10 milioane AUD (6,9 milioane USD) filialei australiene de derivate a Binance, cea mai mare bursă de criptomonede din lume după volumul de tranzacționare, după ce firma a recunoscut că a clasificat incorect clienții de retail ca investitori angro pe o perioadă de nouă luni.

Clasificarea incorectă a expus 524 de clienți de retail la produse derivate cripto cu risc ridicat, fără protecțiile consumatorilor cerute de legislația australiană, ducând la pierderi de tranzacționare de 8,66 milioane AUD (5,9 milioane USD) și comisioane de 3,9 milioane AUD (2,7 milioane USD), conform unei declarații a Comisiei Australiene pentru Valori Mobiliare și Investiții.

Binance Australia Derivatives, operând ca Oztures Trading Pty Ltd, a deținut o licență australiană de servicii financiare până în aprilie 2023, când ASIC a anulat licența la cererea entității, în urma unei revizuiri de reglementare. Grupul părinte Binance a ajuns în noiembrie 2023 la o înțelegere de 4,3 miliarde USD cu Departamentul de Justiție al SUA, fondatorul Changpeng Zhao pledând vinovat pentru încălcarea Actului privind Secretul Bancar.

Eșecuri de integrare a clienților

Potrivit unei Declarații de Fapte Convenite depuse la Curtea Federală, Binance a recunoscut eșecurile în integrarea clienților și în formarea personalului, care au permis clienților ce căutau statutul de investitor sofisticat să susțină un test cu răspunsuri multiple de un număr nelimitat de ori până la obținerea unui scor de promovare.

Firma a recunoscut, de asemenea, că personalul superior de conformitate a asigurat o supraveghere inadecvată a cererilor clienților și a documentației justificative.

"În plus, personalul superior de conformitate al Binance a asigurat o supraveghere sau o revizuire inadecvată a cererilor clienților și a documentației justificative, slăbind și mai mult procesele de integrare și clasificare," a precizat declarația.

Președintele ASIC, Joe Longo, a declarat că firma nu a reușit să stabilească verificări de conformitate de bază și a aprobat incorect sute de cereri pentru produse complexe destinate investitorilor angro.

"Deficiențele Binance au lăsat peste 85% din baza lor de clienți australieni expusă la produse cu risc ridicat pe care nu ar fi trebuit să le acceseze niciodată, și fără protecții sau drepturi importante pentru consumatori, costând investitorii de retail milioane," a declarat Longo în declarație. "Aceasta nu a fost doar o încălcare tehnică – a dus direct la pierderi de peste 12 milioane USD pentru clienți."

Compensații și acțiuni de reglementare

În 2023, ASIC a supervizat plăți de compensare de aproximativ 13,1 milioane AUD (9 milioane USD) către clienții afectați. Amenda de 10 milioane AUD impusă de Curtea Federală este în plus față de această compensație.

Dintre cei 524 de clienți clasificați incorect, 460 au fost clasificați eronat ca îndeplinind Testul Investitorului Sofisticat, 33 au fost clasificați eronat ca îndeplinind Testul Averei Individuale, iar 26 nu au furnizat suficiente dovezi pentru Testul Investitorului Profesional. Ceilalți cinci clienți au fost clasificați incorect conform Testului Entității Afiliate și Testului Afacerii Mari, a precizat ASIC. 

Conform declarației, Binance a recunoscut șase contravenții între iulie 2022 și aprilie 2023, inclusiv eșecul de a furniza o declarație de divulgare a produsului clienților de retail, eșecul de a efectua o determinare a pieței țintă, eșecul de a menține un sistem intern de soluționare a litigiilor conform, eșecul de a asigura că serviciile financiare au fost furnizate eficient și echitabil, eșecul de a respecta condițiile licenței AFS și eșecul de a instrui adecvat angajații.

Pe lângă sancțiunea pecuniară, judecătorul Moshinsky a ordonat Binance să contribuie la costurile legale ale ASIC. Firma a recunoscut toate contravențiile invocate de ASIC în procedurile civile inițiate în decembrie 2024.

The Block a contactat Binance pentru comentarii.